Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
На отчетную дату (01 Декабря 2023 г.) величина активов-нетто группы Небольшие (с 201 места) составила
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Сентября 2023 г., тыс.руб | 01 Декабря 2023 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 17 751 649 | (7.71%) | 15 407 922 | (6.46%) |
Корреспондентские счета | 29 800 109 | (12.95%) | 31 511 642 | (13.20%) |
Другие счета | 6 051 665 | (2.63%) | 6 938 524 | (2.91%) |
Депозиты в Банке России | 109 126 618 | (47.41%) | 105 650 483 | (44.27%) |
Кредиты банкам | 48 970 930 | (21.28%) | 61 181 119 | (25.64%) |
Ценные бумаги | 20 534 515 | (8.92%) | 20 210 153 | (8.47%) |
Потенциально ликвидные активы | 230 164 947 | (100.00%) | 238 658 687 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Корреспондентские счета, Другие счета, Депозиты в Банке России, Ценные бумаги, увеличились суммы Кредиты банкам, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 230.16 до 238.66 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Сентября 2023 г., тыс.руб | 01 Декабря 2023 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 17 423 545 | (12.87%) | 19 983 836 | (14.50%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 7 944 967 | (5.87%) | 8 997 206 | (6.53%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 78 112 252 | (57.71%) | 75 952 281 | (55.09%) |
Государственные средства на счетах | 916 | (0.00%) | 893 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 31 878 763 | (23.55%) | 32 927 690 | (23.88%) |
Текущие обязательства | 135 360 443 | (100.00%) | 137 861 906 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), в целом Текущие обязательства увеличились за период с 135.36 до 137.86 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 0.00%, что свидетельствует о критическом запасе прочности, недостаточным для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим норматив текущей (Н3) ликвидности, минимальное значение которого установлено 50%. Тут мы видим, что норматив Н3 довольно мал 0.00%, что свидетельствует о явном недостатке ликвидности.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 и норматива текущей ликвидности Н3 , а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка .
Другие коэффициенты для оценки ликвидности группы можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход группы составляет 45.66% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 60.31% в общем объеме пассивов. Однако, объем доходных активов намного ниже среднего показателя по небольшим российским банкам (77%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Сентября 2023 г., тыс.руб | 01 Декабря 2023 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 48 970 930 | (24.67%) | 61 181 119 | (29.35%) |
Ценные бумаги | 20 534 515 | (10.35%) | 20 210 153 | (9.69%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 19 113 375 | (9.63%) | 18 581 514 | (8.91%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 1 436 557 | (0.72%) | 1 893 599 | (0.91%) |
- в т.ч. векселя | 897 527 | (0.45%) | 624 384 | (0.30%) |
Участие в уставных капиталах | 16 409 | (0.01%) | 17 918 | (0.01%) |
Кредитный портфель (чистый) | 128 880 951 | (64.93%) | 126 911 825 | (60.88%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 109 231 106 | (55.03%) | 105 667 586 | (50.69%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 33 550 149 | (16.90%) | 35 829 505 | (17.19%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 8 428 656 | (4.25%) | 8 338 493 | (4.00%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -24 780 535 | (-12.48%) | -25 585 184 | (-12.27%) |
Производные финансовые инструменты | 91 469 | (0.05%) | 144 123 | (0.07%) |
Активы, приносящие прямой доход | 198 494 274 | (100.00%) | 208 465 138 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, увеличились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долевые ценные бумаги, а общая сумма доходных активов увеличилась на 5.0% c 198.49 до 208.47 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Сентября 2023 г., тыс.руб | 01 Декабря 2023 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 740 684 | (0.25%) | 809 541 | (0.27%) |
Средства кредитных организаций | 17 423 545 | (5.81%) | 19 983 836 | (6.69%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 7 944 967 | (2.65%) | 8 997 206 | (3.01%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 1 135 127 | (0.38%) | 561 505 | (0.19%) |
Средства корпоративных клиентов | 110 070 271 | (36.70%) | 107 445 948 | (35.99%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 31 958 019 | (10.66%) | 31 493 667 | (10.55%) |
Государственные средства | 916 | (0.00%) | 893 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 96 192 309 | (32.08%) | 93 836 978 | (31.43%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 31 878 763 | (10.63%) | 32 927 690 | (11.03%) |
Обязательства | 299 884 372 | (100.00%) | 298 559 876 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства кредитных организаций, Средства корпоративных клиентов, , а общая сумма процентных обязательств уменьшилась на 0.4% c 299.88 до 298.56 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов группы можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Сентября 2023 г., тыс.руб | 01 Декабря 2023 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 41 827 463 | (36.53%) | 40 962 514 | (33.91%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 73 583 | (0.06%) | 199 620 | (0.17%) |
Составляющие добавочного капитала | 13 863 065 | (12.11%) | 14 776 072 | (12.23%) |
Резервный фонд | 5 433 263 | (4.75%) | 5 329 374 | (4.41%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 50 581 684 | (44.18%) | 53 793 392 | (44.53%) |
Чистая прибыль текущего года | 4 344 797 | (3.79%) | 7 646 886 | (6.33%) |
Балансовый капитал | 114 498 089 | (100.00%) | 120 792 722 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 5.5%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Сентября 2023 г., тыс.руб | 01 Декабря 2023 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 97 710 655 | (81.73%) | 100 650 012 | (81.11%) |
Добавочный капитал, итого | 828 187 | (0.69%) | 540 250 | (0.44%) |
Дополнительный капитал, итого | 21 012 119 | (17.58%) | 22 901 495 | (18.46%) |
Капитал (по ф.123) | 119 550 961 | (100.00%) | 124 091 757 | (100.00%) |
Капитал в настоящее время меньше минимально допустимого для банков с 01.01.2015 (300 млн.руб.)
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 0.00 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Капитал (по ф.123 и 134) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив достаточности капитала, минимальное значение которого установлено в 8%, сейчас составляет всего 0.00%, что свидетельствует о недостатке капитализации.
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1, а также сумма капитала .
Другие факторы определения надежности группы
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле . Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле .
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%)., в то же время норматив достаточности капитала Н1 довольно низкий и капитала будет недостаточно при возможном увеличении доли просроченных ссуд. Также это может свидетельствовать о возможном сокрытии плохих активов.
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%)., в то же время норматив достаточности капитала Н1 довольно низкий и капитала будет недостаточно при возможном увеличении доли резервирования. Также это может свидетельствовать о возможном сокрытии плохих активов.
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Декабря 2023 г.