Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Общество с ограниченной ответственностью "Хвоя Банк" является средним российским банком и среди них занимает 119 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Мая 2024 г.) величина активов-нетто банка ХВОЯ БАНК составила
По оказываемым услугам банк вкладывает средства в основном в кредиты. Банк является клиринговым, т.е. широко использующий в работе межбанковские расчеты (привлекает средства кредитных организаций и размещает эти средства в других кредитных организациях). Банк большую часть пассивов держит в источниках собственных средств, т.е., скорее всего, обслуживает интересы акционеров.
ХВОЯ БАНК - дочерний иностранный банк.
ХВОЯ БАНК - имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих.
(по состоянию на 15 Мая 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
АКРА | AAA(RU) (Наивысший уровень кредитоспособности) | негативный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Корреспондентские счета | 2 806 103 | (8.70%) | 3 363 837 | (9.72%) |
Другие счета | 72 126 | (0.22%) | 68 983 | (0.20%) |
Депозиты в Банке России | 18 350 000 | (56.88%) | 24 410 000 | (70.53%) |
Кредиты банкам | 10 211 264 | (31.65%) | 255 956 | (0.74%) |
Ценные бумаги | 821 231 | (2.55%) | 6 508 190 | (18.81%) |
Потенциально ликвидные активы | 32 260 724 | (100.00%) | 34 606 966 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Корреспондентские счета, Другие счета, увеличились суммы Депозиты в Банке России, сильно увеличились суммы Ценные бумаги, сильно уменьшились суммы Кредиты банкам, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 32.26 до 34.61 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 12 453 649 | (81.53%) | 14 710 989 | (83.29%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 449 253 | (2.94%) | 5 988 855 | (33.91%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 68 731 | (0.45%) | 5 803 | (0.03%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 2 752 942 | (18.02%) | 2 946 385 | (16.68%) |
Текущие обязательства | 15 275 322 | (100.00%) | 17 663 177 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Средства кредитных организаций, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно увеличились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, сильно уменьшились суммы Средства на счетах корп.клиентов, в целом Текущие обязательства увеличились за период с 15.28 до 17.66 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 195.93%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (80.97%) и Н3 (221.33%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 96.1 | 87.4 | 74.6 | 153.8 | 69.7 | 44.6 | 329.6 | 152.5 | 55.0 | 54.6 | 53.1 | 81.0 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 246.8 | 251.3 | 240.2 | 203.4 | 227.0 | 184.6 | 223.2 | 333.4 | 217.1 | 220.3 | 336.3 | 221.3 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 215.4 | 215.6 | 213.5 | 214.8 | 214.7 | 213.2 | 210.5 | 210.0 | 211.2 | 212.3 | 213.6 | 195.9 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 0.1 | 0.1 | 0.1 | 0.1 | 0.1 | 0.1 | 0.1 | 0.1 | 0.1 | 0.1 | 0.1 | 0.1 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года неустойчива и имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному падению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к незначительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию практически не меняться.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка ООО «Хвоя Банк» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 18.47% в общем объеме активов, в то же время объем процентных обязательств составляет 48.15% в общем объеме пассивов. Мы видим, что тут есть некоторый дисбаланс в том, что процентные обязательства вкладываются в непроцентные активы. Однако, объем доходных активов намного ниже среднего показателя по средним российским банкам (81%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 10 211 264 | (92.40%) | 255 956 | (3.77%) |
Ценные бумаги | 821 231 | (7.43%) | 6 508 190 | (95.94%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 905 913 | (8.20%) | 6 682 782 | (98.51%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 18 407 | (0.17%) | 19 671 | (0.29%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 18 798 | (0.17%) | 20 096 | (0.30%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 178 | (0.00%) | 283 | (0.00%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -569 | (-0.01%) | -708 | (-0.01%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 11 050 902 | (100.00%) | 6 783 817 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно увеличились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, сильно уменьшились суммы Кредиты банкам, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 38.6% c 11.05 до 6.78 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 12 453 649 | (74.14%) | 14 710 989 | (78.07%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 449 253 | (2.67%) | 5 988 855 | (31.78%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 12 003 604 | (71.46%) | 8 721 621 | (46.29%) |
Средства корпоративных клиентов | 262 091 | (1.56%) | 23 931 | (0.13%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 193 360 | (1.15%) | 18 128 | (0.10%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 2 752 942 | (16.39%) | 2 946 385 | (15.64%) |
Обязательства | 16 798 398 | (100.00%) | 18 842 499 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства кредитных организаций, , сильно уменьшились суммы Средства корпоративных клиентов, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 12.2% c 16.80 до 18.84 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка ООО «Хвоя Банк» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 6 888 000 | (39.81%) | 6 888 000 | (38.53%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 4 866 | (0.03%) | 4 866 | (0.03%) |
Резервный фонд | 68 880 | (0.40%) | 68 880 | (0.39%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 10 124 226 | (58.52%) | 10 196 560 | (57.04%) |
Чистая прибыль текущего года | 214 533 | (1.24%) | 719 087 | (4.02%) |
Балансовый капитал | 17 300 505 | (100.00%) | 17 877 393 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 3.3%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 16 659 864 | (97.28%) | 16 989 420 | (95.96%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 464 944 | (2.72%) | 714 950 | (4.04%) |
Капитал (по ф.123) | 17 124 808 | (100.00%) | 17 704 370 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 17.70 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 85.3 | 98.1 | 98.7 | 96.9 | 99.3 | 126.4 | 123.1 | 138.8 | 141.5 | 142.7 | 146.0 | 140.8 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 84.8 | 96.7 | 96.7 | 94.1 | 96.0 | 120.9 | 118.9 | 136.6 | 137.7 | 136.8 | 137.9 | 135.2 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 84.8 | 96.7 | 96.7 | 94.1 | 96.0 | 120.9 | 118.9 | 136.6 | 137.7 | 136.8 | 137.9 | 135.2 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 16.75 | 16.89 | 16.99 | 17.15 | 17.24 | 17.42 | 17.24 | 16.93 | 17.12 | 17.39 | 17.64 | 17.70 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года довольно велика и имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию практически не меняться, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | - | - | - | - | - | - | 0.1 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.3 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года довольно мала и имеет тенденцию к значительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года довольно мала и имеет тенденцию к значительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Мая 2024 г.