Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
На отчетную дату (01 Июня 2024 г.) величина активов-нетто группы Все НКО (небанковские организации) составила
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 53 264 357 | (0.65%) | 68 865 131 | (0.77%) |
Корреспондентские счета | 2 089 671 740 | (25.41%) | 1 865 974 338 | (20.85%) |
Другие счета | 41 036 573 | (0.50%) | 531 285 046 | (5.94%) |
Депозиты в Банке России | 59 539 404 | (0.72%) | 355 070 152 | (3.97%) |
Кредиты банкам | 5 785 547 168 | (70.34%) | 5 881 523 862 | (65.73%) |
Ценные бумаги | 197 656 302 | (2.40%) | 247 414 228 | (2.76%) |
Потенциально ликвидные активы | 8 225 013 665 | (100.00%) | 8 948 432 378 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Корреспондентские счета, Кредиты банкам, увеличились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Ценные бумаги, сильно увеличились суммы Другие счета, Депозиты в Банке России, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 8225.01 до 8948.43 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 5 927 089 263 | (92.60%) | 5 966 415 528 | (92.21%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 327 019 700 | (5.11%) | 323 618 682 | (5.00%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 55 400 370 | (0.87%) | 65 854 891 | (1.02%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 418 481 657 | (6.54%) | 438 244 595 | (6.77%) |
Текущие обязательства | 6 400 971 290 | (100.00%) | 6 470 515 014 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), в целом Текущие обязательства увеличились за период с 6400.97 до 6470.52 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 0.00%, что свидетельствует о критическом запасе прочности, недостаточным для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим норматив текущей (Н3) ликвидности, минимальное значение которого установлено 50%. Тут мы видим, что норматив Н3 довольно мал 0.00%, что свидетельствует о явном недостатке ликвидности.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 и норматива текущей ликвидности Н3 , а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка .
Другие коэффициенты для оценки ликвидности группы можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход группы составляет 0.26% в общем объеме активов, в то же время объем процентных обязательств составляет 48.79% в общем объеме пассивов. Мы видим, что тут есть некоторый дисбаланс в том, что процентные обязательства вкладываются в непроцентные активы. Однако, объем доходных активов намного ниже среднего показателя по небольшим российским банкам (77%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 5 785 547 168 | (73.35%) | 5 881 523 862 | (72.91%) |
Ценные бумаги | 197 656 302 | (2.51%) | 247 414 228 | (3.07%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 205 767 176 | (2.61%) | 256 895 674 | (3.18%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 2 376 999 | (0.03%) | 2 420 393 | (0.03%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 1 814 522 008 | (23.00%) | 1 812 526 822 | (22.47%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 1 815 655 582 | (23.02%) | 1 812 907 172 | (22.47%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 9 062 | (0.00%) | 8 922 | (0.00%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 998 654 | (0.01%) | 963 078 | (0.01%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -2 144 555 | (-0.03%) | -1 355 492 | (-0.02%) |
Производные финансовые инструменты | 90 055 077 | (1.14%) | 125 104 184 | (1.55%) |
Активы, приносящие прямой доход | 7 887 780 555 | (100.00%) | 8 066 569 096 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, увеличились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, а общая сумма доходных активов увеличилась на 2.3% c 7887.78 до 8066.57 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 5 927 089 263 | (59.42%) | 5 966 415 528 | (55.37%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 327 019 700 | (3.28%) | 323 618 682 | (3.00%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 5 167 332 917 | (51.80%) | 5 188 459 366 | (48.15%) |
Средства корпоративных клиентов | 1 964 640 327 | (19.70%) | 2 150 486 382 | (19.96%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 1 909 239 957 | (19.14%) | 2 084 631 491 | (19.35%) |
Государственные средства | 320 000 000 | (3.21%) | 234 000 000 | (2.17%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 118 | (0.00%) | 133 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 418 481 657 | (4.20%) | 438 244 595 | (4.07%) |
Обязательства | 9 975 073 760 | (100.00%) | 10 775 487 814 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства кредитных организаций, Средства корпоративных клиентов, , а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 8.0% c 9975.07 до 10775.49 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов группы можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 22 687 260 | (9.67%) | 22 682 339 | (11.27%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 8 427 | (0.00%) | 3 506 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 6 579 011 | (2.81%) | 6 061 737 | (3.01%) |
Резервный фонд | 1 835 172 | (0.78%) | 1 836 053 | (0.91%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 209 480 566 | (89.33%) | 128 826 721 | (64.00%) |
Чистая прибыль текущего года | 24 231 603 | (10.33%) | 57 454 077 | (28.54%) |
Балансовый капитал | 234 500 922 | (100.00%) | 201 297 706 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) уменьшились на 14.2%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 154 548 633 | (66.35%) | 147 893 454 | (73.95%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 78 374 314 | (33.65%) | 52 094 679 | (26.05%) |
Капитал (по ф.123) | 232 922 947 | (100.00%) | 199 988 133 | (100.00%) |
Капитал в настоящее время меньше минимально допустимого для банков с 01.01.2015 (300 млн.руб.)
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 0.00 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Капитал (по ф.123 и 134) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив достаточности капитала, минимальное значение которого установлено в 8%, сейчас составляет всего 0.00%, что свидетельствует о недостатке капитализации.
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1, а также сумма капитала .
Другие факторы определения надежности группы
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле . Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле .
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%)., в то же время норматив достаточности капитала Н1 довольно низкий и капитала будет недостаточно при возможном увеличении доли просроченных ссуд. Также это может свидетельствовать о возможном сокрытии плохих активов.
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%)., в то же время норматив достаточности капитала Н1 довольно низкий и капитала будет недостаточно при возможном увеличении доли резервирования. Также это может свидетельствовать о возможном сокрытии плохих активов.
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июня 2024 г.