Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Общество с ограниченной ответственностью "Кетовский коммерческий банк" является небольшим российским банком и среди них занимает 242 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Апреля 2024 г.) величина активов-нетто банка КЕТОВСКИЙ составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем эти средства достаточно диверсифицированы (между юридическими и физическими лицами).
(по состоянию на 15 Апреля 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
Эксперт РА | ruB (Низкий уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 116 891 | (8.66%) | 144 493 | (14.51%) |
Корреспондентские счета | 773 208 | (57.29%) | 242 130 | (24.32%) |
Другие счета | 6 507 | (0.48%) | 5 094 | (0.51%) |
Депозиты в Банке России | 453 000 | (33.57%) | 604 000 | (60.66%) |
Кредиты банкам | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Потенциально ликвидные активы | 1 349 606 | (100.00%) | 995 717 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Кредиты банкам, Ценные бумаги, увеличились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Депозиты в Банке России, уменьшились суммы Другие счета, сильно уменьшились суммы Корреспондентские счета, в целом объем Потенциально ликвидные активы уменьшился за период с 1.35 до 1.00 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 3 797 | (0.56%) | 5 487 | (0.77%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 23 | (0.00%) | 1 424 | (0.20%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 548 183 | (81.18%) | 566 629 | (79.54%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 123 274 | (18.26%) | 140 298 | (19.69%) |
Текущие обязательства | 675 254 | (100.00%) | 712 414 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), увеличились суммы Средства кредитных организаций, сильно увеличились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, в целом Текущие обязательства увеличились за период с 0.68 до 0.71 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 139.77%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим норматив текущей (Н3) ликвидности, минимальное значение которого установлено 50%. Тут мы видим, что норматив Н3 сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 132.6 | 104.8 | 123.1 | 112.9 | 101.9 | 102.9 | 91.3 | 87.0 | 104.7 | 83.3 | 73.8 | 83.9 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 167.7 | 251.3 | 169.1 | 157.5 | 158.0 | 142.4 | 149.5 | 158.0 | 199.9 | 169.9 | 151.9 | 139.8 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 , сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к незначительному падению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка ООО КБ «Кетовский» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 69.85% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 66.95% в общем объеме пассивов. Однако, объем доходных активов ниже среднего показателя по небольшим российским банкам (77%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 2 479 783 | (1287.71%) | 2 847 608 | (100.00%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 3 185 699 | (1654.28%) | 3 630 857 | (127.51%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 111 488 | (57.89%) | 108 144 | (3.80%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 98 631 | (51.22%) | 87 368 | (3.07%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -916 035 | (-475.68%) | -978 761 | (-34.37%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 192 573 | (100.00%) | 2 847 608 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, а общая сумма доходных активов увеличилась на 1378.7% c 0.19 до 2.85 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 3 797 | (0.12%) | 5 487 | (0.18%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 23 | (0.00%) | 1 424 | (0.05%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 1 300 987 | (41.52%) | 1 211 343 | (39.50%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 752 804 | (24.02%) | 644 714 | (21.02%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 1 335 516 | (42.62%) | 1 324 753 | (43.20%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 123 274 | (3.93%) | 140 298 | (4.57%) |
Обязательства | 3 133 480 | (100.00%) | 3 066 862 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства корпоративных клиентов, , увеличились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств уменьшилась на 2.1% c 3.13 до 3.07 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка ООО КБ «Кетовский» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 61 100 | (6.39%) | 61 100 | (6.05%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 18 633 | (1.95%) | 16 368 | (1.62%) |
Резервный фонд | 12 030 | (1.26%) | 12 030 | (1.19%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 737 384 | (77.17%) | 858 370 | (84.99%) |
Чистая прибыль текущего года | 129 986 | (13.60%) | 65 340 | (6.47%) |
Балансовый капитал | 955 545 | (100.00%) | 1 009 946 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 5.7%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 611 087 | (80.69%) | 736 611 | (94.13%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 146 217 | (19.31%) | 45 921 | (5.87%) |
Капитал (по ф.123) | 757 304 | (100.00%) | 782 532 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 0.78 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 21.7 | 20.3 | 19.4 | 17.2 | 17.2 | 15.9 | 16.5 | 16.6 | 17.1 | 16.7 | 16.6 | 16.3 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 17.9 | 18.7 | 17.6 | 15.3 | 15.2 | 13.9 | 14.2 | 14.1 | 13.8 | 13.5 | 13.2 | 15.4 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 0.57 | 0.67 | 0.68 | 0.69 | 0.69 | 0.70 | 0.71 | 0.73 | 0.76 | 0.76 | 0.77 | 0.78 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться, а сумма капитала в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 3.6 | 6.5 | 5.2 | 4.5 | 3.8 | 3.4 | 3.2 | 3.1 | 2.9 | 2.7 | 2.6 | 2.3 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 53.4 | 30.1 | 27.8 | 28.8 | 28.0 | 26.9 | 26.3 | 26.8 | 27.0 | 26.2 | 26.1 | 25.6 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования на последнюю рассматриваемую дату намного выше среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Апреля 2024 г.