Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Публичное акционерное общество Банк "Финансовая Корпорация Открытие" является крупнейшим российским банком и среди них занимает 9 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Февраля 2024 г.) величина активов-нетто банка ФК ОТКРЫТИЕ составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем эти средства достаточно диверсифицированы (между юридическими и физическими лицами), а вкладывает средства в основном в кредиты. Банк является клиринговым, т.е. широко использующий в работе межбанковские расчеты (привлекает средства кредитных организаций и размещает эти средства в других кредитных организациях).
Банк ФК ОТКРЫТИЕ - находится в ломбардном списке, и Банком России принимаются в качестве залога облигации рассматриваемой кредитной организации; имеет право работать с Пенсионным фондом РФ и может привлекать его средства в доверительное управление, в депозиты и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право открывать счета и вклады по закону 213-ФЗ от 21 июля 2014 г., т.е. организациям, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности РФ; в кредитную организацию назначены уполномоченные представители Банка России.
(по состоянию на 15 Февраля 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
Эксперт РА | ruAA (Высокий уровень кредитоспособности) | стабильный | ||
АКРА | AA(RU) (Высокий уровень кредитоспособности) | позитивный | ||
НКР | AA+ (Высокий уровень кредитоспособности) |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 39 055 233 | (2.82%) | 31 433 424 | (2.87%) |
Корреспондентские счета | 85 599 001 | (6.19%) | 89 550 735 | (8.17%) |
Другие счета | 15 489 490 | (1.12%) | 17 148 555 | (1.57%) |
Депозиты в Банке России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредиты банкам | 1 112 642 772 | (80.48%) | 626 768 829 | (57.20%) |
Ценные бумаги | 129 814 535 | (9.39%) | 330 870 973 | (30.20%) |
Потенциально ликвидные активы | 1 382 528 442 | (100.00%) | 1 095 699 927 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Корреспондентские счета, Другие счета, Депозиты в Банке России, сильно увеличились суммы Ценные бумаги, уменьшились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, сильно уменьшились суммы Кредиты банкам, в целом объем Потенциально ликвидные активы уменьшился за период с 1382.53 до 1095.70 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 857 170 929 | (47.90%) | 389 417 146 | (31.05%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 100 798 239 | (5.63%) | 97 923 941 | (7.81%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 291 892 157 | (16.31%) | 306 532 181 | (24.44%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 640 292 845 | (35.78%) | 558 203 709 | (44.51%) |
Текущие обязательства | 1 789 355 931 | (100.00%) | 1 254 153 036 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно уменьшились суммы Средства кредитных организаций, в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 1789.36 до 1254.15 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 87.37%, что означает недостаточный запас прочности для преодоления возможного оттока клиентов, однако банк является крупным и такой значительный отток маловероятен.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (39.13%) и Н3 (72.13%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 107.5 | 100.3 | 105.9 | 52.0 | 58.3 | 42.6 | 63.7 | 55.1 | 23.8 | 34.5 | 27.0 | 39.1 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 124.6 | 124.7 | 127.2 | 75.5 | 65.8 | 87.8 | 82.1 | 70.7 | 96.1 | 112.1 | 78.5 | 72.1 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 61.5 | 65.2 | 66.0 | 75.8 | 76.6 | 77.4 | 79.1 | 68.5 | 77.3 | 78.9 | 98.0 | 87.4 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 62.6 | 65.3 | 65.8 | 69.4 | 66.2 | 68.6 | 67.9 | 65.3 | 68.1 | 61.1 | 60.7 | 60.4 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года и последнего полугодия неустойчива и имеет тенденцию к значительному падению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка ПАО Банк «ФК Открытие» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 85.32% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 79.36% в общем объеме пассивов. Объем доходных активов примерно соответствует среднему показателю по крупнейшим российским банкам (87%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 1 112 642 772 | (31.20%) | 626 768 829 | (23.96%) |
