Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Общество с ограниченной ответственностью "Драйв Клик Банк" является крупнейшим российским банком и среди них занимает 30 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Апреля 2024 г.) величина активов-нетто банка ДРАЙВ КЛИК БАНК составила
По оказываемым услугам банк вкладывает средства в основном в кредиты, причем больше в кредиты физическим лицам (т.е. является розничным кредитным).
ДРАЙВ КЛИК БАНК - банк с государственным участием.
ДРАЙВ КЛИК БАНК - имеет право работать с Пенсионным фондом РФ и может привлекать его средства в доверительное управление, в депозиты и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право открывать счета и вклады по закону 213-ФЗ от 21 июля 2014 г., т.е. организациям, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности РФ; в кредитную организацию назначены уполномоченные представители Банка России.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 18 650 | (0.32%) | 79 170 | (1.11%) |
Корреспондентские счета | 2 125 132 | (36.21%) | 598 836 | (8.43%) |
Другие счета | 699 515 | (11.92%) | 264 513 | (3.72%) |
Депозиты в Банке России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредиты банкам | 3 024 979 | (51.55%) | 6 159 957 | (86.73%) |
Ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Потенциально ликвидные активы | 5 868 276 | (100.00%) | 7 102 476 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Депозиты в Банке России, Ценные бумаги, сильно увеличились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Кредиты банкам, сильно уменьшились суммы Корреспондентские счета, Другие счета, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 5.87 до 7.10 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 244 595 401 | (97.02%) | 279 016 893 | (97.65%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 7 521 228 | (2.98%) | 6 716 534 | (2.35%) |
Текущие обязательства | 252 116 629 | (100.00%) | 285 733 427 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), в целом Текущие обязательства увеличились за период с 252.12 до 285.73 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 2.49%, что свидетельствует о критическом запасе прочности, недостаточным для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (40.85%) и Н3 (68.50%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 37.8 | 53.8 | 62.4 | 54.4 | 51.1 | 53.0 | 94.5 | 57.9 | 56.6 | 73.7 | 58.9 | 40.8 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 71.8 | 85.4 | 75.7 | 72.4 | 73.6 | 72.8 | 95.9 | 76.9 | 87.2 | 80.6 | 71.5 | 68.5 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 1.8 | 2.9 | 2.7 | 2.4 | 2.0 | 2.0 | 3.6 | 2.2 | 2.3 | 2.6 | 2.2 | 2.5 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 100.7 | 113.0 | 111.9 | 112.8 | 112.7 | 113.3 | 111.8 | 112.6 | 112.8 | 111.0 | 108.5 | 105.5 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка ООО «Драйв Клик Банк» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 94.50% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 80.75% в общем объеме пассивов. Однако, объем доходных активов превышает средний показатель по крупнейшим российским банкам (87%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 3 024 979 | (1.01%) | 6 159 957 | (1.83%) |
Ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 295 733 120 | (98.99%) | 331 184 612 | (98.17%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 28 815 | (0.01%) | 28 815 | (0.01%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 298 629 065 | (99.96%) | 334 704 675 | (99.22%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 13 851 329 | (4.64%) | 14 423 601 | (4.28%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -16 776 089 | (-5.62%) | -17 972 479 | (-5.33%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 298 758 099 | (100.00%) | 337 344 569 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно увеличились суммы Кредиты банкам, а общая сумма доходных активов увеличилась на 12.9% c 298.76 до 337.34 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 244 595 401 | (90.01%) | 279 016 893 | (91.24%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 244 500 000 | (89.98%) | 279 000 000 | (91.23%) |
Средства корпоративных клиентов | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 7 521 228 | (2.77%) | 6 716 534 | (2.20%) |
Обязательства | 271 734 020 | (100.00%) | 305 807 819 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства кредитных организаций, Средства корпоративных клиентов, , а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 12.5% c 271.73 до 305.81 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка ООО «Драйв Клик Банк» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 8 700 000 | (19.30%) | 8 700 000 | (17.00%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 20 860 000 | (46.27%) | 26 060 000 | (50.91%) |
Резервный фонд | 587 414 | (1.30%) | 587 414 | (1.15%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 11 341 074 | (25.16%) | 14 948 176 | (29.20%) |
Чистая прибыль текущего года | 3 594 885 | (7.97%) | 893 856 | (1.75%) |
Балансовый капитал | 45 083 373 | (100.00%) | 51 189 446 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 13.5%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 27 951 303 | (85.18%) | 32 222 454 | (86.54%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 4 863 479 | (14.82%) | 5 009 835 | (13.46%) |
Капитал (по ф.123) | 32 814 782 | (100.00%) | 37 232 289 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 37.23 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 15.1 | 11.4 | 12.3 | 11.2 | 12.2 | 11.7 | 12.2 | 11.8 | 11.7 | 11.5 | 11.5 | 11.8 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 13.3 | 10.7 | 10.6 | 10.8 | 10.5 | 10.2 | 10.8 | 10.5 | 10.0 | 9.7 | 10.7 | 10.2 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 13.3 | 10.7 | 10.6 | 10.8 | 10.5 | 10.2 | 10.8 | 10.5 | 10.0 | 9.7 | 10.7 | 10.2 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 28.59 | 23.50 | 26.51 | 25.83 | 29.34 | 29.02 | 31.49 | 31.57 | 32.81 | 33.11 | 34.53 | 37.23 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к незначительному падению, а сумма капитала в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 5.9 | 6.4 | 6.3 | 6.1 | 5.7 | 5.6 | 5.1 | 5.1 | 4.4 | 4.4 | 4.4 | 4.1 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 2.8 | 7.3 | 7.1 | 6.9 | 6.5 | 6.5 | 6.0 | 5.9 | 5.3 | 5.3 | 5.3 | 5.1 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Апреля 2024 г.