Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
"Банк Глобус" (Акционерное общество) является небольшим российским банком и среди них занимает 266 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Января 2024 г.) величина активов-нетто банка ГЛОБУС составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем эти средства достаточно диверсифицированы (между юридическими и физическими лицами), а вкладывает средства в основном в кредиты.
(по состоянию на 15 Января 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
Эксперт РА | ruBB- (Умеренно низкий уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 111 334 | (5.06%) | 144 588 | (7.86%) |
Корреспондентские счета | 34 740 | (1.58%) | 55 824 | (3.03%) |
Другие счета | 24 896 | (1.13%) | 25 641 | (1.39%) |
Депозиты в Банке России | 1 860 000 | (84.61%) | 1 100 000 | (59.78%) |
Кредиты банкам | 0 | (0.00%) | 420 000 | (22.82%) |
Ценные бумаги | 167 422 | (7.62%) | 94 037 | (5.11%) |
Потенциально ликвидные активы | 2 198 392 | (100.00%) | 1 840 090 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Другие счета, увеличились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, сильно увеличились суммы Корреспондентские счета, Кредиты банкам, сильно уменьшились суммы Депозиты в Банке России, Ценные бумаги, в целом объем Потенциально ликвидные активы уменьшился за период с 2.20 до 1.84 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 9 123 | (0.89%) | 25 493 | (3.79%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 9 123 | (0.89%) | 9 128 | (1.36%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 386 437 | (37.59%) | 324 550 | (48.26%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 632 491 | (61.52%) | 322 445 | (47.95%) |
Текущие обязательства | 1 028 051 | (100.00%) | 672 488 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, сильно уменьшились суммы Прочие средства (физ. и юр. лиц), в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 1.03 до 0.67 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 273.62%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим норматив текущей (Н3) ликвидности, минимальное значение которого установлено 50%. Тут мы видим, что норматив Н3 сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 106.0 | 111.6 | 149.4 | 129.9 | 146.4 | 177.7 | 156.0 | 151.7 | 147.4 | 139.0 | 151.1 | 173.1 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 55.9 | 98.3 | 133.9 | 148.5 | 199.1 | 224.3 | 287.8 | 281.5 | 213.8 | 185.3 | 250.8 | 273.6 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 , сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года неустойчива и имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка Банк Глобус (АО) можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 34.77% в общем объеме активов, в то же время объем процентных обязательств составляет 66.20% в общем объеме пассивов. Мы видим, что тут есть некоторый дисбаланс в том, что процентные обязательства вкладываются в непроцентные активы. Однако, объем доходных активов намного ниже среднего показателя по небольшим российским банкам (77%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 0 | (0.00%) | 420 000 | (51.87%) |
Ценные бумаги | 167 422 | (14.22%) | 94 037 | (11.61%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 171 180 | (14.54%) | 97 886 | (12.09%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 1 009 900 | (85.78%) | 1 004 870 | (124.11%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 953 048 | (80.95%) | 1 006 029 | (124.25%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 106 543 | (9.05%) | 78 682 | (9.72%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 22 092 | (1.88%) | 6 040 | (0.75%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -71 783 | (-6.10%) | -85 881 | (-10.61%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 1 177 322 | (100.00%) | 809 652 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, сильно увеличились суммы Кредиты банкам, уменьшились суммы - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно уменьшились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 31.2% c 1.18 до 0.81 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 9 123 | (0.32%) | 25 493 | (1.03%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 9 123 | (0.32%) | 9 128 | (0.37%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 10 000 | (0.40%) |
Средства корпоративных клиентов | 689 837 | (24.24%) | 688 786 | (27.75%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 303 400 | (10.66%) | 364 236 | (14.68%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 1 093 644 | (38.44%) | 1 006 026 | (40.54%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 632 491 | (22.23%) | 322 445 | (12.99%) |
Обязательства | 2 845 411 | (100.00%) | 2 481 785 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства корпоративных клиентов, , сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств уменьшилась на 12.8% c 2.85 до 2.48 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка Банк Глобус (АО) можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 450 000 | (76.11%) | 450 000 | (71.52%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Резервный фонд | 29 296 | (4.96%) | 29 296 | (4.66%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 55 155 | (9.33%) | 55 155 | (8.77%) |
Чистая прибыль текущего года | 56 783 | (9.60%) | 94 767 | (15.06%) |
Балансовый капитал | 591 234 | (100.00%) | 629 218 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 6.4%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 481 523 | (63.52%) | 480 142 | (63.22%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 276 485 | (36.48%) | 279 372 | (36.78%) |
Капитал (по ф.123) | 758 008 | (100.00%) | 759 514 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 0.76 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 23.4 | 23.3 | 27.6 | 27.7 | 36.4 | 35.2 | 34.2 | 38.3 | 37.8 | 35.4 | 34.1 | 43.7 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 16.2 | 16.1 | 19.1 | 19.3 | 24.0 | 23.0 | 22.4 | 24.6 | 24.0 | 22.4 | 21.7 | 27.6 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 0.60 | 0.59 | 0.60 | 0.59 | 0.73 | 0.73 | 0.73 | 0.75 | 0.76 | 0.76 | 0.76 | 0.76 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года довольно велика и имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 2.0 | 1.8 | 2.5 | 2.6 | 2.5 | 2.6 | 2.7 | 2.1 | 2.0 | 0.9 | 0.6 | 0.4 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 3.9 | 3.5 | 3.5 | 3.5 | 4.0 | 5.3 | 6.2 | 5.5 | 6.6 | 6.4 | 4.9 | 5.7 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия неустойчива и имеет тенденцию к значительному падению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Января 2024 г.