Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Акционерное общество "Банк Интеза" является крупным российским банком и среди них занимает 54 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Февраля 2024 г.) величина активов-нетто банка ИНТЕЗА составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств юридических лиц (т.е. является расчетным клиентским).
ИНТЕЗА - дочерний иностранный банк.
Банк ИНТЕЗА - имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; в кредитную организацию назначены уполномоченные представители Банка России.
(по состоянию на 15 Февраля 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
Эксперт РА | ruA+ (Умеренно высокий уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 1 698 332 | (1.43%) | 1 561 353 | (1.35%) |
Корреспондентские счета | 36 016 392 | (30.23%) | 35 902 674 | (30.98%) |
Другие счета | 1 422 152 | (1.19%) | 1 425 086 | (1.23%) |
Депозиты в Банке России | 79 000 000 | (66.32%) | 76 000 000 | (65.58%) |
Кредиты банкам | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Ценные бумаги | 985 390 | (0.83%) | 995 980 | (0.86%) |
Потенциально ликвидные активы | 119 122 266 | (100.00%) | 115 885 093 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Корреспондентские счета, Другие счета, Депозиты в Банке России, Кредиты банкам, Ценные бумаги, в целом объем Потенциально ликвидные активы уменьшился за период с 119.12 до 115.89 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 31 119 546 | (39.03%) | 23 022 161 | (33.44%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 443 972 | (0.56%) | 632 572 | (0.92%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 35 077 409 | (43.99%) | 34 047 002 | (49.45%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 13 542 111 | (16.98%) | 11 778 539 | (17.11%) |
Текущие обязательства | 79 739 066 | (100.00%) | 68 847 702 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), увеличились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, уменьшились суммы Средства кредитных организаций, в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 79.74 до 68.85 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 168.32%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (114.39%) и Н3 (154.47%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 88.9 | 57.0 | 72.6 | 113.7 | 124.9 | 108.2 | 110.5 | 104.3 | 136.1 | 269.5 | 137.2 | 114.4 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 80.0 | 87.7 | 89.1 | 139.4 | 159.2 | 148.3 | 129.4 | 143.6 | 144.9 | 144.6 | 141.2 | 154.5 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 47.2 | 48.2 | 46.1 | 147.8 | 167.2 | 157.6 | 143.0 | 150.6 | 149.4 | 155.0 | 180.8 | 168.3 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 62.8 | 65.0 | 65.4 | 34.3 | 32.6 | 31.8 | 31.3 | 29.3 | 27.5 | 26.8 | 24.4 | 23.1 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года и последнего полугодия неустойчива и имеет тенденцию к увеличению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года неустойчива и имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка АО «Банк Интеза» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 11.32% в общем объеме активов, в то же время объем процентных обязательств составляет 79.33% в общем объеме пассивов. Мы видим, что тут есть некоторый дисбаланс в том, что процентные обязательства вкладываются в непроцентные активы. Однако, объем доходных активов намного ниже среднего показателя по крупным российским банкам (84%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Ценные бумаги | 985 390 | (5.25%) | 995 980 | (6.11%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 1 008 599 | (5.37%) | 1 011 026 | (6.20%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 2 970 | (0.02%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 17 779 118 | (94.73%) | 15 299 442 | (93.89%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 17 566 633 | (93.60%) | 16 201 231 | (99.42%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 637 518 | (3.40%) | 564 888 | (3.47%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 2 807 257 | (14.96%) | 2 871 314 | (17.62%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -3 232 290 | (-17.22%) | -4 337 991 | (-26.62%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 18 767 478 | (100.00%) | 16 295 422 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно уменьшились суммы Участие в уставных капиталах, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 13.2% c 18.77 до 16.30 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 3 106 383 | (2.40%) | 2 755 348 | (2.27%) |
Средства кредитных организаций | 31 119 546 | (24.06%) | 23 022 161 | (18.98%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 443 972 | (0.34%) | 632 572 | (0.52%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 29 513 147 | (22.82%) | 21 746 792 | (17.93%) |
Средства корпоративных клиентов | 69 089 478 | (53.42%) | 71 691 758 | (59.11%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 34 012 069 | (26.30%) | 37 644 756 | (31.04%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 5 499 070 | (4.25%) | 4 917 631 | (4.05%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 13 542 111 | (10.47%) | 11 778 539 | (9.71%) |
Обязательства | 129 324 591 | (100.00%) | 121 286 839 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства корпоративных клиентов, , уменьшились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств уменьшилась на 6.2% c 129.32 до 121.29 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка АО «Банк Интеза» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 10 820 181 | (51.66%) | 10 820 181 | (47.81%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 493 310 | (2.36%) | 433 567 | (1.92%) |
Резервный фонд | 541 009 | (2.58%) | 541 009 | (2.39%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 3 568 755 | (17.04%) | 9 867 235 | (43.60%) |
Чистая прибыль текущего года | 5 642 979 | (26.94%) | 1 072 470 | (4.74%) |
Балансовый капитал | 20 945 491 | (100.00%) | 22 633 349 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 8.1%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 14 804 595 | (67.28%) | 14 825 337 | (63.00%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 7 199 702 | (32.72%) | 8 707 039 | (37.00%) |
Капитал (по ф.123) | 22 004 297 | (100.00%) | 23 532 376 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 23.53 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 14.6 | 14.2 | 13.6 | 41.9 | 41.6 | 43.1 | 44.5 | 49.4 | 56.5 | 58.7 | 55.9 | 59.6 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 10.9 | 10.6 | 10.1 | 33.8 | 32.9 | 33.5 | 33.0 | 35.2 | 38.4 | 40.7 | 37.1 | 37.9 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 10.9 | 10.6 | 10.1 | 33.8 | 32.9 | 33.5 | 33.0 | 35.2 | 38.4 | 40.7 | 37.1 | 37.9 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 14.74 | 14.74 | 14.88 | 18.43 | 18.78 | 19.11 | 20.08 | 20.92 | 22.00 | 21.58 | 22.50 | 23.53 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года неустойчива и имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению, а сумма капитала в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 4.7 | 3.5 | 3.0 | 14.2 | 14.2 | 15.2 | 16.3 | 16.2 | 13.4 | 13.8 | 14.0 | 14.6 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 4.6 | 4.1 | 3.3 | 16.6 | 16.6 | 17.3 | 18.3 | 17.6 | 15.4 | 21.8 | 22.0 | 22.1 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года неустойчива и имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года неустойчива и имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату намного выше среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования на последнюю рассматриваемую дату намного выше среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Февраля 2024 г.