Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Июля 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Эс-Би-Ай Банк Общество с ограниченной ответственностью является средним российским банком и среди них занимает 115 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Июня 2024 г.) величина активов-нетто банка ЭС-БИ-АЙ БАНК составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств юридических лиц (т.е. является расчетным клиентским), а вкладывает средства в основном в кредиты.
ЭС-БИ-АЙ БАНК - дочерний иностранный банк.
ЭС-БИ-АЙ БАНК - имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих.
(по состоянию на 15 Июня 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
АКРА | BBB+(RU) (Умеренный уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц поменялись рейтинги:
- АКРА: Национальный увеличился (был BBB(RU));
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 58 268 | (0.19%) | 48 018 | (0.16%) |
Корреспондентские счета | 9 769 161 | (32.67%) | 7 240 552 | (24.12%) |
Другие счета | 66 052 | (0.22%) | 187 559 | (0.62%) |
Депозиты в Банке России | 0 | (0.00%) | 9 000 000 | (29.99%) |
Кредиты банкам | 19 512 510 | (65.26%) | 13 252 544 | (44.15%) |
Ценные бумаги | 495 729 | (1.66%) | 286 315 | (0.95%) |
Потенциально ликвидные активы | 29 901 720 | (100.00%) | 30 014 988 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что сильно увеличились суммы Другие счета, Депозиты в Банке России, уменьшились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Корреспондентские счета, Кредиты банкам, сильно уменьшились суммы Ценные бумаги, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 29.90 до 30.01 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 1 069 934 | (9.58%) | 1 380 693 | (13.03%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 616 | (0.01%) | 783 | (0.01%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 1 891 307 | (16.93%) | 1 709 822 | (16.14%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 8 207 457 | (73.49%) | 7 506 044 | (70.83%) |
Текущие обязательства | 11 168 698 | (100.00%) | 10 596 559 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), увеличились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 11.17 до 10.60 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 283.25%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (112.92%) и Н3 (173.59%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 265.5 | 269.7 | 333.3 | 284.1 | 299.8 | 214.3 | 114.4 | 195.4 | 214.1 | 165.1 | 183.7 | 112.9 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 237.3 | 231.8 | 233.8 | 244.3 | 208.1 | 173.7 | 119.9 | 166.3 | 155.0 | 154.1 | 156.3 | 173.6 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 332.0 | 317.0 | 323.9 | 330.4 | 337.4 | 248.7 | 258.8 | 258.6 | 267.7 | 266.0 | 255.2 | 283.3 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 9.3 | 8.7 | 7.2 | 6.8 | 6.2 | 5.6 | 4.0 | 3.6 | 3.5 | 3.3 | 2.2 | 0.5 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года довольно велика и имеет тенденцию к значительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года довольно велика и имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка Эс-Би-Ай Банк ООО можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 41.60% в общем объеме активов, в то же время объем процентных обязательств составляет 70.13% в общем объеме пассивов. Мы видим, что тут есть некоторый дисбаланс в том, что процентные обязательства вкладываются в непроцентные активы. Однако, объем доходных активов намного ниже среднего показателя по средним российским банкам (81%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 19 512 510 | (93.39%) | 13 252 544 | (95.29%) |
Ценные бумаги | 495 729 | (2.37%) | 286 315 | (2.06%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 523 813 | (2.51%) | 326 652 | (2.35%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 886 199 | (4.24%) | 368 198 | (2.65%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 2 236 694 | (10.70%) | 1 687 385 | (12.13%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 372 079 | (1.78%) | 302 675 | (2.18%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 2 756 967 | (13.19%) | 2 483 723 | (17.86%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -4 479 541 | (-21.44%) | -4 105 585 | (-29.52%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 20 894 438 | (100.00%) | 13 907 057 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, уменьшились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно уменьшились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 33.4% c 20.89 до 13.91 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 1 069 934 | (3.97%) | 1 380 693 | (5.27%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 616 | (0.00%) | 783 | (0.00%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 1 000 000 | (3.71%) | 1 000 000 | (3.82%) |
Средства корпоративных клиентов | 14 586 262 | (54.08%) | 14 037 997 | (53.61%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 12 694 955 | (47.07%) | 12 328 175 | (47.08%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 535 689 | (1.99%) | 517 814 | (1.98%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 8 207 457 | (30.43%) | 7 506 044 | (28.66%) |
Обязательства | 26 971 602 | (100.00%) | 26 186 495 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства корпоративных клиентов, , увеличились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств уменьшилась на 2.9% c 26.97 до 26.19 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка Эс-Би-Ай Банк ООО можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 1 924 179 | (28.45%) | 1 924 179 | (26.57%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 9 746 785 | (144.11%) | 9 745 027 | (134.58%) |
Резервный фонд | 0 | (0.00%) | 1 120 | (0.02%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | -5 202 483 | (-76.92%) | -5 226 840 | (-72.18%) |
Чистая прибыль текущего года | 322 668 | (4.77%) | 837 309 | (11.56%) |
Балансовый капитал | 6 763 373 | (100.00%) | 7 240 976 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 7.1%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 5 131 640 | (79.83%) | 6 004 652 | (86.91%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 1 296 455 | (20.17%) | 904 138 | (13.09%) |
Капитал (по ф.123) | 6 428 095 | (100.00%) | 6 908 790 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 6.91 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 35.5 | 33.5 | 36.0 | 41.4 | 46.5 | 48.4 | 53.1 | 63.4 | 66.2 | 73.2 | 79.7 | 90.2 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 32.8 | 30.6 | 32.5 | 37.0 | 41.1 | 42.2 | 44.9 | 51.9 | 52.9 | 56.6 | 71.2 | 78.4 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 32.8 | 30.6 | 32.5 | 37.0 | 41.1 | 42.2 | 44.9 | 51.9 | 52.9 | 56.6 | 71.2 | 78.4 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 5.52 | 5.58 | 5.66 | 5.72 | 5.78 | 5.87 | 6.06 | 6.27 | 6.43 | 6.62 | 6.72 | 6.91 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года довольно велика и имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению, а сумма капитала в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 24.6 | 22.5 | 15.4 | 21.5 | 20.6 | 11.6 | 19.5 | 13.3 | 11.1 | 12.4 | 14.4 | 14.0 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 37.9 | 37.5 | 25.8 | 36.4 | 35.1 | 20.4 | 35.2 | 21.6 | 18.0 | 20.6 | 23.9 | 23.2 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к значительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к значительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату намного выше среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования на последнюю рассматриваемую дату намного выше среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июня 2024 г.