Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
"Газпромбанк" (Акционерное общество) является крупнейшим российским банком и среди них занимает 3 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Февраля 2024 г.) величина активов-нетто банка ГПБ составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств юридических лиц (т.е. является расчетным клиентским), а вкладывает средства в основном в кредиты.
ГПБ - банк с государственным участием.
Банк ГПБ - находится в ломбардном списке, и Банком России принимаются в качестве залога облигации рассматриваемой кредитной организации; имеет право работать с Пенсионным фондом РФ и может привлекать его средства в доверительное управление, в депозиты и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право открывать счета и вклады по закону 213-ФЗ от 21 июля 2014 г., т.е. организациям, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности РФ; в кредитную организацию назначены уполномоченные представители Банка России.
(по состоянию на 15 Февраля 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
Эксперт РА | ruAA+ (Высокий уровень кредитоспособности) | стабильный | ||
АКРА | AA+(RU) (Высокий уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 359 543 646 | (10.42%) | 269 347 170 | (6.68%) |
Корреспондентские счета | 891 144 141 | (25.82%) | 1 169 191 630 | (29.01%) |
Другие счета | 261 024 966 | (7.56%) | 253 119 730 | (6.28%) |
Депозиты в Банке России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредиты банкам | 494 427 320 | (14.32%) | 790 217 966 | (19.61%) |
Ценные бумаги | 1 472 404 835 | (42.66%) | 1 574 653 436 | (39.07%) |
Потенциально ликвидные активы | 3 451 551 456 | (100.00%) | 4 030 071 278 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Другие счета, Депозиты в Банке России, Ценные бумаги, увеличились суммы Корреспондентские счета, сильно увеличились суммы Кредиты банкам, уменьшились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 3451.55 до 4030.07 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 1 604 827 581 | (31.03%) | 1 447 839 386 | (26.44%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 32 944 802 | (0.64%) | 38 401 278 | (0.70%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 2 299 849 236 | (44.47%) | 2 656 222 042 | (48.50%) |
Государственные средства на счетах | 156 041 623 | (3.02%) | 127 839 816 | (2.33%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 1 110 437 176 | (21.47%) | 1 244 843 883 | (22.73%) |
Текущие обязательства | 5 171 155 616 | (100.00%) | 5 476 745 127 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, Средства на счетах корп.клиентов, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), уменьшились суммы Государственные средства на счетах, в целом Текущие обязательства увеличились за период с 5171.16 до 5476.75 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 73.59%, что означает недостаточный запас прочности для преодоления возможного оттока клиентов, однако банк является крупным и такой значительный отток маловероятен.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (77.59%) и Н3 (71.47%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 68.3 | 97.2 | 77.9 | 121.0 | 149.4 | 110.2 | 108.7 | 95.1 | 82.5 | 90.1 | 92.8 | 77.6 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 104.5 | 136.7 | 120.8 | 96.6 | 116.1 | 105.8 | 81.8 | 72.9 | 90.6 | 66.7 | 69.7 | 71.5 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 62.1 | 66.6 | 64.4 | 75.8 | 79.4 | 72.8 | 74.6 | 68.9 | 66.7 | 66.7 | 74.4 | 73.6 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 60.1 | 59.8 | 59.7 | 61.2 | 61.6 | 64.9 | 67.1 | 68.2 | 66.6 | 65.7 | 68.5 | 68.0 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к значительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к незначительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка Банк ГПБ (АО) можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 81.89% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 87.84% в общем объеме пассивов. Объем доходных активов примерно соответствует среднему показателю по крупнейшим российским банкам (87%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 494 427 320 | (3.88%) | 790 217 966 | (5.91%) |
Ценные бумаги | 1 472 404 835 | (11.54%) | 1 574 653 436 | (11.78%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 1 474 188 568 | (11.55%) | 1 621 207 511 | (12.13%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 31 918 291 | (0.25%) | 31 345 702 | (0.23%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 498 940 705 | (3.91%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 10 282 443 994 | (80.59%) | 10 984 205 564 | (82.19%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 9 692 906 883 | (75.97%) | 10 515 449 061 | (78.68%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 763 887 836 | (5.99%) | 729 595 968 | (5.46%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 249 281 790 | (1.95%) | 179 628 053 | (1.34%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -423 632 515 | (-3.32%) | -440 467 518 | (-3.30%) |