Ценные бумаги | 129 814 535 | (3.64%) | 330 870 973 | (12.65%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 184 576 122 | (5.18%) | 382 303 204 | (14.61%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 122 324 | (0.00%) | 122 324 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 91 484 246 | (2.57%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 2 209 630 668 | (61.97%) | 1 641 212 269 | (62.73%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 1 471 460 570 | (41.26%) | 951 548 174 | (36.37%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 813 943 184 | (22.83%) | 734 528 127 | (28.07%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 109 685 631 | (3.08%) | 103 275 380 | (3.95%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -187 832 042 | (-5.27%) | -148 363 223 | (-5.67%) |
Производные финансовые инструменты | 22 344 900 | (0.63%) | 17 551 478 | (0.67%) |
Активы, приносящие прямой доход | 3 565 917 121 | (100.00%) | 2 616 403 549 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долевые ценные бумаги, - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно увеличились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, сильно уменьшились суммы Кредиты банкам, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 26.6% c 3565.92 до 2616.40 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 193 495 805 | (5.79%) | 10 711 526 | (0.41%) |
Средства кредитных организаций | 857 170 929 | (25.65%) | 389 417 146 | (15.05%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 100 798 239 | (3.02%) | 97 923 941 | (3.78%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 751 847 038 | (22.50%) | 287 108 598 | (11.09%) |
Средства корпоративных клиентов | 645 166 797 | (19.30%) | 605 321 323 | (23.39%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 353 274 640 | (10.57%) | 298 789 142 | (11.55%) |
Государственные средства | 258 615 000 | (7.74%) | 251 212 000 | (9.71%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 547 773 708 | (16.39%) | 566 238 282 | (21.88%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 640 292 845 | (19.16%) | 558 203 709 | (21.57%) |
Обязательства | 3 342 230 430 | (100.00%) | 2 588 002 289 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Средства корпоративных клиентов, , сильно уменьшились суммы Кредиты от Банка России, Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств уменьшилась на 22.6% c 3342.23 до 2588.00 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка ПАО Банк «ФК Открытие» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 226 487 207 | (39.72%) | 226 487 207 | (47.33%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 336 116 041 | (58.95%) | 336 293 260 | (70.28%) |
Резервный фонд | 11 324 360 | (1.99%) | 11 324 360 | (2.37%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | -41 971 211 | (-7.36%) | -50 944 809 | (-10.65%) |
Чистая прибыль текущего года | 39 371 066 | (6.90%) | 6 469 148 | (1.35%) |
Балансовый капитал | 570 217 585 | (100.00%) | 478 514 402 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) уменьшились на 16.1%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 453 929 862 | (94.17%) | 385 996 226 | (99.21%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 28 103 945 | (5.83%) | 3 092 958 | (0.79%) |
Капитал (по ф.123) | 482 033 807 | (100.00%) | 389 089 184 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 389.09 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 13.1 | 13.6 | 13.0 | 17.0 | 17.9 | 17.8 | 18.3 | 18.3 | 16.8 | 19.4 | 14.0 | 15.2 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 11.0 | 13.4 | 12.1 | 16.2 | 16.7 | 16.5 | 16.6 | 16.9 | 15.8 | 19.0 | 13.9 | 15.1 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 11.0 | 13.4 | 12.1 | 16.2 | 16.7 | 16.5 | 16.6 | 16.9 | 15.8 | 19.0 | 13.9 | 15.1 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 367.10 | 375.76 | 368.71 | 468.22 | 482.24 | 487.71 | 501.03 | 492.27 | 482.03 | 502.42 | 380.57 | 389.09 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1, а также сумма капитала в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению. Таким образом, налицо ухудшение достаточности капитала и соответственно надежности.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 8.5 | 6.3 | 5.8 | 4.3 | 4.4 | 4.2 | 4.1 | 4.2 | 3.1 | 3.7 | 3.6 | 4.3 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 6.8 | 7.0 | 6.3 | 7.0 | 7.1 | 7.1 | 6.8 | 7.1 | 5.4 | 5.5 | 5.2 | 6.2 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Февраля 2024 г.