Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Публичное акционерное общество "МЕТКОМБАНК" является крупным российским банком и среди них занимает 59 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Января 2024 г.) величина активов-нетто банка МЕТКОМБАНК составила
По оказываемым услугам банк вкладывает средства в основном в кредиты. Банк является клиринговым, т.е. широко использующий в работе межбанковские расчеты (привлекает средства кредитных организаций и размещает эти средства в других кредитных организациях).
МЕТКОМБАНК - имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право открывать счета и вклады по закону 213-ФЗ от 21 июля 2014 г., т.е. организациям, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности РФ; в кредитную организацию назначены уполномоченные представители Банка России.
(по состоянию на 15 Января 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
Эксперт РА | ruBBB- (Умеренный уровень кредитоспособности) | стабильный | ||
АКРА | BBB-(RU) (Умеренный уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 736 214 | (1.18%) | 604 031 | (0.85%) |
Корреспондентские счета | 1 398 423 | (2.24%) | 2 945 787 | (4.15%) |
Другие счета | 447 694 | (0.72%) | 402 502 | (0.57%) |
Депозиты в Банке России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредиты банкам | 20 657 140 | (33.13%) | 29 253 783 | (41.20%) |
Ценные бумаги | 44 960 582 | (72.12%) | 43 138 610 | (60.75%) |
Потенциально ликвидные активы | 62 344 447 | (100.00%) | 71 009 403 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Другие счета, Депозиты в Банке России, Ценные бумаги, увеличились суммы Кредиты банкам, сильно увеличились суммы Корреспондентские счета, уменьшились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 62.34 до 71.01 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 37 529 892 | (66.47%) | 38 281 186 | (64.05%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 127 526 | (0.23%) | 261 314 | (0.44%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 14 983 857 | (26.54%) | 17 768 823 | (29.73%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 3 943 845 | (6.99%) | 3 718 638 | (6.22%) |
Текущие обязательства | 56 457 594 | (100.00%) | 59 768 647 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Средства кредитных организаций, Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно увеличились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, в целом Текущие обязательства увеличились за период с 56.46 до 59.77 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 118.81%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (143.48%) и Н3 (133.36%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 93.2 | 98.3 | 84.5 | 103.3 | 102.0 | 115.6 | 92.0 | 109.4 | 103.5 | 105.4 | 128.5 | 143.5 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 110.5 | 110.3 | 114.2 | 112.1 | 123.7 | 143.9 | 121.8 | 129.4 | 131.3 | 106.3 | 126.7 | 133.4 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 88.7 | 88.3 | 90.8 | 96.1 | 117.5 | 117.1 | 107.7 | 112.1 | 110.4 | 109.5 | 112.9 | 118.8 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 32.7 | 33.7 | 32.9 | 33.8 | 40.8 | 40.4 | 40.6 | 39.6 | 41.8 | 41.9 | 38.9 | 35.8 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка ПАО «МЕТКОМБАНК» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 91.63% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 77.90% в общем объеме пассивов. Однако, объем доходных активов превышает средний показатель по крупным российским банкам (84%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 20 657 140 | (21.19%) | 29 253 783 | (35.88%) |
Ценные бумаги | 44 960 582 | (46.12%) | 43 138 610 | (52.90%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 42 704 833 | (43.81%) | 41 190 472 | (50.51%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 6 834 331 | (7.01%) | 7 045 172 | (8.64%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 4 817 426 | (4.94%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 27 041 593 | (27.74%) | 25 396 222 | (31.14%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 29 327 460 | (30.09%) | 27 627 107 | (33.88%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 708 312 | (0.73%) | 632 268 | (0.78%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 891 974 | (0.92%) | 1 005 644 | (1.23%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -3 886 153 | (-3.99%) | -3 868 797 | (-4.74%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 97 476 741 | (100.00%) | 81 542 939 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, увеличились суммы Кредиты банкам, сильно уменьшились суммы Участие в уставных капиталах, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 16.3% c 97.48 до 81.54 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 37 529 892 | (46.77%) | 38 281 186 | (42.57%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 127 526 | (0.16%) | 261 314 | (0.29%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 37 369 327 | (46.57%) | 38 006 064 | (42.26%) |
Средства корпоративных клиентов | 15 356 897 | (19.14%) | 20 744 056 | (23.07%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 373 040 | (0.46%) | 2 975 233 | (3.31%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 20 558 456 | (25.62%) | 22 893 842 | (25.46%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 3 943 845 | (4.92%) | 3 718 638 | (4.14%) |
Обязательства | 80 240 267 | (100.00%) | 89 928 733 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства кредитных организаций, , увеличились суммы Средства корпоративных клиентов, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 12.1% c 80.24 до 89.93 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка ПАО «МЕТКОМБАНК» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 16 000 000 | (68.19%) | 16 000 000 | (75.55%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 3 336 711 | (14.22%) | 3 664 518 | (17.30%) |
Резервный фонд | 1 606 044 | (6.84%) | 1 606 044 | (7.58%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 4 859 933 | (20.71%) | 4 860 040 | (22.95%) |
Чистая прибыль текущего года | 1 977 476 | (8.43%) | 1 841 252 | (8.69%) |
Балансовый капитал | 23 464 173 | (100.00%) | 21 179 413 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) уменьшились на 9.7%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 20 418 219 | (98.02%) | 18 939 340 | (99.48%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 412 299 | (1.98%) | 98 934 | (0.52%) |
Капитал (по ф.123) | 20 830 518 | (100.00%) | 19 038 274 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 19.04 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 24.4 | 22.9 | 23.6 | 22.2 | 26.7 | 27.4 | 26.2 | 25.4 | 24.5 | 22.9 | 21.9 | 18.5 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 24.3 | 22.8 | 23.5 | 22.1 | 25.6 | 26.4 | 25.1 | 24.6 | 24.0 | 22.8 | 21.8 | 18.5 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 24.3 | 22.8 | 23.5 | 22.1 | 25.6 | 26.4 | 25.1 | 24.6 | 24.0 | 22.8 | 21.8 | 18.5 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 18.62 | 18.31 | 18.75 | 17.75 | 21.33 | 21.24 | 21.34 | 21.10 | 20.83 | 20.47 | 20.21 | 19.04 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года имеет тенденцию практически не меняться, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 1.5 | 1.4 | 1.8 | 1.8 | 1.8 | 2.0 | 1.8 | 1.8 | 1.7 | 1.7 | 1.7 | 1.7 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 20.1 | 19.8 | 17.8 | 17.6 | 8.4 | 9.0 | 8.1 | 7.8 | 7.6 | 6.8 | 7.1 | 6.7 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к незначительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к значительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Января 2024 г.