Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Общество с ограниченной ответственностью Коммерческий банк экономического развития "Банк Казани" является средним российским банком и среди них занимает 146 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Апреля 2024 г.) величина активов-нетто банка КБЭР КАЗАНИ составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем эти средства достаточно диверсифицированы (между юридическими и физическими лицами).
КБЭР КАЗАНИ - банк с государственным участием.
(по состоянию на 15 Апреля 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
АКРА | BB+(RU) (Умеренно низкий уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 942 672 | (12.66%) | 1 158 738 | (12.77%) |
Корреспондентские счета | 1 107 835 | (14.88%) | 762 936 | (8.41%) |
Другие счета | 84 070 | (1.13%) | 184 841 | (2.04%) |
Депозиты в Банке России | 4 317 000 | (57.97%) | 6 870 000 | (75.72%) |
Кредиты банкам | 899 875 | (12.08%) | 0 | (0.00%) |
Ценные бумаги | 95 572 | (1.28%) | 96 647 | (1.07%) |
Потенциально ликвидные активы | 7 446 604 | (100.00%) | 9 072 746 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Ценные бумаги, увеличились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, сильно увеличились суммы Другие счета, Депозиты в Банке России, уменьшились суммы Корреспондентские счета, сильно уменьшились суммы Кредиты банкам, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 7.45 до 9.07 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 15 266 | (0.36%) | 83 736 | (2.15%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 2 322 | (0.05%) | 1 196 | (0.03%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 3 260 717 | (77.01%) | 2 724 175 | (70.07%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 958 375 | (22.63%) | 1 079 891 | (27.78%) |
Текущие обязательства | 4 234 358 | (100.00%) | 3 887 802 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, сильно уменьшились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 4.23 до 3.89 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 233.36%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (128.15%) и Н3 (177.33%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 176.9 | 112.4 | 89.6 | 100.6 | 121.0 | 110.6 | 75.9 | 205.8 | 105.4 | 118.3 | 138.5 | 128.1 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 157.0 | 160.1 | 157.0 | 174.5 | 135.7 | 160.1 | 154.5 | 137.6 | 167.2 | 169.0 | 213.9 | 177.3 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 115.6 | 158.5 | 152.1 | 148.0 | 154.5 | 136.4 | 143.4 | 158.8 | 175.9 | 185.5 | 195.5 | 233.4 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 47.9 | 53.8 | 54.0 | 54.1 | 54.8 | 51.1 | 46.7 | 49.6 | 47.7 | 47.6 | 45.5 | 46.4 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2, а также норматив текущей ликвидности Н3 и отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка ООО КБЭР «Банк Казани» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 43.38% в общем объеме активов, в то же время объем процентных обязательств составляет 82.44% в общем объеме пассивов. Мы видим, что тут есть некоторый дисбаланс в том, что процентные обязательства вкладываются в непроцентные активы. Однако, объем доходных активов намного ниже среднего показателя по средним российским банкам (81%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 899 875 | (26.80%) | 0 | (0.00%) |
Ценные бумаги | 95 572 | (2.85%) | 96 647 | (1.20%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 98 907 | (2.95%) | 99 048 | (1.23%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 2 500 | (0.07%) | 2 500 | (0.03%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 8 404 400 | (250.31%) | 7 936 728 | (98.80%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 6 554 352 | (195.21%) | 6 085 932 | (75.76%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 1 891 062 | (56.32%) | 1 918 786 | (23.89%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 1 082 920 | (32.25%) | 1 111 608 | (13.84%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -1 123 934 | (-33.47%) | -1 179 598 | (-14.68%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 3 357 564 | (100.00%) | 8 033 375 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно уменьшились суммы Кредиты банкам, а общая сумма доходных активов увеличилась на 139.3% c 3.36 до 8.03 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 93 787 | (0.61%) | 79 090 | (0.48%) |
Средства кредитных организаций | 15 266 | (0.10%) | 83 736 | (0.51%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 2 322 | (0.02%) | 1 196 | (0.01%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 7 752 482 | (50.12%) | 8 168 661 | (49.55%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 4 491 765 | (29.04%) | 5 444 486 | (33.02%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 5 423 724 | (35.07%) | 5 807 331 | (35.22%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 958 375 | (6.20%) | 1 079 891 | (6.55%) |
Обязательства | 15 466 947 | (100.00%) | 16 486 393 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства корпоративных клиентов, , сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 6.6% c 15.47 до 16.49 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка ООО КБЭР «Банк Казани» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 969 290 | (48.48%) | 969 290 | (47.71%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 247 067 | (12.36%) | 243 100 | (11.97%) |
Резервный фонд | 69 887 | (3.50%) | 69 887 | (3.44%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 701 909 | (35.11%) | 759 572 | (37.39%) |
Чистая прибыль текущего года | 58 352 | (2.92%) | 38 455 | (1.89%) |
Балансовый капитал | 1 999 337 | (100.00%) | 2 031 684 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 1.6%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 1 541 201 | (70.91%) | 1 541 512 | (68.69%) |
Добавочный капитал, итого | 344 500 | (15.85%) | 344 500 | (15.35%) |
Дополнительный капитал, итого | 287 705 | (13.24%) | 358 096 | (15.96%) |
Капитал (по ф.123) | 2 173 406 | (100.00%) | 2 244 108 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 2.24 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 14.2 | 14.6 | 14.5 | 14.6 | 14.4 | 13.9 | 14.2 | 13.8 | 13.7 | 13.9 | 14.7 | 16.2 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 9.5 | 11.0 | 10.9 | 11.0 | 10.8 | 10.4 | 10.7 | 10.0 | 9.9 | 10.0 | 10.6 | 11.3 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 11.9 | 13.5 | 13.3 | 13.5 | 13.2 | 12.6 | 13.1 | 12.3 | 12.1 | 12.3 | 13.0 | 13.9 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 2.10 | 2.10 | 2.11 | 2.10 | 2.11 | 2.13 | 2.09 | 2.17 | 2.17 | 2.14 | 2.17 | 2.24 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года имеет тенденцию к незначительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к незначительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 9.6 | 11.4 | 11.2 | 11.6 | 10.8 | 10.4 | 13.0 | 11.0 | 10.4 | 10.8 | 11.0 | 12.2 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 6.9 | 11.7 | 11.8 | 12.0 | 11.5 | 11.7 | 13.1 | 11.3 | 10.8 | 11.6 | 11.6 | 12.9 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию практически не меняться. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию практически не меняться, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату намного выше среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования на последнюю рассматриваемую дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Апреля 2024 г.