Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Новосибирский социальный коммерческий банк "Левобережный" (публичное акционерное общество) является крупным российским банком и среди них занимает 64 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Января 2024 г.) величина активов-нетто банка ЛЕВОБЕРЕЖНЫЙ составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем эти средства достаточно диверсифицированы (между юридическими и физическими лицами), а вкладывает средства в основном в кредиты.
Банк ЛЕВОБЕРЕЖНЫЙ - имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право открывать счета и вклады по закону 213-ФЗ от 21 июля 2014 г., т.е. организациям, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности РФ; в кредитную организацию назначены уполномоченные представители Банка России.
(по состоянию на 15 Января 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
НРА | A- (Высокая кредитоспособность, третий уровень) | |||
Эксперт РА | ruA- (Умеренно высокий уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 1 773 923 | (4.89%) | 1 888 496 | (4.65%) |
Корреспондентские счета | 3 338 591 | (9.20%) | 3 993 520 | (9.84%) |
Другие счета | 1 217 837 | (3.36%) | 1 952 764 | (4.81%) |
Депозиты в Банке России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредиты банкам | 22 477 478 | (61.92%) | 25 739 810 | (63.41%) |
Ценные бумаги | 7 491 123 | (20.64%) | 7 018 188 | (17.29%) |
Потенциально ликвидные активы | 36 298 952 | (100.00%) | 40 592 778 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Корреспондентские счета, Депозиты в Банке России, Кредиты банкам, Ценные бумаги, сильно увеличились суммы Другие счета, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 36.30 до 40.59 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 1 131 146 | (5.06%) | 1 560 061 | (7.09%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 1 306 | (0.01%) | 1 624 | (0.01%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 8 848 614 | (39.55%) | 7 902 067 | (35.90%) |
Государственные средства на счетах | 8 165 | (0.04%) | 1 413 | (0.01%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 12 384 425 | (55.36%) | 12 548 005 | (57.01%) |
Текущие обязательства | 22 372 350 | (100.00%) | 22 011 546 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Средства на счетах корп.клиентов, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), увеличились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, сильно уменьшились суммы Государственные средства на счетах, в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 22.37 до 22.01 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 184.42%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (115.58%) и Н3 (243.17%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 159.5 | 96.9 | 113.2 | 103.7 | 76.1 | 73.6 | 51.2 | 69.4 | 129.8 | 47.0 | 62.5 | 115.6 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 147.2 | 132.0 | 146.0 | 140.5 | 136.0 | 335.9 | 146.3 | 142.8 | 170.1 | 162.3 | 142.3 | 243.2 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 124.6 | 124.5 | 127.9 | 130.6 | 142.2 | 141.9 | 136.2 | 156.9 | 162.2 | 139.5 | 149.9 | 184.4 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 72.9 | 68.9 | 67.8 | 65.8 | 73.0 | 68.6 | 65.9 | 63.0 | 60.3 | 60.8 | 57.6 | 56.9 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года неустойчива и имеет тенденцию к значительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка Банк «Левобережный» (ПАО) можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 86.59% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 83.64% в общем объеме пассивов. Объем доходных активов примерно соответствует среднему показателю по крупным российским банкам (84%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 22 477 478 | (19.79%) | 25 739 810 | (34.50%) |
Ценные бумаги | 7 491 123 | (6.59%) | 7 018 188 | (9.41%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 7 754 422 | (6.83%) | 7 260 309 | (9.73%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 83 621 332 | (73.62%) | 86 324 408 | (115.70%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 51 616 890 | (45.44%) | 51 790 078 | (69.41%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 34 941 729 | (30.76%) | 37 620 897 | (50.42%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 1 265 782 | (1.11%) | 1 240 631 | (1.66%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -4 580 189 | (-4.03%) | -4 662 718 | (-6.25%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 113 589 933 | (100.00%) | 74 611 444 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 34.3% c 113.59 до 74.61 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 1 596 623 | (1.49%) | 1 274 439 | (1.13%) |
Средства кредитных организаций | 1 131 146 | (1.06%) | 1 560 061 | (1.38%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 1 306 | (0.00%) | 1 624 | (0.00%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 775 399 | (0.72%) | 1 145 762 | (1.01%) |
Средства корпоративных клиентов | 39 445 082 | (36.87%) | 41 751 243 | (36.89%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 30 596 468 | (28.60%) | 33 849 176 | (29.91%) |
Государственные средства | 8 165 | (0.01%) | 1 413 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 46 988 107 | (43.92%) | 50 785 371 | (44.87%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 12 384 425 | (11.58%) | 12 548 005 | (11.09%) |
Обязательства | 106 982 323 | (100.00%) | 113 179 408 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Средства корпоративных клиентов, , увеличились суммы Средства кредитных организаций, уменьшились суммы Кредиты от Банка России, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 5.8% c 106.98 до 113.18 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка Банк «Левобережный» (ПАО) можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 350 250 | (2.11%) | 350 250 | (1.99%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 237 289 | (1.43%) | 285 223 | (1.62%) |
Резервный фонд | 17 513 | (0.11%) | 17 513 | (0.10%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 13 521 804 | (81.45%) | 13 521 937 | (76.75%) |
Чистая прибыль текущего года | 2 765 695 | (16.66%) | 3 714 373 | (21.08%) |
Балансовый капитал | 16 601 921 | (100.00%) | 17 618 942 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 6.1%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 13 790 192 | (82.69%) | 13 776 015 | (77.42%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 2 886 526 | (17.31%) | 4 018 196 | (22.58%) |
Капитал (по ф.123) | 16 676 718 | (100.00%) | 17 794 211 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 17.79 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 13.7 | 14.0 | 13.9 | 14.5 | 15.0 | 14.4 | 14.5 | 14.5 | 14.3 | 14.2 | 14.4 | 13.9 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 11.3 | 11.5 | 11.1 | 11.5 | 13.4 | 12.7 | 12.4 | 12.1 | 11.8 | 11.5 | 11.4 | 10.8 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 11.3 | 11.5 | 11.1 | 11.5 | 13.4 | 12.7 | 12.4 | 12.1 | 11.8 | 11.5 | 11.4 | 10.8 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 11.91 | 12.00 | 12.29 | 12.43 | 15.98 | 15.74 | 16.11 | 16.48 | 16.68 | 16.98 | 17.34 | 17.79 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года имеет тенденцию практически не меняться, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 1.6 | 1.9 | 1.7 | 1.9 | 1.5 | 1.5 | 1.5 | 1.2 | 1.1 | 1.1 | 1.2 | 1.1 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 4.9 | 6.0 | 5.5 | 5.8 | 4.9 | 5.0 | 5.1 | 4.2 | 4.2 | 4.2 | 4.2 | 4.0 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Января 2024 г.