Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Июня 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
На отчетную дату (01 Апреля 2024 г.) величина активов-нетто группы Крупнейшие (с 1 по 30 места) составила
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 2 114 130 409 | (4.66%) | 1 900 995 857 | (4.15%) |
Корреспондентские счета | 8 336 311 302 | (18.38%) | 9 210 041 786 | (20.09%) |
Другие счета | 1 546 859 753 | (3.41%) | 2 236 552 342 | (4.88%) |
Депозиты в Банке России | 1 605 870 000 | (3.54%) | 1 423 885 633 | (3.11%) |
Кредиты банкам | 13 818 637 287 | (30.47%) | 13 110 183 824 | (28.60%) |
Ценные бумаги | 18 370 283 964 | (40.50%) | 18 411 914 060 | (40.16%) |
Потенциально ликвидные активы | 45 355 489 830 | (100.00%) | 45 842 343 702 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Корреспондентские счета, Депозиты в Банке России, Кредиты банкам, Ценные бумаги, увеличились суммы Другие счета, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 45355.49 до 45842.34 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 17 917 340 065 | (32.11%) | 17 040 904 126 | (31.45%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 1 454 914 323 | (2.61%) | 1 218 707 118 | (2.25%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 13 455 530 727 | (24.11%) | 13 862 364 418 | (25.58%) |
Государственные средства на счетах | 174 981 191 | (0.31%) | 177 197 550 | (0.33%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 22 796 581 921 | (40.85%) | 23 111 844 613 | (42.65%) |
Текущие обязательства | 55 799 348 227 | (100.00%) | 54 192 310 707 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 55799.35 до 54192.31 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 0.00%, что свидетельствует о критическом запасе прочности, недостаточным для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим норматив текущей (Н3) ликвидности, минимальное значение которого установлено 50%. Тут мы видим, что норматив Н3 довольно мал 0.00%, что свидетельствует о явном недостатке ликвидности.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 и норматива текущей ликвидности Н3 , а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка .
Другие коэффициенты для оценки ликвидности группы можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход группы составляет 81.51% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 82.80% в общем объеме пассивов. Объем доходных активов примерно соответствует среднему показателю по небольшим российским банкам (77%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 13 818 637 287 | (18.96%) | 13 110 183 824 | (10.46%) |
Ценные бумаги | 18 370 283 964 | (25.20%) | 18 411 914 060 | (14.69%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 19 121 903 612 | (26.23%) | 19 239 210 044 | (15.35%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 529 222 730 | (0.73%) | 545 027 269 | (0.43%) |
- в т.ч. векселя | 49 013 681 | (0.07%) | 48 936 081 | (0.04%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 90 254 572 932 | (123.83%) | 93 317 502 464 | (74.43%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 62 899 202 290 | (86.30%) | 65 088 783 243 | (51.92%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 30 349 686 573 | (41.64%) | 31 363 207 915 | (25.02%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 3 336 872 414 | (4.58%) | 3 456 823 028 | (2.76%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -6 551 640 450 | (-8.99%) | -6 736 540 289 | (-5.37%) |
Производные финансовые инструменты | 585 377 186 | (0.80%) | 534 847 216 | (0.43%) |
Активы, приносящие прямой доход | 72 888 336 101 | (100.00%) | 125 374 447 564 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, а общая сумма доходных активов увеличилась на 72.0% c 72888.34 до 125374.45 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 4 798 871 786 | (3.47%) | 4 420 547 802 | (3.11%) |
Средства кредитных организаций | 17 917 340 065 | (12.95%) | 17 040 904 126 | (12.00%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 1 454 914 323 | (1.05%) | 1 218 707 118 | (0.86%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 14 936 052 554 | (10.79%) | 13 913 208 286 | (9.80%) |
Средства корпоративных клиентов | 42 087 617 919 | (30.41%) | 42 304 181 175 | (29.80%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 28 632 087 192 | (20.69%) | 28 441 816 757 | (20.03%) |
Государственные средства | 9 994 118 076 | (7.22%) | 11 553 101 601 | (8.14%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 25 853 383 556 | (18.68%) | 27 659 703 541 | (19.48%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 22 796 581 921 | (16.47%) | 23 111 844 613 | (16.28%) |
Обязательства | 138 384 887 230 | (100.00%) | 141 966 869 262 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства кредитных организаций, Средства корпоративных клиентов, , а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 2.6% c 138384.89 до 141966.87 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов группы можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 2 635 127 626 | (22.17%) | 2 635 127 626 | (21.36%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 2 253 523 | (0.02%) | 2 253 522 | (0.02%) |
Составляющие добавочного капитала | 1 467 535 961 | (12.35%) | 1 570 356 267 | (12.73%) |
Резервный фонд | 116 462 242 | (0.98%) | 116 462 242 | (0.94%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 5 399 492 302 | (45.43%) | 8 065 722 297 | (65.37%) |
Чистая прибыль текущего года | 2 929 017 868 | (24.65%) | 734 789 569 | (5.96%) |
Балансовый капитал | 11 884 205 738 | (100.00%) | 12 338 000 752 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 3.8%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 9 540 797 624 | (71.15%) | 10 745 116 405 | (78.00%) |
Добавочный капитал, итого | 1 133 568 001 | (8.45%) | 1 149 251 741 | (8.34%) |
Дополнительный капитал, итого | 2 735 741 191 | (20.40%) | 1 882 222 564 | (13.66%) |
Капитал (по ф.123) | 13 410 106 816 | (100.00%) | 13 776 590 710 | (100.00%) |
Капитал в настоящее время меньше минимально допустимого для банков с 01.01.2015 (300 млн.руб.)
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 0.00 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Капитал (по ф.123 и 134) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив достаточности капитала, минимальное значение которого установлено в 8%, сейчас составляет всего 0.00%, что свидетельствует о недостатке капитализации.
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1, а также сумма капитала .
Другие факторы определения надежности группы
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле . Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле .
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%)., в то же время норматив достаточности капитала Н1 довольно низкий и капитала будет недостаточно при возможном увеличении доли просроченных ссуд. Также это может свидетельствовать о возможном сокрытии плохих активов.
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%)., в то же время норматив достаточности капитала Н1 довольно низкий и капитала будет недостаточно при возможном увеличении доли резервирования. Также это может свидетельствовать о возможном сокрытии плохих активов.
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Апреля 2024 г.