Производные финансовые инструменты | 10 116 395 | (0.08%) | 15 816 936 | (0.12%) |
Активы, приносящие прямой доход | 12 758 333 249 | (100.00%) | 13 364 893 902 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно увеличились суммы Кредиты банкам, сильно уменьшились суммы Участие в уставных капиталах, а общая сумма доходных активов увеличилась на 4.8% c 12758.33 до 13364.89 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 479 828 204 | (3.37%) | 378 887 208 | (2.45%) |
Средства кредитных организаций | 1 604 827 581 | (11.28%) | 1 447 839 386 | (9.35%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 32 944 802 | (0.23%) | 38 401 278 | (0.25%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 1 477 362 983 | (10.38%) | 1 351 023 040 | (8.73%) |
Средства корпоративных клиентов | 7 337 499 552 | (51.56%) | 8 156 522 940 | (52.68%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 5 037 650 316 | (35.40%) | 5 500 300 898 | (35.52%) |
Государственные средства | 698 332 623 | (4.91%) | 944 839 816 | (6.10%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 1 545 459 639 | (10.86%) | 1 826 965 222 | (11.80%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 1 110 437 176 | (7.80%) | 1 244 843 883 | (8.04%) |
Обязательства | 14 229 941 516 | (100.00%) | 15 483 616 513 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Средства кредитных организаций, Средства корпоративных клиентов, , уменьшились суммы Кредиты от Банка России, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 8.8% c 14229.94 до 15483.62 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка Банк ГПБ (АО) можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 496 065 831 | (60.34%) | 496 065 831 | (59.34%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | -1 595 600 | (-0.19%) | -789 000 | (-0.09%) |
Резервный фонд | 18 244 679 | (2.22%) | 18 244 679 | (2.18%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 132 536 488 | (16.12%) | 303 503 729 | (36.30%) |
Чистая прибыль текущего года | 176 869 106 | (21.51%) | 18 987 019 | (2.27%) |
Балансовый капитал | 822 120 504 | (100.00%) | 836 012 258 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 1.7%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 697 311 590 | (58.13%) | 755 399 353 | (61.69%) |
Добавочный капитал, итого | 185 000 000 | (15.42%) | 185 000 000 | (15.11%) |
Дополнительный капитал, итого | 317 217 374 | (26.45%) | 284 200 564 | (23.21%) |
Капитал (по ф.123) | 1 199 528 964 | (100.00%) | 1 224 599 917 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 1224.60 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 12.0 | 11.9 | 11.2 | 9.7 | 9.6 | 9.3 | 9.0 | 9.2 | 10.5 | 11.0 | 10.5 | 10.2 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 8.2 | 7.9 | 7.4 | 6.1 | 6.0 | 5.7 | 6.3 | 6.3 | 6.1 | 6.7 | 6.5 | 6.3 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 10.8 | 10.4 | 9.8 | 7.9 | 7.8 | 7.4 | 7.9 | 7.9 | 7.8 | 8.3 | 8.0 | 7.9 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 843.40 | 859.97 | 859.60 | 971.45 | 982.78 | 993.60 | 1010.64 | 1040.89 | 1199.53 | 1239.27 | 1227.54 | 1224.60 |
Норматив достаточности капитала, минимальное значение которого установлено в 8%, сейчас составляет всего 10.25%, что свидетельствует о недостатке капитализации.
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года имеет тенденцию практически не меняться, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению, а сумма капитала в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 1.8 | 2.0 | 1.9 | 2.4 | 2.5 | 2.5 | 2.4 | 2.2 | 2.3 | 2.3 | 1.5 | 1.5 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 5.1 | 5.6 | 5.6 | 4.2 | 4.0 | 3.9 | 3.8 | 3.8 | 3.8 | 3.7 | 3.6 | 3.6 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к незначительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному падению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%)., в то же время норматив достаточности капитала Н1 довольно низкий и капитала будет недостаточно при возможном увеличении доли просроченных ссуд. Также это может свидетельствовать о возможном сокрытии плохих активов.
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%)., в то же время норматив достаточности капитала Н1 довольно низкий и капитала будет недостаточно при возможном увеличении доли резервирования. Также это может свидетельствовать о возможном сокрытии плохих активов.
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Февраля 2024 г.