Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Коммерческий Банк "Кремлевский" (Общество с ограниченной ответственностью) является небольшим российским банком и среди них занимает 275 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Июня 2024 г.) величина активов-нетто банка КРЕМЛЕВСКИЙ составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств юридических лиц (т.е. является расчетным клиентским). Банк большую часть пассивов держит в источниках собственных средств, т.е., скорее всего, обслуживает интересы акционеров.
(по состоянию на 15 Июня 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
Эксперт РА | ruB (Низкий уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 170 092 | (13.66%) | 149 815 | (12.28%) |
Корреспондентские счета | 1 012 592 | (81.32%) | 128 843 | (10.56%) |
Другие счета | 28 508 | (2.29%) | 33 331 | (2.73%) |
Депозиты в Банке России | 0 | (0.00%) | 875 000 | (71.73%) |
Кредиты банкам | 34 011 | (2.73%) | 32 892 | (2.70%) |
Ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Потенциально ликвидные активы | 1 245 203 | (100.00%) | 1 219 881 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Другие счета, Кредиты банкам, Ценные бумаги, сильно увеличились суммы Депозиты в Банке России, сильно уменьшились суммы Корреспондентские счета, в целом объем Потенциально ликвидные активы уменьшился за период с 1.25 до 1.22 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 7 815 | (1.48%) | 39 282 | (4.03%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 7 786 | (1.48%) | 7 785 | (0.80%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 355 474 | (67.44%) | 599 944 | (61.62%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 163 838 | (31.08%) | 334 449 | (34.35%) |
Текущие обязательства | 527 127 | (100.00%) | 973 675 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, Средства на счетах корп.клиентов, Прочие средства (физ. и юр. лиц), в целом Текущие обязательства увеличились за период с 0.53 до 0.97 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 125.29%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (153.51%) и Н3 (162.43%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 95.5 | 101.2 | 182.7 | 193.8 | 208.2 | 162.0 | 186.7 | 256.8 | 210.8 | 256.3 | 96.9 | 153.5 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 181.4 | 177.7 | 180.4 | 197.0 | 205.0 | 162.7 | 193.9 | 284.1 | 328.9 | 282.0 | 145.7 | 162.4 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 102.2 | 108.2 | 118.1 | 130.7 | 128.1 | 69.4 | 98.7 | 160.1 | 236.2 | 265.5 | 93.4 | 125.3 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 2.0 | 3.1 | 3.4 | 3.3 | 2.4 | 2.5 | 7.4 | 6.8 | 4.7 | 7.4 | 6.8 | 4.0 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному падению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года неустойчива и имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка «Банк Кремлевский» ООО можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 31.89% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 34.11% в общем объеме пассивов. Однако, объем доходных активов намного ниже среднего показателя по небольшим российским банкам (77%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 34 011 | (3.07%) | 32 892 | (3.07%) |
Ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 1 074 212 | (96.93%) | 1 039 810 | (96.93%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 675 723 | (60.97%) | 699 557 | (65.21%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 449 137 | (40.53%) | 384 237 | (35.82%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 35 724 | (3.22%) | 35 724 | (3.33%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -86 372 | (-7.79%) | -79 708 | (-7.43%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 1 108 223 | (100.00%) | 1 072 702 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 3.2% c 1.11 до 1.07 млрд.руб.
Доля прочих активов (например, расчетов с биржами, незавершенные расчеты, расчеты с поставщиками, расходы будущих периодов) в общей сумме активов банка КРЕМЛЕВСКИЙ составляют 22.34%. Такая высокая доля может свидетельствовать о возможном наличии ненадежных активов, либо о специфике бизнеса.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 7 815 | (0.39%) | 39 282 | (2.41%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 7 786 | (0.39%) | 7 785 | (0.48%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 480 499 | (24.13%) | 750 469 | (46.07%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 125 025 | (6.28%) | 150 525 | (9.24%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 118 189 | (5.93%) | 3 204 | (0.20%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 163 838 | (8.23%) | 334 449 | (20.53%) |
Обязательства | 1 991 527 | (100.00%) | 1 629 117 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, , сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, Средства корпоративных клиентов, а общая сумма процентных обязательств уменьшилась на 18.2% c 1.99 до 1.63 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка «Банк Кремлевский» ООО можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 424 350 | (24.35%) | 424 350 | (24.46%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 121 650 | (6.98%) | 121 650 | (7.01%) |
Резервный фонд | 63 653 | (3.65%) | 63 653 | (3.67%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 1 105 660 | (63.46%) | 1 086 554 | (62.62%) |
Чистая прибыль текущего года | 27 072 | (1.55%) | 38 859 | (2.24%) |
Балансовый капитал | 1 742 385 | (100.00%) | 1 735 066 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) уменьшились на 0.4%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 1 501 990 | (78.64%) | 1 612 376 | (97.11%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 407 940 | (21.36%) | 48 011 | (2.89%) |
Капитал (по ф.123) | 1 909 930 | (100.00%) | 1 660 387 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 1.66 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 50.8 | 51.7 | 51.1 | 50.7 | 51.7 | 49.6 | 50.8 | 46.9 | 48.6 | 49.8 | 44.9 | 45.3 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 40.1 | 40.3 | 39.9 | 39.2 | 39.9 | 39.2 | 39.9 | 36.5 | 38.2 | 39.2 | 43.8 | 44.0 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 40.1 | 40.3 | 39.9 | 39.2 | 39.9 | 39.2 | 39.9 | 36.5 | 38.2 | 39.2 | 43.8 | 44.0 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 1.90 | 1.92 | 1.92 | 1.94 | 1.95 | 1.90 | 1.91 | 1.93 | 1.91 | 1.91 | 1.65 | 1.66 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года и последнего полугодия довольно велика и имеет тенденцию к уменьшению, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию практически не меняться, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 3.0 | 2.9 | 2.9 | 2.8 | 3.1 | 3.2 | 3.0 | 2.7 | 3.0 | 3.2 | 3.2 | 3.1 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 6.8 | 6.6 | 6.8 | 6.7 | 7.4 | 7.6 | 7.3 | 6.8 | 7.2 | 7.2 | 7.1 | 6.9 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к незначительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июня 2024 г.