Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
На отчетную дату (01 Февраля 2024 г.) величина активов-нетто группы Средние (с 101 по 200 места) составила
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 80 929 769 | (6.21%) | 63 828 243 | (4.78%) |
Корреспондентские счета | 220 060 207 | (16.88%) | 256 582 458 | (19.22%) |
Другие счета | 33 715 556 | (2.59%) | 34 051 187 | (2.55%) |
Депозиты в Банке России | 416 752 280 | (31.98%) | 376 807 727 | (28.22%) |
Кредиты банкам | 256 224 950 | (19.66%) | 325 029 281 | (24.34%) |
Ценные бумаги | 307 585 299 | (23.60%) | 294 328 585 | (22.05%) |
Потенциально ликвидные активы | 1 303 349 714 | (100.00%) | 1 335 108 786 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Корреспондентские счета, Другие счета, Депозиты в Банке России, Ценные бумаги, увеличились суммы Кредиты банкам, уменьшились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 1303.35 до 1335.11 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 273 100 502 | (33.08%) | 263 427 581 | (32.40%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 77 553 302 | (9.39%) | 96 409 609 | (11.86%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 311 900 778 | (37.78%) | 298 576 107 | (36.73%) |
Государственные средства на счетах | 10 371 | (0.00%) | 10 664 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 163 112 270 | (19.75%) | 154 502 764 | (19.01%) |
Текущие обязательства | 825 677 223 | (100.00%) | 812 926 725 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Средства кредитных организаций, Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), увеличились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 825.68 до 812.93 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 0.00%, что свидетельствует о критическом запасе прочности, недостаточным для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим норматив текущей (Н3) ликвидности, минимальное значение которого установлено 50%. Тут мы видим, что норматив Н3 довольно мал 0.00%, что свидетельствует о явном недостатке ликвидности.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 и норматива текущей ликвидности Н3 , а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка .
Другие коэффициенты для оценки ликвидности группы можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход группы составляет 64.93% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 76.47% в общем объеме пассивов. Однако, объем доходных активов ниже среднего показателя по небольшим российским банкам (77%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 256 224 950 | (20.34%) | 325 029 281 | (25.82%) |
Ценные бумаги | 307 585 299 | (24.41%) | 294 328 585 | (23.38%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 310 832 385 | (24.67%) | 291 365 064 | (23.14%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 14 961 332 | (1.19%) | 17 417 727 | (1.38%) |
- в т.ч. векселя | 886 456 | (0.07%) | 1 257 941 | (0.10%) |
Участие в уставных капиталах | 11 861 373 | (0.94%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 663 437 365 | (52.66%) | 639 259 182 | (50.77%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 464 935 883 | (36.90%) | 434 735 741 | (34.53%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 224 049 772 | (17.78%) | 228 172 540 | (18.12%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 67 775 067 | (5.38%) | 65 726 631 | (5.22%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -119 909 685 | (-9.52%) | -116 008 491 | (-9.21%) |
Производные финансовые инструменты | 20 760 621 | (1.65%) | 444 242 | (0.04%) |
Активы, приносящие прямой доход | 1 259 869 608 | (100.00%) | 1 259 061 290 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, увеличились суммы Кредиты банкам, сильно уменьшились суммы Участие в уставных капиталах, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 0.1% c 1259.87 до 1259.06 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 4 640 021 | (0.26%) | 4 583 890 | (0.27%) |
Средства кредитных организаций | 273 100 502 | (15.44%) | 263 427 581 | (15.45%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 77 553 302 | (4.38%) | 96 409 609 | (5.65%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 149 010 083 | (8.42%) | 126 428 468 | (7.41%) |
Средства корпоративных клиентов | 589 423 976 | (33.33%) | 577 110 461 | (33.85%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 277 523 198 | (15.69%) | 278 534 354 | (16.34%) |
Государственные средства | 8 560 371 | (0.48%) | 9 110 664 | (0.53%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 453 386 519 | (25.63%) | 468 442 985 | (27.47%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 163 112 270 | (9.22%) | 154 502 764 | (9.06%) |
Обязательства | 1 768 682 284 | (100.00%) | 1 705 055 705 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства кредитных организаций, Средства корпоративных клиентов, , а общая сумма процентных обязательств уменьшилась на 3.6% c 1768.68 до 1705.06 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов группы можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 146 059 337 | (31.03%) | 148 636 353 | (29.84%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 29 504 | (0.01%) | 194 726 | (0.04%) |
Составляющие добавочного капитала | 63 951 058 | (13.59%) | 67 444 874 | (13.54%) |
Резервный фонд | 16 920 488 | (3.59%) | 16 799 528 | (3.37%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 205 356 035 | (43.62%) | 276 358 153 | (55.48%) |
Чистая прибыль текущего года | 57 337 949 | (12.18%) | 11 756 944 | (2.36%) |
Балансовый капитал | 470 742 091 | (100.00%) | 498 084 214 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 5.8%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 363 933 222 | (77.19%) | 368 857 189 | (74.81%) |
Добавочный капитал, итого | 5 740 584 | (1.22%) | 5 570 584 | (1.13%) |
Дополнительный капитал, итого | 101 792 929 | (21.59%) | 118 618 096 | (24.06%) |
Капитал (по ф.123) | 471 466 735 | (100.00%) | 493 045 869 | (100.00%) |
Капитал в настоящее время меньше минимально допустимого для банков с 01.01.2015 (300 млн.руб.)
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 0.00 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Капитал (по ф.123 и 134) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив достаточности капитала, минимальное значение которого установлено в 8%, сейчас составляет всего 0.00%, что свидетельствует о недостатке капитализации.
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1, а также сумма капитала .
Другие факторы определения надежности группы
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле . Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле .
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%)., в то же время норматив достаточности капитала Н1 довольно низкий и капитала будет недостаточно при возможном увеличении доли просроченных ссуд. Также это может свидетельствовать о возможном сокрытии плохих активов.
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%)., в то же время норматив достаточности капитала Н1 довольно низкий и капитала будет недостаточно при возможном увеличении доли резервирования. Также это может свидетельствовать о возможном сокрытии плохих активов.
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Февраля 2024 г.