Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Апреля 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
"Газпромбанк" (Акционерное общество) является крупнейшим российским банком и среди них занимает 3 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Апреля 2024 г.) величина активов-нетто банка ГПБ составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств юридических лиц (т.е. является расчетным клиентским), а вкладывает средства в основном в кредиты.
ГПБ - банк с государственным участием.
Банк ГПБ - находится в ломбардном списке, и Банком России принимаются в качестве залога облигации рассматриваемой кредитной организации; имеет право работать с Пенсионным фондом РФ и может привлекать его средства в доверительное управление, в депозиты и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право открывать счета и вклады по закону 213-ФЗ от 21 июля 2014 г., т.е. организациям, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности РФ; в кредитную организацию назначены уполномоченные представители Банка России.
(по состоянию на 15 Апреля 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
Эксперт РА | ruAA+ (Высокий уровень кредитоспособности) | стабильный | ||
АКРА | AA+(RU) (Высокий уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 314 071 119 | (7.90%) | 211 363 618 | (5.26%) |
Корреспондентские счета | 1 131 778 959 | (28.47%) | 1 241 449 711 | (30.87%) |
Другие счета | 295 282 666 | (7.43%) | 301 275 459 | (7.49%) |
Депозиты в Банке России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредиты банкам | 681 598 746 | (17.15%) | 742 062 819 | (18.45%) |
Ценные бумаги | 1 578 400 877 | (39.71%) | 1 553 399 581 | (38.63%) |
Потенциально ликвидные активы | 3 975 183 817 | (100.00%) | 4 021 049 357 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Корреспондентские счета, Другие счета, Депозиты в Банке России, Кредиты банкам, Ценные бумаги, уменьшились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 3975.18 до 4021.05 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 1 340 057 511 | (25.08%) | 1 466 613 406 | (26.21%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 58 018 754 | (1.09%) | 40 552 209 | (0.72%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 2 742 812 812 | (51.33%) | 2 850 606 555 | (50.94%) |
Государственные средства на счетах | 137 372 217 | (2.57%) | 125 350 359 | (2.24%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 1 123 685 126 | (21.03%) | 1 153 234 313 | (20.61%) |
Текущие обязательства | 5 343 927 666 | (100.00%) | 5 595 804 633 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Средства кредитных организаций, Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), уменьшились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, в целом Текущие обязательства увеличились за период с 5343.93 до 5595.80 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 71.86%, что означает недостаточный запас прочности для преодоления возможного оттока клиентов, однако банк является крупным и такой значительный отток маловероятен.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (96.14%) и Н3 (107.96%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 77.9 | 121.0 | 149.4 | 110.2 | 108.7 | 95.1 | 82.5 | 90.1 | 92.8 | 77.6 | 80.9 | 96.1 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 120.8 | 96.6 | 116.1 | 105.8 | 81.8 | 72.9 | 90.6 | 66.7 | 69.7 | 71.5 | 80.2 | 108.0 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 64.4 | 75.8 | 79.4 | 72.8 | 74.6 | 68.9 | 66.7 | 66.7 | 74.4 | 73.6 | 72.5 | 71.9 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 59.7 | 61.2 | 61.6 | 64.9 | 67.1 | 68.2 | 66.6 | 65.7 | 68.5 | 68.0 | 66.4 | 66.1 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к незначительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка Банк ГПБ (АО) можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 81.58% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 87.58% в общем объеме пассивов. Объем доходных активов примерно соответствует среднему показателю по крупнейшим российским банкам (87%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 681 598 746 | (22.70%) | 742 062 819 | (5.45%) |
