Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Общество с ограниченной ответственностью Банк "ИТУРУП" является средним российским банком и среди них занимает 167 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Февраля 2024 г.) величина активов-нетто банка ИТУРУП составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств юридических лиц (т.е. является расчетным клиентским).
(по состоянию на 15 Февраля 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
Эксперт РА | ruBB+ (Умеренно низкий уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 448 853 | (4.54%) | 430 774 | (4.24%) |
Корреспондентские счета | 4 689 837 | (47.44%) | 4 097 506 | (40.30%) |
Другие счета | 494 049 | (5.00%) | 35 888 | (0.35%) |
Депозиты в Банке России | 4 250 000 | (43.00%) | 5 600 000 | (55.08%) |
Кредиты банкам | 2 100 | (0.02%) | 2 100 | (0.02%) |
Ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Потенциально ликвидные активы | 9 884 839 | (100.00%) | 10 166 268 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Корреспондентские счета, Кредиты банкам, Ценные бумаги, увеличились суммы Депозиты в Банке России, сильно уменьшились суммы Другие счета, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 9.88 до 10.17 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 85 836 | (0.99%) | 240 169 | (2.78%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 7 731 062 | (88.90%) | 7 342 291 | (85.02%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 878 977 | (10.11%) | 1 053 104 | (12.19%) |
Текущие обязательства | 8 695 875 | (100.00%) | 8 635 564 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 8.70 до 8.64 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 117.73%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (80.49%) и Н3 (100.03%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 78.9 | 47.0 | 79.4 | 86.1 | 81.1 | 81.8 | 83.3 | 85.2 | 76.2 | 116.5 | 82.6 | 80.5 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 100.0 | 102.0 | 98.0 | 107.8 | 107.8 | 97.2 | 97.9 | 97.2 | 105.1 | 107.4 | 102.5 | 100.0 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 101.9 | 119.0 | 108.9 | 145.6 | 136.6 | 116.8 | 118.1 | 122.1 | 113.7 | 124.8 | 125.5 | 117.7 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 78.5 | 72.2 | 74.0 | 53.6 | 55.3 | 50.4 | 52.4 | 46.6 | 46.5 | 53.8 | 54.4 | 44.9 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года имеет тенденцию к незначительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию практически не меняться, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию практически не меняться, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка Банк «ИТУРУП» (ООО) можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 29.22% в общем объеме активов, в то же время объем процентных обязательств составляет 81.47% в общем объеме пассивов. Мы видим, что тут есть некоторый дисбаланс в том, что процентные обязательства вкладываются в непроцентные активы. Однако, объем доходных активов намного ниже среднего показателя по средним российским банкам (81%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 2 100 | (0.04%) | 2 100 | (0.05%) |
Ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 4 684 706 | (99.96%) | 4 527 132 | (99.95%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 3 111 109 | (66.38%) | 3 228 869 | (71.29%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 603 846 | (12.88%) | 567 843 | (12.54%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 4 910 | (0.10%) | 5 304 | (0.12%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -245 954 | (-5.25%) | -284 033 | (-6.27%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 4 686 806 | (100.00%) | 4 529 232 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 3.4% c 4.69 до 4.53 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 85 836 | (0.66%) | 240 169 | (1.87%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 9 215 445 | (71.23%) | 8 658 539 | (67.36%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 1 484 383 | (11.47%) | 1 316 248 | (10.24%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 2 413 209 | (18.65%) | 2 617 750 | (20.37%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 878 977 | (6.79%) | 1 053 104 | (8.19%) |
Обязательства | 12 937 672 | (100.00%) | 12 853 934 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства корпоративных клиентов, , сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств уменьшилась на 0.6% c 12.94 до 12.85 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка Банк «ИТУРУП» (ООО) можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 1 057 000 | (40.84%) | 1 057 000 | (39.95%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 32 530 | (1.26%) | 33 012 | (1.25%) |
Резервный фонд | 749 887 | (28.97%) | 749 887 | (28.34%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 444 436 | (17.17%) | 736 494 | (27.84%) |
Чистая прибыль текущего года | 310 017 | (11.98%) | 75 170 | (2.84%) |
Балансовый капитал | 2 588 165 | (100.00%) | 2 645 858 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 2.2%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 2 049 152 | (86.85%) | 2 049 008 | (81.41%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 310 279 | (13.15%) | 467 898 | (18.59%) |
Капитал (по ф.123) | 2 359 431 | (100.00%) | 2 516 906 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 2.52 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 27.0 | 25.4 | 27.2 | 29.3 | 30.5 | 26.9 | 27.4 | 27.9 | 29.9 | 32.4 | 29.9 | 33.3 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 26.0 | 24.8 | 26.5 | 29.1 | 29.2 | 25.8 | 25.5 | 25.2 | 26.0 | 27.3 | 25.4 | 27.2 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 26.0 | 24.8 | 26.5 | 29.1 | 29.2 | 25.8 | 25.5 | 25.2 | 26.0 | 27.3 | 25.4 | 27.2 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 1.75 | 1.72 | 1.72 | 2.07 | 2.15 | 2.14 | 2.21 | 2.28 | 2.36 | 2.44 | 2.42 | 2.52 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года и последнего полугодия довольно велика и имеет тенденцию к увеличению, а сумма капитала в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 0.6 | 0.0 | 0.0 | 0.2 | 0.1 | 0.1 | 0.1 | 0.1 | 0.1 | 0.1 | 0.1 | 0.1 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 5.8 | 9.4 | 8.6 | 6.7 | 6.3 | 5.8 | 5.7 | 5.6 | 5.0 | 4.7 | 5.6 | 5.9 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года довольно мала и имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Февраля 2024 г.