Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Общество с ограниченной ответственностью Коммерческий банк "Гефест" является небольшим российским банком и среди них занимает 328 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Января 2024 г.) величина активов-нетто банка ГЕФЕСТ составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги. Банк большую часть пассивов держит в источниках собственных средств, т.е., скорее всего, обслуживает интересы акционеров.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 16 000 | (4.60%) | 6 358 | (2.12%) |
Корреспондентские счета | 11 452 | (3.29%) | 12 227 | (4.08%) |
Другие счета | 294 | (0.08%) | 294 | (0.10%) |
Депозиты в Банке России | 270 000 | (77.64%) | 255 000 | (85.03%) |
Кредиты банкам | 50 000 | (14.38%) | 26 000 | (8.67%) |
Ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Потенциально ликвидные активы | 347 746 | (100.00%) | 299 879 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Корреспондентские счета, Другие счета, Депозиты в Банке России, Ценные бумаги, сильно уменьшились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Кредиты банкам, в целом объем Потенциально ликвидные активы уменьшился за период с 0.35 до 0.30 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 3 | (0.00%) | 3 | (0.00%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 2 | (0.00%) | 2 | (0.00%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 210 640 | (78.25%) | 133 388 | (69.94%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 58 544 | (21.75%) | 57 328 | (30.06%) |
Текущие обязательства | 269 187 | (100.00%) | 190 719 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно уменьшились суммы Средства на счетах корп.клиентов, в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 0.27 до 0.19 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 157.24%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим норматив текущей (Н3) ликвидности, минимальное значение которого установлено 50%. Тут мы видим, что норматив Н3 сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 123.4 | 124.6 | 123.6 | 111.8 | 129.2 | 133.7 | 126.2 | 119.6 | 129.7 | 128.8 | 137.6 | 151.5 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 101.4 | 111.2 | 98.2 | 98.8 | 137.8 | 139.6 | 143.5 | 127.9 | 129.2 | 126.7 | 131.2 | 157.2 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 , сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к незначительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка ООО КБ «Гефест» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет -3.99% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 41.85% в общем объеме пассивов. Однако, объем доходных активов намного ниже среднего показателя по небольшим российским банкам (77%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 50 000 | (15.60%) | 26 000 | (-155.24%) |
Ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 270 598 | (84.40%) | 237 837 | (-1420.09%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 321 261 | (100.21%) | 280 585 | (-1675.33%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 8 099 | (2.53%) | 5 802 | (-34.64%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 88 124 | (27.49%) | 100 016 | (-597.18%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -146 886 | (-45.82%) | -148 566 | (887.07%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 320 598 | (100.00%) | -16 748 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, уменьшились суммы - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно уменьшились суммы Кредиты банкам, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 105.2% c 0.32 до -0.02 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 3 | (0.00%) | 3 | (0.00%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 2 | (0.00%) | 2 | (0.00%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 210 640 | (47.78%) | 133 388 | (37.58%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 106 942 | (24.26%) | 98 024 | (27.62%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 58 544 | (13.28%) | 57 328 | (16.15%) |
Обязательства | 440 827 | (100.00%) | 354 931 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства кредитных организаций, , сильно уменьшились суммы Средства корпоративных клиентов, а общая сумма процентных обязательств уменьшилась на 19.5% c 0.44 до 0.35 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка ООО КБ «Гефест» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 235 000 | (71.75%) | 235 000 | (67.93%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 237 | (0.07%) | 270 | (0.08%) |
Резервный фонд | 8 731 | (2.67%) | 8 731 | (2.52%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 115 339 | (35.22%) | 115 339 | (33.34%) |
Чистая прибыль текущего года | -31 750 | (-9.69%) | -13 373 | (-3.87%) |
Балансовый капитал | 327 510 | (100.00%) | 345 920 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 5.6%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 306 844 | (99.94%) | 325 010 | (99.93%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 190 | (0.06%) | 223 | (0.07%) |
Капитал (по ф.123) | 307 034 | (100.00%) | 325 233 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 0.33 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 58.3 | 59.4 | 57.7 | 56.3 | 62.3 | 63.2 | 60.8 | 57.3 | 58.0 | 57.1 | 58.9 | 64.2 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 57.3 | 58.2 | 56.2 | 54.7 | 62.3 | 63.2 | 60.8 | 57.3 | 58.0 | 57.1 | 58.9 | 64.2 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 0.34 | 0.34 | 0.35 | 0.35 | 0.31 | 0.31 | 0.31 | 0.31 | 0.31 | 0.31 | 0.31 | 0.33 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года и последнего полугодия довольно велика и имеет тенденцию практически не меняться, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 20.7 | 17.4 | 19.4 | 15.5 | 17.3 | 18.8 | 17.2 | 17.1 | 18.9 | 19.7 | 20.3 | 24.3 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 26.1 | 22.3 | 25.2 | 21.1 | 31.5 | 35.0 | 31.6 | 30.5 | 31.4 | 31.7 | 31.7 | 36.0 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату намного выше среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования на последнюю рассматриваемую дату намного выше среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Января 2024 г.