Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Небанковская кредитная организация "ИНКАХРАН" (акционерное общество) является средним российским банком и среди них занимает 123 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Января 2024 г.) величина активов-нетто НКО ИНКАХРАН составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги. Банк большую часть пассивов держит в источниках собственных средств, т.е., скорее всего, обслуживает интересы акционеров.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 16 397 466 | (39.60%) | 3 569 439 | (13.95%) |
Корреспондентские счета | 123 742 | (0.30%) | 1 419 181 | (5.55%) |
Другие счета | 1 109 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты в Банке России | 24 881 000 | (60.09%) | 20 602 000 | (80.50%) |
Кредиты банкам | 0 | (0.00%) | 2 020 | (0.01%) |
Ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Потенциально ликвидные активы | 41 403 317 | (100.00%) | 25 592 640 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Ценные бумаги, сильно увеличились суммы Корреспондентские счета, Кредиты банкам, уменьшились суммы Депозиты в Банке России, сильно уменьшились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Другие счета, в целом объем Потенциально ликвидные активы уменьшился за период с 41.40 до 25.59 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 40 401 681 | (99.84%) | 24 282 871 | (99.75%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 36 793 287 | (90.92%) | 23 136 286 | (95.04%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 52 077 | (0.13%) | 61 128 | (0.25%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 13 653 | (0.03%) | 0 | (0.00%) |
Текущие обязательства | 40 467 411 | (100.00%) | 24 343 999 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, сильно уменьшились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, Прочие средства (физ. и юр. лиц), в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 40.47 до 24.34 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 105.13%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Важен для рассмотрения норматив ликвидности НКО (Н15), минимальное значение которого установлено в 100%. Тут мы видим, что этот норматив довольно мал и составляет 104.47%. Повторимся, это все на настоящий момент.
Теперь отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение года:
Наименование показателя | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив ликвидности НКО (мин.100%) | 101.6 | 101.4 | 101.6 | 102.6 | 101.8 | 101.5 | 101.1 | 101.6 | 102.2 | 103.1 | 103.5 | 104.5 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 136.1 | 113.0 | 125.5 | 111.6 | 101.8 | 101.5 | 101.0 | 101.6 | 102.3 | 103.1 | 104.1 | 105.1 |
Другие коэффициенты для оценки ликвидности НКО «ИНКАХРАН» (АО) можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход НКО составляет 0.01% в общем объеме активов, в то же время объем процентных обязательств составляет 91.45% в общем объеме пассивов.
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 0 | (0.00%) | 2 020 | (61.03%) |
Ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 713 | (100.00%) | 1 290 | (38.97%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 1 029 | (144.32%) | 386 | (11.66%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 2 244 | (314.73%) | 2 916 | (88.10%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -2 560 | (-359.05%) | -2 012 | (-60.79%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 713 | (100.00%) | 3 310 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно увеличились суммы Кредиты банкам, сильно уменьшились суммы - в т.ч. корпоративные кредиты, а общая сумма доходных активов увеличилась на 364.2% c 0.00 до 0.00 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 40 401 681 | (96.43%) | 24 282 871 | (96.27%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 36 793 287 | (87.82%) | 23 136 286 | (91.72%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 52 077 | (0.12%) | 61 128 | (0.24%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 13 653 | (0.03%) | 0 | (0.00%) |
Обязательства | 41 898 311 | (100.00%) | 25 224 240 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства корпоративных клиентов, , сильно уменьшились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств уменьшилась на 39.8% c 41.90 до 25.22 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов НКО «ИНКАХРАН» (АО) можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 539 102 | (40.03%) | 539 102 | (38.59%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 1 130 742 | (83.96%) | 1 135 667 | (81.29%) |
Резервный фонд | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | -639 403 | (-47.48%) | -639 268 | (-45.76%) |
Чистая прибыль текущего года | 316 628 | (23.51%) | 361 764 | (25.89%) |
Балансовый капитал | 1 346 700 | (100.00%) | 1 397 135 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 3.7%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 922 556 | (74.03%) | 920 687 | (69.80%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 323 614 | (25.97%) | 398 301 | (30.20%) |
Капитал (по ф.123) | 1 246 170 | (100.00%) | 1 318 988 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 1.32 млрд.руб.
Другие важные показатели рассмотрим подробнее в течение всего года:
Наименование показателя | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 12.9 | 12.5 | 13.5 | 12.9 | 14.8 | 14.7 | 15.0 | 17.8 | 20.9 | 22.3 | 21.9 | 24.7 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 0.98 | 0.97 | 1.01 | 0.96 | 0.94 | 0.93 | 0.93 | 1.10 | 1.25 | 1.29 | 1.24 | 1.32 |
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Января 2024 г.