Ценные бумаги | 1 578 400 877 | (52.57%) | 1 553 399 581 | (11.41%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 1 624 540 494 | (54.11%) | 1 598 745 100 | (11.74%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 30 862 482 | (1.03%) | 33 524 503 | (0.25%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 10 886 191 288 | (362.59%) | 11 306 938 546 | (83.03%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 10 396 847 445 | (346.29%) | 10 848 649 408 | (79.66%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 734 963 304 | (24.48%) | 725 954 900 | (5.33%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 178 204 220 | (5.94%) | 181 536 704 | (1.33%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -423 823 681 | (-14.12%) | -449 202 466 | (-3.30%) |
Производные финансовые инструменты | 15 519 442 | (0.52%) | 15 896 857 | (0.12%) |
Активы, приносящие прямой доход | 3 002 309 887 | (100.00%) | 13 618 297 803 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, а общая сумма доходных активов увеличилась на 353.6% c 3002.31 до 13618.30 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 479 488 375 | (3.14%) | 378 386 042 | (2.39%) |
Средства кредитных организаций | 1 340 057 511 | (8.77%) | 1 466 613 406 | (9.27%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 58 018 754 | (0.38%) | 40 552 209 | (0.26%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 1 209 520 547 | (7.92%) | 1 347 996 630 | (8.52%) |
Средства корпоративных клиентов | 8 362 265 554 | (54.73%) | 8 117 457 722 | (51.30%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 5 619 452 742 | (36.78%) | 5 266 851 167 | (33.28%) |
Государственные средства | 761 872 217 | (4.99%) | 1 259 097 390 | (7.96%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 1 740 324 623 | (11.39%) | 1 961 310 830 | (12.39%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 1 123 685 126 | (7.35%) | 1 153 234 313 | (7.29%) |
Обязательства | 15 279 607 532 | (100.00%) | 15 824 358 864 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Средства кредитных организаций, Средства корпоративных клиентов, , уменьшились суммы Кредиты от Банка России, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 3.6% c 15279.61 до 15824.36 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка Банк ГПБ (АО) можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 496 065 831 | (60.23%) | 496 065 831 | (57.08%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | -1 595 600 | (-0.19%) | -797 800 | (-0.09%) |
Резервный фонд | 18 244 679 | (2.22%) | 18 244 679 | (2.10%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 132 536 488 | (16.09%) | 309 817 697 | (35.65%) |
Чистая прибыль текущего года | 178 396 126 | (21.66%) | 45 688 703 | (5.26%) |
Балансовый капитал | 823 647 524 | (100.00%) | 869 019 110 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 5.5%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 755 910 047 | (61.58%) | 791 027 873 | (63.15%) |
Добавочный капитал, итого | 185 000 000 | (15.07%) | 185 000 000 | (14.77%) |
Дополнительный капитал, итого | 286 632 406 | (23.35%) | 276 517 176 | (22.08%) |
Капитал (по ф.123) | 1 227 542 453 | (100.00%) | 1 252 545 049 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 1252.55 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 11.2 | 9.7 | 9.6 | 9.3 | 9.0 | 9.2 | 10.5 | 11.0 | 10.5 | 10.2 | 10.3 | 10.3 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 7.4 | 6.1 | 6.0 | 5.7 | 6.3 | 6.3 | 6.1 | 6.7 | 6.5 | 6.3 | 6.3 | 6.5 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 9.8 | 7.9 | 7.8 | 7.4 | 7.9 | 7.9 | 7.8 | 8.3 | 8.0 | 7.9 | 7.8 | 8.0 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 859.60 | 971.45 | 982.78 | 993.60 | 1010.64 | 1040.89 | 1199.53 | 1239.27 | 1227.54 | 1224.60 | 1237.47 | 1252.55 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 1.9 | 2.4 | 2.5 | 2.5 | 2.4 | 2.2 | 2.3 | 2.3 | 1.5 | 1.5 | 1.5 | 1.5 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 5.6 | 4.2 | 4.0 | 3.9 | 3.8 | 3.8 | 3.8 | 3.7 | 3.6 | 3.6 | 3.6 | 3.6 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к значительному падению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%)., в то же время норматив достаточности капитала Н1 довольно низкий и капитала будет недостаточно при возможном увеличении доли просроченных ссуд. Также это может свидетельствовать о возможном сокрытии плохих активов.
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%)., в то же время норматив достаточности капитала Н1 довольно низкий и капитала будет недостаточно при возможном увеличении доли резервирования. Также это может свидетельствовать о возможном сокрытии плохих активов.
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Апреля 2024 г.