Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Коммерческий банк "Газтрансбанк" (Общество с ограниченной ответственностью) является небольшим российским банком и среди них занимает 213 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Апреля 2024 г.) величина активов-нетто банка ГТ БАНК составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств населения (т.е. в этом смысле является розничным клиентским), а вкладывает средства в основном в кредиты.
(по состоянию на 15 Апреля 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
АКРА | BB-(RU) (Умеренно низкий уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 145 666 | (3.87%) | 152 102 | (4.40%) |
Корреспондентские счета | 129 183 | (3.44%) | 171 692 | (4.97%) |
Другие счета | 21 522 | (0.57%) | 23 754 | (0.69%) |
Депозиты в Банке России | 1 900 000 | (50.53%) | 1 500 000 | (43.39%) |
Кредиты банкам | 1 503 600 | (39.99%) | 1 403 900 | (40.61%) |
Ценные бумаги | 246 374 | (6.55%) | 422 342 | (12.22%) |
Потенциально ликвидные активы | 3 760 345 | (100.00%) | 3 456 891 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Другие счета, Кредиты банкам, увеличились суммы Корреспондентские счета, сильно увеличились суммы Ценные бумаги, уменьшились суммы Депозиты в Банке России, в целом объем Потенциально ликвидные активы уменьшился за период с 3.76 до 3.46 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 206 | (0.03%) | 44 412 | (6.58%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 7 | (0.00%) | 66 | (0.01%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 514 250 | (73.36%) | 400 565 | (59.32%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 186 576 | (26.61%) | 230 291 | (34.10%) |
Текущие обязательства | 701 032 | (100.00%) | 675 268 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, увеличились суммы Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно увеличились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, уменьшились суммы Средства на счетах корп.клиентов, в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 0.70 до 0.68 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 511.93%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (238.27%) и Н3 (293.36%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 194.1 | 358.7 | 315.8 | 338.5 | 308.6 | 250.2 | 317.2 | 373.4 | 229.0 | 208.7 | 207.8 | 238.3 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 236.5 | 206.7 | 196.4 | 234.3 | 247.5 | 245.3 | 265.7 | 271.1 | 299.9 | 311.1 | 314.8 | 293.4 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 320.9 | 485.4 | 439.8 | 435.4 | 401.8 | 398.2 | 482.7 | 392.9 | 536.4 | 461.9 | 602.6 | 511.9 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 56.7 | 38.4 | 39.8 | 39.1 | 40.2 | 37.3 | 36.6 | 37.9 | 31.6 | 30.3 | 30.7 | 30.1 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года довольно велика и имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному падению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года и последнего полугодия довольно велика и имеет тенденцию к увеличению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка ООО КБ «ГТ банк» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 58.08% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 56.33% в общем объеме пассивов. Однако, объем доходных активов ниже среднего показателя по небольшим российским банкам (77%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 1 503 600 | (51.97%) | 1 403 900 | (38.62%) |
Ценные бумаги | 246 374 | (8.52%) | 422 342 | (11.62%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 60 374 | (2.09%) | 205 778 | (5.66%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 186 301 | (6.44%) | 218 178 | (6.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 1 637 663 | (56.60%) | 1 808 845 | (49.76%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 1 245 650 | (43.05%) | 1 394 834 | (38.37%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 243 149 | (8.40%) | 215 607 | (5.93%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 303 363 | (10.49%) | 300 844 | (8.28%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -376 525 | (-13.01%) | -391 325 | (-10.77%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 2 893 211 | (100.00%) | 3 635 087 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно увеличились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, а общая сумма доходных активов увеличилась на 25.6% c 2.89 до 3.64 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 206 | (0.00%) | 44 412 | (1.12%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 7 | (0.00%) | 66 | (0.00%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 867 460 | (20.68%) | 604 900 | (15.32%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 353 210 | (8.42%) | 204 335 | (5.17%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 2 688 828 | (64.11%) | 2 646 052 | (67.01%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 186 576 | (4.45%) | 230 291 | (5.83%) |
Обязательства | 4 193 900 | (100.00%) | 3 948 618 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, , сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, уменьшились суммы Средства корпоративных клиентов, а общая сумма процентных обязательств уменьшилась на 5.8% c 4.19 до 3.95 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка ООО КБ «ГТ банк» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 210 000 | (9.10%) | 210 000 | (9.09%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 96 428 | (4.18%) | 96 428 | (4.17%) |
Резервный фонд | 58 639 | (2.54%) | 58 639 | (2.54%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 1 769 466 | (76.71%) | 1 944 692 | (84.18%) |
Чистая прибыль текущего года | 172 260 | (7.47%) | 445 | (0.02%) |
Балансовый капитал | 2 306 793 | (100.00%) | 2 310 204 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 0.1%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 2 057 786 | (87.95%) | 2 186 759 | (89.42%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 281 813 | (12.05%) | 258 809 | (10.58%) |
Капитал (по ф.123) | 2 339 599 | (100.00%) | 2 445 568 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 2.45 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 35.0 | 48.8 | 47.9 | 48.7 | 47.2 | 48.1 | 38.3 | 34.0 | 38.6 | 43.3 | 39.2 | 34.7 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 28.5 | 44.0 | 43.6 | 43.9 | 42.6 | 43.4 | 34.6 | 30.2 | 33.9 | 37.8 | 34.3 | 31.0 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 28.5 | 44.0 | 43.6 | 43.9 | 42.6 | 43.4 | 34.6 | 30.2 | 33.9 | 37.8 | 34.3 | 31.0 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 2.15 | 2.25 | 2.22 | 2.25 | 2.26 | 2.25 | 2.12 | 2.15 | 2.34 | 2.36 | 2.34 | 2.45 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года довольно велика и имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к незначительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 7.0 | 12.9 | 12.7 | 11.1 | 11.0 | 12.0 | 12.0 | 11.7 | 8.6 | 8.8 | 9.5 | 8.3 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 3.3 | 14.4 | 14.1 | 12.5 | 12.6 | 13.5 | 13.3 | 13.0 | 10.7 | 10.8 | 11.8 | 10.9 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия неустойчива и имеет тенденцию к уменьшению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Апреля 2024 г.