Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Мая 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
На отчетную дату (01 Мая 2024 г.) величина активов-нетто группы Все НКО (небанковские организации) составила .
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 52 858 334 | (0.70%) | 67 870 418 | (0.78%) |
Корреспондентские счета | 1 772 531 951 | (23.37%) | 1 951 646 390 | (22.30%) |
Другие счета | 93 838 836 | (1.24%) | 408 340 418 | (4.67%) |
Депозиты в Банке России | 345 313 906 | (4.55%) | 389 897 335 | (4.45%) |
Кредиты банкам | 5 147 357 917 | (67.85%) | 5 696 387 796 | (65.08%) |
Ценные бумаги | 177 975 544 | (2.35%) | 240 466 111 | (2.75%) |
Потенциально ликвидные активы | 7 586 260 297 | (100.00%) | 8 752 901 145 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Корреспондентские счета, Депозиты в Банке России, Кредиты банкам, увеличились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Ценные бумаги, сильно увеличились суммы Другие счета, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 7586.26 до 8752.90 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 5 331 627 317 | (86.92%) | 5 987 280 269 | (92.30%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 341 238 946 | (5.56%) | 328 749 991 | (5.07%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 53 522 350 | (0.87%) | 68 496 642 | (1.06%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 407 347 023 | (6.64%) | 430 656 732 | (6.64%) |
Текущие обязательства | 6 133 735 636 | (100.00%) | 6 486 433 643 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), увеличились суммы Средства на счетах корп.клиентов, в целом Текущие обязательства увеличились за период с 6133.74 до 6486.43 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 0.00%, что свидетельствует о критическом запасе прочности, недостаточным для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим норматив текущей (Н3) ликвидности, минимальное значение которого установлено 50%. Тут мы видим, что норматив Н3 довольно мал 0.00%, что свидетельствует о явном недостатке ликвидности.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 и норматива текущей ликвидности Н3 , а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка .
Другие коэффициенты для оценки ликвидности группы можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход группы составляет 0.24% в общем объеме активов, в то же время объем процентных обязательств составляет 51.12% в общем объеме пассивов. Мы видим, что тут есть некоторый дисбаланс в том, что процентные обязательства вкладываются в непроцентные активы. Однако, объем доходных активов намного ниже среднего показателя по небольшим российским банкам (77%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 5 147 357 917 | (71.18%) | 5 696 387 796 | (72.50%) |
Ценные бумаги | 177 975 544 | (2.46%) | 240 466 111 | (3.06%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 184 392 771 | (2.55%) | 248 898 933 | (3.17%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 3 879 076 | (0.05%) | 2 407 536 | (0.03%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 1 821 978 943 | (25.19%) | 1 821 884 473 | (23.19%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 1 823 529 904 | (25.22%) | 1 822 312 017 | (23.19%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 9 113 | (0.00%) | 8 968 | (0.00%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 966 108 | (0.01%) | 964 331 | (0.01%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -2 526 182 | (-0.03%) | -1 404 027 | (-0.02%) |
Производные финансовые инструменты | 84 213 669 | (1.16%) | 98 449 232 | (1.25%) |
Активы, приносящие прямой доход | 7 231 526 073 | (100.00%) | 7 857 187 612 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, увеличились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, сильно уменьшились суммы - в т.ч. долевые ценные бумаги, а общая сумма доходных активов увеличилась на 8.7% c 7231.53 до 7857.19 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 5 331 627 317 | (57.04%) | 5 987 280 269 | (56.82%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 341 238 946 | (3.65%) | 328 749 991 | (3.12%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 4 577 480 599 | (48.97%) | 5 189 219 969 | (49.24%) |
Средства корпоративных клиентов | 1 847 350 482 | (19.76%) | 1 931 969 421 | (18.33%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 1 793 828 132 | (19.19%) | 1 863 472 779 | (17.68%) |
Государственные средства | 400 000 000 | (4.28%) | 280 000 000 | (2.66%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 122 | (0.00%) | 118 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 407 347 023 | (4.36%) | 430 656 732 | (4.09%) |
Обязательства | 9 347 766 653 | (100.00%) | 10 537 969 219 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства кредитных организаций, Средства корпоративных клиентов, , а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 12.7% c 9347.77 до 10537.97 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов группы можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 23 106 362 | (10.12%) | 22 682 339 | (9.31%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 8 427 | (0.00%) | 3 506 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 8 713 813 | (3.81%) | 5 696 673 | (2.34%) |
Резервный фонд | 1 835 172 | (0.80%) | 1 836 053 | (0.75%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 210 477 019 | (92.14%) | 174 965 232 | (71.83%) |
Чистая прибыль текущего года | 12 137 123 | (5.31%) | 48 149 430 | (19.77%) |
Балансовый капитал | 228 422 758 | (100.00%) | 243 587 572 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 6.6%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 149 129 117 | (65.80%) | 194 183 228 | (79.97%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 77 498 726 | (34.20%) | 48 650 148 | (20.03%) |
Капитал (по ф.123) | 226 627 843 | (100.00%) | 242 833 376 | (100.00%) |
Капитал в настоящее время меньше минимально допустимого для банков с 01.01.2015 (300 млн.руб.)
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 0.00 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Капитал (по ф.123 и 134) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив достаточности капитала, минимальное значение которого установлено в 8%, сейчас составляет всего 0.00%, что свидетельствует о недостатке капитализации.
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1, а также сумма капитала .
Другие факторы определения надежности группы
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле . Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле .
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%)., в то же время норматив достаточности капитала Н1 довольно низкий и капитала будет недостаточно при возможном увеличении доли просроченных ссуд. Также это может свидетельствовать о возможном сокрытии плохих активов.
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%)., в то же время норматив достаточности капитала Н1 довольно низкий и капитала будет недостаточно при возможном увеличении доли резервирования. Также это может свидетельствовать о возможном сокрытии плохих активов.
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Мая 2024 г.