Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
"Банк "МБА-МОСКВА" Общество с ограниченной ответственностью является средним российским банком и среди них занимает 144 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Февраля 2024 г.) величина активов-нетто банка МБА-МОСКВА составила
По оказываемым услугам банк вкладывает средства в основном в кредиты. Банк является клиринговым, т.е. широко использующий в работе межбанковские расчеты (привлекает средства кредитных организаций и размещает эти средства в других кредитных организациях).
МБА-МОСКВА - дочерний иностранный банк.
Банк МБА-МОСКВА - имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих.
(по состоянию на 15 Февраля 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
Эксперт РА | ruBBB- (Умеренный уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 359 149 | (2.81%) | 312 911 | (1.76%) |
Корреспондентские счета | 2 229 774 | (17.45%) | 2 868 632 | (16.15%) |
Другие счета | 87 535 | (0.68%) | 733 736 | (4.13%) |
Депозиты в Банке России | 500 000 | (3.91%) | 0 | (0.00%) |
Кредиты банкам | 7 983 028 | (62.47%) | 12 327 987 | (69.43%) |
Ценные бумаги | 1 619 389 | (12.67%) | 1 514 001 | (8.53%) |
Потенциально ликвидные активы | 12 778 875 | (100.00%) | 17 757 267 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Ценные бумаги, увеличились суммы Корреспондентские счета, сильно увеличились суммы Другие счета, Кредиты банкам, сильно уменьшились суммы Депозиты в Банке России, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 12.78 до 17.76 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 5 116 630 | (45.37%) | 9 160 706 | (60.50%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 2 531 413 | (22.45%) | 3 921 035 | (25.90%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 2 861 964 | (25.38%) | 2 801 012 | (18.50%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 3 299 548 | (29.26%) | 3 178 788 | (21.00%) |
Текущие обязательства | 11 278 142 | (100.00%) | 15 140 506 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно увеличились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, в целом Текущие обязательства увеличились за период с 11.28 до 15.14 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 117.28%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (70.72%) и Н3 (119.72%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 75.9 | 85.4 | 90.0 | 71.3 | 121.8 | 58.6 | 72.7 | 74.5 | 64.5 | 67.1 | 119.2 | 70.7 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 186.7 | 103.5 | 107.1 | 107.6 | 105.8 | 108.4 | 120.3 | 113.8 | 121.6 | 117.1 | 121.3 | 119.7 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 267.4 | 281.3 | 306.4 | 131.9 | 114.4 | 127.8 | 132.3 | 117.5 | 113.3 | 100.6 | 112.7 | 117.3 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 1.8 | 3.2 | 3.0 | 3.8 | 3.7 | 3.6 | 3.4 | 3.4 | 3.3 | 3.2 | 3.3 | 3.1 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года неустойчива и имеет тенденцию к значительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка «Банк «МБА-МОСКВА» ООО можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 67.03% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 62.86% в общем объеме пассивов. Однако, объем доходных активов ниже среднего показателя по средним российским банкам (81%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 7 983 028 | (63.94%) | 12 327 987 | (75.33%) |
Ценные бумаги | 1 619 389 | (12.97%) | 1 514 001 | (9.25%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 1 630 257 | (13.06%) | 1 522 935 | (9.31%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 2 883 121 | (23.09%) | 2 522 692 | (15.42%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 3 009 536 | (24.10%) | 2 549 420 | (15.58%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 57 391 | (0.46%) | 51 721 | (0.32%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 26 555 | (0.21%) | 97 496 | (0.60%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -210 361 | (-1.68%) | -175 945 | (-1.08%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 12 485 538 | (100.00%) | 16 364 680 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно увеличились суммы Кредиты банкам, а общая сумма доходных активов увеличилась на 31.1% c 12.49 до 16.36 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 5 116 630 | (41.30%) | 9 160 706 | (55.60%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 2 531 413 | (20.43%) | 3 921 035 | (23.80%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 2 203 754 | (17.79%) | 5 060 126 | (30.71%) |
Средства корпоративных клиентов | 2 903 119 | (23.43%) | 2 941 012 | (17.85%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 41 155 | (0.33%) | 140 000 | (0.85%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 135 681 | (1.10%) | 65 708 | (0.40%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 3 299 548 | (26.63%) | 3 178 788 | (19.29%) |
Обязательства | 12 388 094 | (100.00%) | 16 475 870 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства корпоративных клиентов, , сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 33.0% c 12.39 до 16.48 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка «Банк «МБА-МОСКВА» ООО можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 4 091 783 | (54.53%) | 4 091 783 | (51.55%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 345 885 | (4.61%) | 327 413 | (4.13%) |
Резервный фонд | 786 902 | (10.49%) | 786 902 | (9.91%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 1 759 038 | (23.44%) | 2 570 140 | (32.38%) |
Чистая прибыль текущего года | 589 641 | (7.86%) | 230 080 | (2.90%) |
Балансовый капитал | 7 504 072 | (100.00%) | 7 937 141 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 5.8%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 7 060 208 | (86.24%) | 7 059 830 | (82.27%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 1 126 851 | (13.76%) | 1 521 866 | (17.73%) |
Капитал (по ф.123) | 8 187 059 | (100.00%) | 8 581 696 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 8.58 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 67.1 | 64.2 | 66.7 | 55.1 | 66.1 | 57.7 | 54.4 | 41.7 | 55.2 | 54.0 | 58.2 | 52.4 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 66.3 | 63.2 | 65.7 | 52.3 | 62.4 | 53.8 | 49.5 | 37.0 | 48.7 | 47.3 | 50.3 | 44.0 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 66.3 | 63.2 | 65.7 | 52.3 | 62.4 | 53.8 | 49.5 | 37.0 | 48.7 | 47.3 | 50.3 | 44.0 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 7.32 | 7.33 | 7.31 | 8.15 | 8.22 | 8.30 | 8.48 | 8.11 | 8.19 | 8.25 | 8.37 | 8.58 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года довольно велика и имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 1.0 | 1.2 | 1.1 | 0.2 | 0.3 | 0.2 | 0.2 | 0.2 | 0.2 | 0.3 | 1.5 | 0.6 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 8.2 | 7.4 | 7.0 | 2.0 | 2.1 | 1.7 | 1.7 | 1.4 | 1.9 | 2.1 | 2.8 | 1.2 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года неустойчива и имеет тенденцию к значительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному росту. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года неустойчива и имеет тенденцию к значительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Февраля 2024 г.