Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Акционерное общество "КОММЕРЦБАНК (ЕВРАЗИЯ)" является крупным российским банком и среди них занимает 93 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Февраля 2024 г.) величина активов-нетто банка КОММЕРЦЕВРАЗИЯ составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств юридических лиц (т.е. является расчетным клиентским), а вкладывает средства в основном в кредиты.
КОММЕРЦЕВРАЗИЯ - дочерний иностранный банк.
Банк КОММЕРЦЕВРАЗИЯ - имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих.
(по состоянию на 15 Февраля 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
АКРА | AAA(RU) (Наивысший уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 46 615 | (0.08%) | 46 199 | (0.08%) |
Корреспондентские счета | 1 362 004 | (2.25%) | 2 955 056 | (5.29%) |
Другие счета | 570 768 | (0.94%) | 281 672 | (0.50%) |
Депозиты в Банке России | 48 400 000 | (80.01%) | 44 000 000 | (78.74%) |
Кредиты банкам | 5 517 141 | (9.12%) | 3 953 365 | (7.07%) |
Ценные бумаги | 4 595 777 | (7.60%) | 4 644 899 | (8.31%) |
Потенциально ликвидные активы | 60 492 305 | (100.00%) | 55 881 191 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Депозиты в Банке России, Ценные бумаги, сильно увеличились суммы Корреспондентские счета, уменьшились суммы Кредиты банкам, сильно уменьшились суммы Другие счета, в целом объем Потенциально ликвидные активы уменьшился за период с 60.49 до 55.88 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 1 960 016 | (5.21%) | 634 763 | (2.02%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 1 781 372 | (4.73%) | 626 843 | (1.99%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 34 134 391 | (90.71%) | 29 157 918 | (92.57%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 1 533 868 | (4.08%) | 1 705 655 | (5.42%) |
Текущие обязательства | 37 628 275 | (100.00%) | 31 498 336 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно уменьшились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 37.63 до 31.50 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 177.41%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (174.91%) и Н3 (177.00%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 135.1 | 144.3 | 147.2 | 149.1 | 125.6 | 142.3 | 146.6 | 145.3 | 148.9 | 162.0 | 177.7 | 174.9 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 118.1 | 125.6 | 122.0 | 159.5 | 129.1 | 145.3 | 147.8 | 145.8 | 152.1 | 152.9 | 179.1 | 177.0 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 115.3 | 124.6 | 125.3 | 140.8 | 134.8 | 154.0 | 158.3 | 157.2 | 160.8 | 162.9 | 179.9 | 177.4 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 33.8 | 31.8 | 31.2 | 8.1 | 7.2 | 7.0 | 6.5 | 5.8 | 5.6 | 5.1 | 4.3 | 4.0 |
Анализ динамики: сумма норматива текущей ликвидности Н3 и отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению, а сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года и последнего полугодия довольно велика и имеет тенденцию к увеличению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка АО «КОММЕРЦБАНК (ЕВРАЗИЯ)» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 17.50% в общем объеме активов, в то же время объем процентных обязательств составляет 54.41% в общем объеме пассивов. Мы видим, что тут есть некоторый дисбаланс в том, что процентные обязательства вкладываются в непроцентные активы. Однако, объем доходных активов намного ниже среднего показателя по крупным российским банкам (84%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 5 517 141 | (42.06%) | 3 953 365 | (37.19%) |
Ценные бумаги | 4 595 777 | (35.04%) | 4 644 899 | (43.70%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 4 740 534 | (36.14%) | 4 711 291 | (44.32%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 2 315 141 | (17.65%) | 2 011 795 | (18.93%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 2 327 410 | (17.74%) | 2 021 174 | (19.02%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 17 999 | (0.14%) | 19 663 | (0.18%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -30 268 | (-0.23%) | -29 042 | (-0.27%) |
Производные финансовые инструменты | 688 323 | (5.25%) | 19 144 | (0.18%) |
Активы, приносящие прямой доход | 13 116 382 | (100.00%) | 10 629 203 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, уменьшились суммы Кредиты банкам, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 19.0% c 13.12 до 10.63 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 1 960 016 | (4.46%) | 634 763 | (1.73%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 1 781 372 | (4.05%) | 626 843 | (1.71%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 34 134 391 | (77.66%) | 29 157 918 | (79.38%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 1 533 868 | (3.49%) | 1 705 655 | (4.64%) |
Обязательства | 43 953 764 | (100.00%) | 36 732 071 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства корпоративных клиентов, , сильно уменьшились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств уменьшилась на 16.4% c 43.95 до 36.73 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка АО «КОММЕРЦБАНК (ЕВРАЗИЯ)» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 2 155 600 | (9.36%) | 2 155 600 | (8.97%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 1 311 404 | (5.69%) | 1 311 483 | (5.46%) |
Резервный фонд | 323 340 | (1.40%) | 323 340 | (1.35%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 15 303 547 | (66.46%) | 19 795 843 | (82.40%) |
Чистая прибыль текущего года | 4 037 086 | (17.53%) | 503 120 | (2.09%) |
Балансовый капитал | 23 028 346 | (100.00%) | 24 022 994 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 4.3%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 19 206 572 | (83.20%) | 19 204 606 | (79.91%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 3 878 615 | (16.80%) | 4 828 369 | (20.09%) |
Капитал (по ф.123) | 23 085 187 | (100.00%) | 24 032 975 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 24.03 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 31.6 | 34.3 | 34.2 | 105.9 | 127.7 | 141.4 | 145.9 | 146.8 | 162.9 | 179.7 | 165.4 | 171.9 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 27.8 | 30.3 | 29.9 | 97.3 | 114.9 | 124.9 | 126.1 | 123.9 | 135.6 | 146.9 | 134.9 | 137.4 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 27.8 | 30.3 | 29.9 | 97.3 | 114.9 | 124.9 | 126.1 | 123.9 | 135.6 | 146.9 | 134.9 | 137.4 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 12.84 | 12.81 | 12.89 | 20.91 | 21.37 | 21.75 | 22.24 | 22.75 | 23.09 | 23.50 | 23.53 | 24.03 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года довольно велика и имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 0.2 | 0.3 | 0.3 | 0.3 | 0.5 | 0.1 | 0.1 | 0.1 | 0.2 | 0.2 | 0.4 | 0.3 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 0.5 | 0.7 | 0.8 | 0.3 | 0.4 | 0.3 | 0.3 | 0.2 | 0.4 | 0.4 | 0.5 | 0.5 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года довольно мала и имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному росту. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года довольно мала и имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному росту.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Февраля 2024 г.