Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Акционерное общество "Банк Интеза" является крупным российским банком и среди них занимает 54 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Апреля 2024 г.) величина активов-нетто банка ИНТЕЗА составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств юридических лиц (т.е. является расчетным клиентским).
ИНТЕЗА - дочерний иностранный банк.
Банк ИНТЕЗА - имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; в кредитную организацию назначены уполномоченные представители Банка России.
(по состоянию на 15 Апреля 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
Эксперт РА | ruA+ (Умеренно высокий уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 1 525 022 | (1.15%) | 1 592 701 | (1.29%) |
Корреспондентские счета | 33 657 641 | (25.40%) | 34 765 132 | (28.11%) |
Другие счета | 832 795 | (0.63%) | 1 713 898 | (1.39%) |
Депозиты в Банке России | 95 500 000 | (72.06%) | 85 000 000 | (68.73%) |
Кредиты банкам | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Ценные бумаги | 1 008 668 | (0.76%) | 597 174 | (0.48%) |
Потенциально ликвидные активы | 132 524 126 | (100.00%) | 123 668 905 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Корреспондентские счета, Депозиты в Банке России, Кредиты банкам, сильно увеличились суммы Другие счета, сильно уменьшились суммы Ценные бумаги, в целом объем Потенциально ликвидные активы уменьшился за период с 132.52 до 123.67 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 30 364 953 | (41.43%) | 24 961 808 | (34.22%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 1 225 216 | (1.67%) | 1 025 196 | (1.41%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 31 719 158 | (43.28%) | 36 951 907 | (50.66%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 11 204 285 | (15.29%) | 11 033 035 | (15.12%) |
Текущие обязательства | 73 288 396 | (100.00%) | 72 946 750 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), уменьшились суммы Средства кредитных организаций, в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 73.29 до 72.95 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 169.53%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (131.95%) и Н3 (155.35%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 72.6 | 113.7 | 124.9 | 108.2 | 110.5 | 104.3 | 136.1 | 269.5 | 137.2 | 114.4 | 203.2 | 131.9 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 89.1 | 139.4 | 159.2 | 148.3 | 129.4 | 143.6 | 144.9 | 144.6 | 141.2 | 154.5 | 144.3 | 155.4 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 46.1 | 147.8 | 167.2 | 157.6 | 143.0 | 150.6 | 149.4 | 155.0 | 180.8 | 168.3 | 162.6 | 169.5 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 65.4 | 34.3 | 32.6 | 31.8 | 31.3 | 29.3 | 27.5 | 26.8 | 24.4 | 23.1 | 22.6 | 20.6 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года неустойчива и имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к незначительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года и последнего полугодия неустойчива и имеет тенденцию к увеличению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка АО «Банк Интеза» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 10.07% в общем объеме активов, в то же время объем процентных обязательств составляет 78.67% в общем объеме пассивов. Мы видим, что тут есть некоторый дисбаланс в том, что процентные обязательства вкладываются в непроцентные активы. Однако, объем доходных активов намного ниже среднего показателя по крупным российским банкам (84%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Ценные бумаги | 1 008 668 | (37.98%) | 597 174 | (3.91%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 1 022 438 | (38.50%) | 608 771 | (3.99%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 15 604 405 | (587.57%) | 14 678 186 | (96.09%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 16 607 716 | (625.35%) | 15 485 875 | (101.38%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 585 462 | (22.04%) | 528 129 | (3.46%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 2 802 879 | (105.54%) | 3 062 182 | (20.05%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -4 391 652 | (-165.36%) | -4 398 000 | (-28.79%) |
Производные финансовые инструменты | 13 307 | (0.50%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 2 655 761 | (100.00%) | 15 275 360 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно уменьшились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, а общая сумма доходных активов увеличилась на 475.2% c 2.66 до 15.28 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 2 827 749 | (2.03%) | 2 380 791 | (1.88%) |
Средства кредитных организаций | 30 364 953 | (21.83%) | 24 961 808 | (19.68%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 1 225 216 | (0.88%) | 1 025 196 | (0.81%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 28 973 913 | (20.83%) | 22 487 475 | (17.73%) |
Средства корпоративных клиентов | 81 533 586 | (58.61%) | 76 413 818 | (60.26%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 49 814 428 | (35.81%) | 39 461 911 | (31.12%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 5 137 091 | (3.69%) | 4 509 223 | (3.56%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 11 204 285 | (8.05%) | 11 033 035 | (8.70%) |
Обязательства | 139 118 584 | (100.00%) | 126 809 423 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства корпоративных клиентов, , уменьшились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств уменьшилась на 8.8% c 139.12 до 126.81 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка АО «Банк Интеза» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 10 820 181 | (49.94%) | 10 820 181 | (43.56%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 526 084 | (2.43%) | 433 392 | (1.74%) |
Резервный фонд | 541 009 | (2.50%) | 541 009 | (2.18%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 3 568 755 | (16.47%) | 9 867 235 | (39.73%) |
Чистая прибыль текущего года | 6 327 857 | (29.21%) | 3 272 753 | (13.18%) |
Балансовый капитал | 21 665 982 | (100.00%) | 24 836 906 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 14.6%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 14 818 084 | (65.85%) | 20 747 792 | (80.97%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 7 685 263 | (34.15%) | 4 875 932 | (19.03%) |
Капитал (по ф.123) | 22 503 347 | (100.00%) | 25 623 724 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 25.62 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 13.6 | 41.9 | 41.6 | 43.1 | 44.5 | 49.4 | 56.5 | 58.7 | 55.9 | 59.6 | 59.9 | 64.5 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 10.1 | 33.8 | 32.9 | 33.5 | 33.0 | 35.2 | 38.4 | 40.7 | 37.1 | 37.9 | 50.9 | 52.7 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 10.1 | 33.8 | 32.9 | 33.5 | 33.0 | 35.2 | 38.4 | 40.7 | 37.1 | 37.9 | 50.9 | 52.7 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 14.88 | 18.43 | 18.78 | 19.11 | 20.08 | 20.92 | 22.00 | 21.58 | 22.50 | 23.53 | 24.63 | 25.62 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года неустойчива и имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению, а сумма капитала в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 3.0 | 14.2 | 14.2 | 15.2 | 16.3 | 16.2 | 13.4 | 13.8 | 14.0 | 14.6 | 15.1 | 16.1 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 3.3 | 16.6 | 16.6 | 17.3 | 18.3 | 17.6 | 15.4 | 21.8 | 22.0 | 22.1 | 22.3 | 23.1 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года неустойчива и имеет тенденцию к незначительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года неустойчива и имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату намного выше среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования на последнюю рассматриваемую дату намного выше среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Апреля 2024 г.