Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК "ЭНЕРГОТРАНСБАНК" акционерное общество является средним российским банком и среди них занимает 123 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Июня 2024 г.) величина активов-нетто банка ЭНЕРГОТРАНСБАНК составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем эти средства достаточно диверсифицированы (между юридическими и физическими лицами), а вкладывает средства в основном в кредиты.
ЭНЕРГОТРАНСБАНК - имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право открывать счета и вклады по закону 213-ФЗ от 21 июля 2014 г., т.е. организациям, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности РФ.
(по состоянию на 15 Июня 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
НРА | BBB- (Достаточная кредитоспособность, третий уровень) | |||
Эксперт РА | ruBBB- (Умеренный уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 1 661 476 | (8.53%) | 2 118 497 | (11.04%) |
Корреспондентские счета | 4 130 302 | (21.21%) | 3 645 031 | (18.99%) |
Другие счета | 191 332 | (0.98%) | 150 834 | (0.79%) |
Депозиты в Банке России | 300 000 | (1.54%) | 1 000 000 | (5.21%) |
Кредиты банкам | 8 117 603 | (41.69%) | 7 202 144 | (37.53%) |
Ценные бумаги | 5 135 340 | (26.37%) | 5 139 770 | (26.78%) |
Потенциально ликвидные активы | 19 473 107 | (100.00%) | 19 189 986 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Корреспондентские счета, Кредиты банкам, Ценные бумаги, увеличились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, сильно увеличились суммы Депозиты в Банке России, уменьшились суммы Другие счета, в целом объем Потенциально ликвидные активы уменьшился за период с 19.47 до 19.19 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 1 161 968 | (13.54%) | 1 305 844 | (14.66%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 811 083 | (9.45%) | 747 293 | (8.39%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 3 582 564 | (41.75%) | 4 047 453 | (45.43%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 3 836 759 | (44.71%) | 3 555 535 | (39.91%) |
Текущие обязательства | 8 581 291 | (100.00%) | 8 908 832 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), в целом Текущие обязательства увеличились за период с 8.58 до 8.91 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 215.40%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (229.01%) и Н3 (418.77%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 178.7 | 172.8 | 209.0 | 188.0 | 180.2 | 150.4 | 83.9 | 259.3 | 233.8 | 204.7 | 163.0 | 229.0 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 257.7 | 293.7 | 233.9 | 307.4 | 280.4 | 281.4 | 236.3 | 320.9 | 306.8 | 339.3 | 370.9 | 418.8 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 216.3 | 287.6 | 224.0 | 233.3 | 193.8 | 191.9 | 210.5 | 216.0 | 226.9 | 218.7 | 226.1 | 215.4 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 30.9 | 28.6 | 28.6 | 28.1 | 28.2 | 28.4 | 28.2 | 26.7 | 24.6 | 25.4 | 24.7 | 24.4 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года неустойчива и имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года и последнего полугодия довольно велика и имеет тенденцию к увеличению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию практически не меняться.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка КБ «ЭНЕРГОТРАНСБАНК» (АО) можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 69.01% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 66.81% в общем объеме пассивов. Однако, объем доходных активов ниже среднего показателя по средним российским банкам (81%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 8 117 603 | (34.27%) | 7 202 144 | (32.14%) |
Ценные бумаги | 5 135 340 | (21.68%) | 5 139 770 | (22.94%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 5 369 223 | (22.67%) | 5 406 214 | (24.13%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 63 035 | (0.27%) | 66 290 | (0.30%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 10 433 676 | (44.05%) | 10 064 429 | (44.92%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 9 743 047 | (41.13%) | 9 270 561 | (41.37%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 2 749 016 | (11.61%) | 2 893 761 | (12.91%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 499 135 | (2.11%) | 513 940 | (2.29%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -2 557 522 | (-10.80%) | -2 613 833 | (-11.67%) |
Производные финансовые инструменты | 1 435 | (0.01%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 23 688 054 | (100.00%) | 22 406 343 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 5.4% c 23.69 до 22.41 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 324 585 | (1.32%) | 303 274 | (1.26%) |
Средства кредитных организаций | 1 161 968 | (4.71%) | 1 305 844 | (5.43%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 811 083 | (3.29%) | 747 293 | (3.11%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 125 000 | (0.51%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 7 670 558 | (31.10%) | 6 975 210 | (29.03%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 4 087 994 | (16.58%) | 2 927 757 | (12.18%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 8 377 824 | (33.97%) | 8 438 884 | (35.12%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 3 836 759 | (15.56%) | 3 555 535 | (14.80%) |
Обязательства | 24 662 189 | (100.00%) | 24 028 109 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства кредитных организаций, Средства корпоративных клиентов, , а общая сумма процентных обязательств уменьшилась на 2.6% c 24.66 до 24.03 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка КБ «ЭНЕРГОТРАНСБАНК» (АО) можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 1 233 333 | (14.88%) | 1 233 333 | (14.61%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 816 822 | (9.85%) | 780 267 | (9.24%) |
Резервный фонд | 61 667 | (0.74%) | 61 667 | (0.73%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 6 185 715 | (74.62%) | 6 185 715 | (73.29%) |
Чистая прибыль текущего года | 395 275 | (4.77%) | 624 849 | (7.40%) |
Балансовый капитал | 8 289 812 | (100.00%) | 8 440 034 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 1.8%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 5 903 924 | (79.25%) | 6 757 073 | (90.38%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 1 545 705 | (20.75%) | 719 441 | (9.62%) |
Капитал (по ф.123) | 7 449 629 | (100.00%) | 7 476 514 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 7.48 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 25.1 | 26.9 | 28.0 | 29.2 | 30.2 | 29.4 | 28.1 | 28.9 | 31.6 | 30.7 | 30.7 | 31.9 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 24.4 | 24.0 | 24.3 | 24.8 | 25.5 | 24.4 | 24.1 | 23.9 | 25.3 | 28.2 | 28.1 | 29.1 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 24.4 | 24.0 | 24.3 | 24.8 | 25.5 | 24.4 | 24.1 | 23.9 | 25.3 | 28.2 | 28.1 | 29.1 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 5.97 | 6.66 | 6.83 | 7.01 | 7.05 | 7.16 | 6.93 | 7.19 | 7.45 | 7.40 | 7.44 | 7.48 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года и последнего полугодия довольно велика и имеет тенденцию к увеличению, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 1.5 | 1.4 | 1.5 | 1.4 | 2.8 | 2.9 | 3.1 | 2.6 | 2.4 | 3.2 | 2.5 | 2.6 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 12.2 | 11.5 | 12.8 | 11.3 | 14.0 | 14.7 | 15.7 | 12.6 | 12.2 | 15.9 | 12.5 | 13.3 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к незначительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования на последнюю рассматриваемую дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июня 2024 г.