Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Общество с ограниченной ответственностью Коммерческий банк экономического развития "Банк Казани" является средним российским банком и среди них занимает 148 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Июня 2024 г.) величина активов-нетто банка КБЭР КАЗАНИ составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем эти средства достаточно диверсифицированы (между юридическими и физическими лицами), а вкладывает средства в основном в кредиты, причем больше в кредиты физическим лицам (т.е. является розничным кредитным).
КБЭР КАЗАНИ - банк с государственным участием.
(по состоянию на 15 Июня 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
АКРА | BB+(RU) (Умеренно низкий уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 1 051 173 | (13.60%) | 1 036 042 | (13.46%) |
Корреспондентские счета | 689 087 | (8.91%) | 1 086 224 | (14.11%) |
Другие счета | 149 415 | (1.93%) | 123 348 | (1.60%) |
Депозиты в Банке России | 4 547 000 | (58.81%) | 4 159 000 | (54.02%) |
Кредиты банкам | 899 875 | (11.64%) | 1 199 833 | (15.58%) |
Ценные бумаги | 395 533 | (5.12%) | 94 857 | (1.23%) |
Потенциально ликвидные активы | 7 731 653 | (100.00%) | 7 698 934 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Депозиты в Банке России, увеличились суммы Кредиты банкам, сильно увеличились суммы Корреспондентские счета, уменьшились суммы Другие счета, сильно уменьшились суммы Ценные бумаги, в целом объем Потенциально ликвидные активы уменьшился за период с 7.73 до 7.70 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 10 960 | (0.28%) | 272 670 | (6.19%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 873 | (0.02%) | 2 023 | (0.05%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 3 102 891 | (78.47%) | 3 163 921 | (71.86%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 840 142 | (21.25%) | 966 306 | (21.95%) |
Текущие обязательства | 3 953 993 | (100.00%) | 4 402 897 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно увеличились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, в целом Текущие обязательства увеличились за период с 3.95 до 4.40 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 174.86%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (108.68%) и Н3 (177.95%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 89.6 | 100.6 | 121.0 | 110.6 | 75.9 | 205.8 | 105.4 | 118.3 | 138.5 | 128.1 | 81.9 | 108.7 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 157.0 | 174.5 | 135.7 | 160.1 | 154.5 | 137.6 | 167.2 | 169.0 | 213.9 | 177.3 | 161.3 | 178.0 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 152.1 | 148.0 | 154.5 | 136.4 | 143.4 | 158.8 | 175.9 | 185.5 | 195.5 | 233.4 | 207.0 | 174.9 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 54.0 | 54.1 | 54.8 | 51.1 | 46.7 | 49.6 | 47.7 | 47.6 | 45.5 | 46.4 | 48.8 | 49.1 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка ООО КБЭР «Банк Казани» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 56.14% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 82.45% в общем объеме пассивов. Однако, объем доходных активов ниже среднего показателя по средним российским банкам (81%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 899 875 | (9.50%) | 1 199 833 | (11.90%) |
Ценные бумаги | 395 533 | (4.17%) | 94 857 | (0.94%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 398 449 | (4.21%) | 96 541 | (0.96%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 2 500 | (0.03%) | 2 500 | (0.02%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 8 179 218 | (86.33%) | 8 785 078 | (87.16%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 6 423 829 | (67.80%) | 6 918 893 | (68.64%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 1 823 551 | (19.25%) | 1 917 493 | (19.02%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 1 126 895 | (11.89%) | 1 119 521 | (11.11%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -1 195 057 | (-12.61%) | -1 170 829 | (-11.62%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 9 474 626 | (100.00%) | 10 079 768 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, увеличились суммы Кредиты банкам, сильно уменьшились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, а общая сумма доходных активов увеличилась на 6.4% c 9.47 до 10.08 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 87 542 | (0.57%) | 54 477 | (0.34%) |
Средства кредитных организаций | 10 960 | (0.07%) | 272 670 | (1.72%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 873 | (0.01%) | 2 023 | (0.01%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 7 462 007 | (48.43%) | 8 024 260 | (50.55%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 4 359 116 | (28.29%) | 4 860 339 | (30.62%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 5 688 265 | (36.92%) | 5 446 927 | (34.31%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 840 142 | (5.45%) | 966 306 | (6.09%) |
Обязательства | 15 408 642 | (100.00%) | 15 875 439 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Средства корпоративных клиентов, , сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, сильно уменьшились суммы Кредиты от Банка России, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 3.0% c 15.41 до 15.88 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка ООО КБЭР «Банк Казани» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 969 290 | (49.28%) | 969 290 | (46.59%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 243 100 | (12.36%) | 243 100 | (11.68%) |
Резервный фонд | 69 887 | (3.55%) | 72 612 | (3.49%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 759 572 | (38.61%) | 756 847 | (36.38%) |
Чистая прибыль текущего года | -26 180 | (-1.33%) | 87 421 | (4.20%) |
Балансовый капитал | 1 967 049 | (100.00%) | 2 080 650 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 5.8%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 1 541 884 | (71.12%) | 1 633 425 | (72.59%) |
Добавочный капитал, итого | 344 500 | (15.89%) | 344 500 | (15.31%) |
Дополнительный капитал, итого | 281 712 | (12.99%) | 272 226 | (12.10%) |
Капитал (по ф.123) | 2 168 096 | (100.00%) | 2 250 151 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 2.25 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 14.5 | 14.6 | 14.4 | 13.9 | 14.2 | 13.8 | 13.7 | 13.9 | 14.7 | 16.2 | 15.0 | 14.3 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 10.9 | 11.0 | 10.8 | 10.4 | 10.7 | 10.0 | 9.9 | 10.0 | 10.6 | 11.3 | 10.8 | 10.5 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 13.3 | 13.5 | 13.2 | 12.6 | 13.1 | 12.3 | 12.1 | 12.3 | 13.0 | 13.9 | 13.1 | 12.7 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 2.11 | 2.10 | 2.11 | 2.13 | 2.09 | 2.17 | 2.17 | 2.14 | 2.17 | 2.24 | 2.30 | 2.25 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года имеет тенденцию практически не меняться, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению, а сумма капитала в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к незначительному росту.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 11.2 | 11.6 | 10.8 | 10.4 | 13.0 | 11.0 | 10.4 | 10.8 | 11.0 | 12.2 | 10.3 | 10.0 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 11.8 | 12.0 | 11.5 | 11.7 | 13.1 | 11.3 | 10.8 | 11.6 | 11.6 | 12.9 | 11.4 | 10.5 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к незначительному падению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию практически не меняться.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июня 2024 г.