Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
"ИНТЕРПРОГРЕССБАНК" (Акционерное общество) является крупным российским банком и среди них занимает 95 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Февраля 2024 г.) величина активов-нетто банка ИПБ составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем эти средства достаточно диверсифицированы (между юридическими и физическими лицами), а вкладывает средства в основном в кредиты.
Банк ИПБ - имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; в кредитную организацию назначены уполномоченные представители Банка России.
(по состоянию на 15 Февраля 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
НКР | B+ (Низкий уровень кредитоспособности) |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 1 118 516 | (4.36%) | 598 955 | (1.75%) |
Корреспондентские счета | 425 898 | (1.66%) | 700 292 | (2.05%) |
Другие счета | 115 391 | (0.45%) | 111 229 | (0.33%) |
Депозиты в Банке России | 500 000 | (1.95%) | 0 | (0.00%) |
Кредиты банкам | 18 430 182 | (71.81%) | 23 293 945 | (68.07%) |
Ценные бумаги | 5 423 626 | (21.13%) | 9 960 579 | (29.11%) |
Потенциально ликвидные активы | 25 663 574 | (100.00%) | 34 219 652 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Другие счета, увеличились суммы Кредиты банкам, сильно увеличились суммы Корреспондентские счета, Ценные бумаги, сильно уменьшились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Депозиты в Банке России, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 25.66 до 34.22 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 9 136 894 | (34.71%) | 5 518 071 | (21.70%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 30 836 | (0.12%) | 31 337 | (0.12%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 10 873 961 | (41.31%) | 17 299 205 | (68.04%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 6 313 859 | (23.98%) | 2 607 621 | (10.26%) |
Текущие обязательства | 26 324 714 | (100.00%) | 25 424 897 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, сильно увеличились суммы Средства на счетах корп.клиентов, сильно уменьшились суммы Средства кредитных организаций, Прочие средства (физ. и юр. лиц), в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 26.32 до 25.42 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 134.59%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (44.46%) и Н3 (158.14%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 131.4 | 82.3 | 88.4 | 37.3 | 47.5 | 28.9 | 39.0 | 53.9 | 48.9 | 51.3 | 60.2 | 44.5 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 193.4 | 139.4 | 119.5 | 181.6 | 130.4 | 138.9 | 113.5 | 147.1 | 120.4 | 134.8 | 110.6 | 158.1 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 77.0 | 72.9 | 76.5 | 127.3 | 106.6 | 98.7 | 98.1 | 99.1 | 97.5 | 102.3 | 145.5 | 134.6 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 11.8 | 11.7 | 12.7 | 12.6 | 12.4 | 12.2 | 12.1 | 12.6 | 13.8 | 13.9 | 11.3 | 10.8 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года неустойчива и имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному росту.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка Банк ИПБ (АО) можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 92.70% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 87.80% в общем объеме пассивов. Однако, объем доходных активов превышает средний показатель по крупным российским банкам (84%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 18 430 182 | (40.18%) | 23 293 945 | (44.65%) |
Ценные бумаги | 5 423 626 | (11.83%) | 9 960 579 | (19.09%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 5 100 381 | (11.12%) | 9 537 835 | (18.28%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 350 039 | (0.76%) | 445 348 | (0.85%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 55 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 22 003 145 | (47.97%) | 18 901 871 | (36.23%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 21 944 911 | (47.85%) | 19 100 434 | (36.61%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 1 708 575 | (3.73%) | 1 336 389 | (2.56%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 851 432 | (1.86%) | 838 942 | (1.61%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -2 501 773 | (-5.45%) | -2 373 894 | (-4.55%) |
Производные финансовые инструменты | 6 907 | (0.02%) | 11 603 | (0.02%) |
Активы, приносящие прямой доход | 45 863 915 | (100.00%) | 52 167 998 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. корпоративные кредиты, увеличились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долевые ценные бумаги, сильно увеличились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, уменьшились суммы - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно уменьшились суммы Участие в уставных капиталах, а общая сумма доходных активов увеличилась на 13.7% c 45.86 до 52.17 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 9 136 894 | (19.92%) | 5 518 071 | (10.75%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 30 836 | (0.07%) | 31 337 | (0.06%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 9 099 442 | (19.84%) | 5 478 436 | (10.67%) |
Средства корпоративных клиентов | 11 002 711 | (23.99%) | 17 437 791 | (33.97%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 128 750 | (0.28%) | 138 586 | (0.27%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 17 672 985 | (38.54%) | 23 509 746 | (45.79%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 6 313 859 | (13.77%) | 2 607 621 | (5.08%) |
Обязательства | 45 857 450 | (100.00%) | 51 339 821 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, , сильно увеличились суммы Средства корпоративных клиентов, сильно уменьшились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 12.0% c 45.86 до 51.34 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка Банк ИПБ (АО) можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 1 020 004 | (23.29%) | 1 020 004 | (20.66%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 44 206 | (1.01%) | 44 206 | (0.90%) |
Составляющие добавочного капитала | 1 022 588 | (23.35%) | 1 026 390 | (20.79%) |
Резервный фонд | 56 667 | (1.29%) | 56 667 | (1.15%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 2 160 911 | (49.34%) | 2 959 962 | (59.97%) |
Чистая прибыль текущего года | 621 358 | (14.19%) | 374 810 | (7.59%) |
Балансовый капитал | 4 379 620 | (100.00%) | 4 935 925 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 12.7%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 3 815 044 | (83.64%) | 3 817 267 | (74.84%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 746 237 | (16.36%) | 1 283 577 | (25.16%) |
Капитал (по ф.123) | 4 561 281 | (100.00%) | 5 100 844 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 5.10 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 12.7 | 12.9 | 13.5 | 16.7 | 15.1 | 15.7 | 14.3 | 14.5 | 14.2 | 14.8 | 13.6 | 16.4 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 11.7 | 11.8 | 12.3 | 14.2 | 12.6 | 13.0 | 12.4 | 12.6 | 12.0 | 12.2 | 11.3 | 12.5 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 11.7 | 11.8 | 12.3 | 14.2 | 12.6 | 13.0 | 12.4 | 12.6 | 12.0 | 12.2 | 11.3 | 12.5 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 4.59 | 4.34 | 4.37 | 5.04 | 4.70 | 4.70 | 4.48 | 4.48 | 4.56 | 4.68 | 4.67 | 5.10 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1, а также сумма капитала в течение года имеет тенденцию практически не меняться, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту. Видим улучшение достаточности капитала и соответственно надежности.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 3.7 | 3.1 | 3.1 | 2.3 | 2.2 | 2.2 | 2.1 | 2.4 | 2.0 | 2.3 | 1.9 | 1.9 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 10.9 | 9.5 | 9.4 | 5.7 | 5.6 | 6.0 | 5.8 | 6.8 | 5.8 | 6.3 | 5.4 | 5.3 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Февраля 2024 г.