Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Июля 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Джей энд Ти Банк (акционерное общество) является средним российским банком и среди них занимает 156 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Июня 2024 г.) величина активов-нетто банка ДЖЕЙ ЭНД ТИ БАНК составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств населения (т.е. в этом смысле является розничным клиентским), а вкладывает средства в основном в кредиты.
ДЖЕЙ ЭНД ТИ БАНК - дочерний иностранный банк.
ДЖЕЙ ЭНД ТИ БАНК - имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих.
(по состоянию на 15 Июня 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
Эксперт РА | ruBB+ (Умеренно низкий уровень кредитоспособности) | развивающийся |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 233 415 | (2.55%) | 199 376 | (2.43%) |
Корреспондентские счета | 695 852 | (7.60%) | 2 193 225 | (26.77%) |
Другие счета | 86 391 | (0.94%) | 96 366 | (1.18%) |
Депозиты в Банке России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредиты банкам | 4 019 071 | (43.90%) | 1 871 928 | (22.85%) |
Ценные бумаги | 5 513 411 | (60.22%) | 3 957 304 | (48.31%) |
Потенциально ликвидные активы | 9 154 701 | (100.00%) | 8 192 197 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Другие счета, Депозиты в Банке России, сильно увеличились суммы Корреспондентские счета, уменьшились суммы Ценные бумаги, сильно уменьшились суммы Кредиты банкам, в целом объем Потенциально ликвидные активы уменьшился за период с 9.15 до 8.19 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 105 848 | (4.16%) | 106 301 | (5.76%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 105 649 | (4.15%) | 105 649 | (5.72%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 1 233 708 | (48.46%) | 735 111 | (39.81%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 1 206 397 | (47.38%) | 1 005 100 | (54.43%) |
Текущие обязательства | 2 545 953 | (100.00%) | 1 846 512 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, уменьшились суммы Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно уменьшились суммы Средства на счетах корп.клиентов, в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 2.55 до 1.85 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 443.66%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (239.70%) и Н3 (140.68%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 162.5 | 158.7 | 215.9 | 187.4 | 173.4 | 239.6 | 146.8 | 200.8 | 221.6 | 161.8 | 124.0 | 239.7 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 161.5 | 163.9 | 144.0 | 152.0 | 193.4 | 143.6 | 193.3 | 220.0 | 163.8 | 165.1 | 122.1 | 140.7 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 275.2 | 263.8 | 328.5 | 296.7 | 296.8 | 363.2 | 402.8 | 406.9 | 359.6 | 283.2 | 299.1 | 443.7 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 21.3 | 20.8 | 19.0 | 19.9 | 20.6 | 32.0 | 41.5 | 43.7 | 44.2 | 41.7 | 67.5 | 57.8 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года довольно велика и имеет тенденцию практически не меняться, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к незначительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года довольно велика и имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка Джей энд Ти Банк (АО) можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 78.35% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 54.48% в общем объеме пассивов. Объем доходных активов примерно соответствует среднему показателю по средним российским банкам (81%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 4 019 071 | (26.84%) | 1 871 928 | (14.68%) |
Ценные бумаги | 5 513 411 | (36.82%) | 3 957 304 | (31.04%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 4 470 090 | (29.85%) | 4 299 343 | (33.73%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 1 570 780 | (10.49%) | 66 186 | (0.52%) |
- в т.ч. векселя | 123 977 | (0.83%) | 112 466 | (0.88%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 5 442 623 | (36.34%) | 6 918 762 | (54.27%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 5 655 788 | (37.77%) | 7 091 939 | (55.63%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 237 923 | (1.59%) | 194 934 | (1.53%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 503 849 | (3.36%) | 798 207 | (6.26%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -954 937 | (-6.38%) | -1 166 318 | (-9.15%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 14 975 105 | (100.00%) | 12 747 994 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, увеличились суммы - в т.ч. корпоративные кредиты, уменьшились суммы - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно уменьшились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долевые ценные бумаги, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 14.9% c 14.98 до 12.75 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 105 848 | (1.03%) | 106 301 | (1.08%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 105 649 | (1.03%) | 105 649 | (1.07%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 2 005 521 | (19.59%) | 1 638 200 | (16.60%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 771 813 | (7.54%) | 903 089 | (9.15%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 6 011 624 | (58.73%) | 6 112 921 | (61.93%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 1 206 397 | (11.79%) | 1 005 100 | (10.18%) |
Обязательства | 10 236 420 | (100.00%) | 9 871 007 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства кредитных организаций, , уменьшились суммы Средства корпоративных клиентов, а общая сумма процентных обязательств уменьшилась на 3.6% c 10.24 до 9.87 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка Джей энд Ти Банк (АО) можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 6 355 000 | (93.71%) | 6 355 000 | (99.29%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 264 656 | (3.90%) | 101 335 | (1.58%) |
Резервный фонд | 112 127 | (1.65%) | 112 127 | (1.75%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 203 504 | (3.00%) | 203 504 | (3.18%) |
Чистая прибыль текущего года | 210 672 | (3.11%) | 133 405 | (2.08%) |
Балансовый капитал | 6 781 727 | (100.00%) | 6 400 249 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) уменьшились на 5.6%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 6 638 042 | (97.40%) | 6 604 904 | (100.00%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 177 446 | (2.60%) | 0 | (0.00%) |
Капитал (по ф.123) | 6 815 488 | (100.00%) | 6 604 904 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 6.60 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 41.8 | 40.4 | 39.7 | 39.2 | 42.7 | 41.8 | 38.3 | 34.3 | 30.9 | 28.3 | 27.6 | 29.3 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 38.4 | 40.4 | 39.7 | 39.2 | 42.7 | 41.8 | 38.3 | 33.5 | 30.1 | 27.4 | 27.6 | 29.3 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 38.4 | 40.4 | 39.7 | 39.2 | 42.7 | 41.8 | 38.3 | 33.5 | 30.1 | 27.4 | 27.6 | 29.3 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 7.41 | 6.73 | 6.69 | 6.65 | 6.67 | 6.69 | 6.74 | 6.80 | 6.82 | 6.85 | 6.61 | 6.60 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года и последнего полугодия довольно велика и имеет тенденцию к уменьшению, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию практически не меняться, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 11.7 | 11.3 | 8.8 | 9.1 | 7.8 | 7.4 | 5.4 | 5.2 | 4.8 | 4.8 | 8.0 | 8.0 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 20.0 | 19.5 | 15.4 | 16.9 | 13.9 | 11.7 | 9.9 | 9.5 | 9.2 | 9.1 | 12.5 | 11.7 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к значительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному росту. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к значительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования на последнюю рассматриваемую дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июня 2024 г.