Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Общество с ограниченной ответственностью Расчетная небанковская кредитная организация "Металлург" является небольшим российским банком и среди них занимает 303 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Января 2024 г.) величина активов-нетто НКО МЕТАЛЛУРГ составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств юридических лиц (т.е. является расчетным клиентским).
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 37 510 | (2.94%) | 34 848 | (3.63%) |
Корреспондентские счета | 162 300 | (12.72%) | 75 683 | (7.89%) |
Другие счета | 622 | (0.05%) | 441 | (0.05%) |
Депозиты в Банке России | 1 074 500 | (84.24%) | 848 100 | (88.37%) |
Кредиты банкам | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Ценные бумаги | 9 147 | (0.72%) | 9 287 | (0.97%) |
Потенциально ликвидные активы | 1 275 524 | (100.00%) | 959 680 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Кредиты банкам, Ценные бумаги, уменьшились суммы Другие счета, Депозиты в Банке России, сильно уменьшились суммы Корреспондентские счета, в целом объем Потенциально ликвидные активы уменьшился за период с 1.28 до 0.96 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 21 331 | (1.82%) | 20 571 | (2.69%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 21 331 | (1.82%) | 20 571 | (2.69%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 1 095 454 | (93.35%) | 675 490 | (88.21%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 56 654 | (4.83%) | 69 673 | (9.10%) |
Текущие обязательства | 1 173 439 | (100.00%) | 765 734 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, увеличились суммы Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно уменьшились суммы Средства на счетах корп.клиентов, в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 1.17 до 0.77 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 125.33%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Важен для рассмотрения норматив ликвидности НКО (Н15), минимальное значение которого установлено в 100%. Тут мы видим, что норматив Н15 сейчас на достаточном уровне. Повторимся, это все на настоящий момент.
Теперь отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение года:
Наименование показателя | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив ликвидности НКО (мин.100%) | 160.4 | 171.5 | 126.3 | 174.5 | 105.8 | 105.9 | 105.1 | 131.5 | 117.6 | 124.2 | 115.7 | 125.8 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 138.8 | 140.6 | 116.3 | 142.5 | 105.9 | 106.3 | 105.1 | 132.9 | 108.7 | 119.2 | 112.9 | 125.3 |
Другие коэффициенты для оценки ликвидности ООО РНКО «Металлург» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход НКО составляет 0.85% в общем объеме активов, в то же время объем процентных обязательств составляет 69.98% в общем объеме пассивов.
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Ценные бумаги | 9 147 | (100.00%) | 9 287 | (100.00%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 592 | (6.47%) | 608 | (6.55%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 8 555 | (93.53%) | 8 679 | (93.45%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 9 147 | (100.00%) | 9 287 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, а общая сумма доходных активов увеличилась на 1.5% c 0.01 до 0.01 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 21 331 | (1.50%) | 20 571 | (2.03%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 21 331 | (1.50%) | 20 571 | (2.03%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 1 095 454 | (76.85%) | 675 490 | (66.60%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 68 | (0.00%) | 68 | (0.01%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 56 654 | (3.97%) | 69 673 | (6.87%) |
Обязательства | 1 425 376 | (100.00%) | 1 014 195 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства кредитных организаций, , сильно уменьшились суммы Средства корпоративных клиентов, а общая сумма процентных обязательств уменьшилась на 28.8% c 1.43 до 1.01 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов ООО РНКО «Металлург» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 23 000 | (23.94%) | 23 000 | (28.42%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Резервный фонд | 5 660 | (5.89%) | 5 660 | (6.99%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 42 185 | (43.90%) | 42 185 | (52.13%) |
Чистая прибыль текущего года | 25 242 | (26.27%) | 10 077 | (12.45%) |
Балансовый капитал | 96 087 | (100.00%) | 80 922 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) уменьшились на 15.8%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 66 254 | (25.34%) | 66 768 | (27.05%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 195 242 | (74.66%) | 180 077 | (72.95%) |
Капитал (по ф.123) | 261 496 | (100.00%) | 246 845 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 0.25 млрд.руб.
Другие важные показатели рассмотрим подробнее в течение всего года:
Наименование показателя | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 28.8 | 37.4 | 31.1 | 43.7 | 61.8 | 59.8 | 65.5 | 67.7 | 59.3 | 57.8 | 61.0 | 59.1 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 0.11 | 0.11 | 0.12 | 0.12 | 0.26 | 0.25 | 0.27 | 0.29 | 0.26 | 0.26 | 0.26 | 0.25 |
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Января 2024 г.