Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Акционерное общество "Банк ДОМ.РФ" является крупнейшим российским банком и среди них занимает 11 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Февраля 2024 г.) величина активов-нетто банка ДОМ.РФ составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств юридических лиц (т.е. является расчетным клиентским), а вкладывает средства в основном в кредиты, причем больше в кредиты физическим лицам (т.е. является розничным кредитным).
ДОМ.РФ - санируемый банк (находится под контролем АСВ).
Банк ДОМ.РФ - имеет право работать с Пенсионным фондом РФ и может привлекать его средства в доверительное управление, в депозиты и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право открывать счета и вклады по закону 213-ФЗ от 21 июля 2014 г., т.е. организациям, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности РФ; в кредитную организацию назначены уполномоченные представители Банка России.
(по состоянию на 15 Февраля 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
Эксперт РА | ruAA (Высокий уровень кредитоспособности) | позитивный | ||
АКРА | AA(RU) (Высокий уровень кредитоспособности) | стабильный | ||
НКР | AA (Высокий уровень кредитоспособности) |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 4 317 831 | (0.73%) | 4 230 442 | (0.91%) |
Корреспондентские счета | 965 773 | (0.16%) | 109 248 463 | (23.57%) |
Другие счета | 4 983 625 | (0.84%) | 5 088 826 | (1.10%) |
Депозиты в Банке России | 5 000 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредиты банкам | 335 934 609 | (56.54%) | 88 228 510 | (19.04%) |
Ценные бумаги | 337 918 308 | (56.88%) | 350 605 471 | (75.65%) |
Потенциально ликвидные активы | 594 120 889 | (100.00%) | 463 452 294 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Другие счета, Ценные бумаги, сильно увеличились суммы Корреспондентские счета, сильно уменьшились суммы Депозиты в Банке России, Кредиты банкам, в целом объем Потенциально ликвидные активы уменьшился за период с 594.12 до 463.45 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 68 300 641 | (7.40%) | 22 004 403 | (2.52%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 186 672 | (0.02%) | 516 662 | (0.06%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 271 853 710 | (29.44%) | 213 869 402 | (24.49%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 583 339 534 | (63.17%) | 637 387 632 | (72.99%) |
Текущие обязательства | 923 493 885 | (100.00%) | 873 261 437 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно увеличились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, уменьшились суммы Средства на счетах корп.клиентов, сильно уменьшились суммы Средства кредитных организаций, в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 923.49 до 873.26 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 53.07%, что означает недостаточный запас прочности для преодоления возможного оттока клиентов, однако банк является крупным и такой значительный отток маловероятен.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (69.79%) и Н3 (103.53%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 114.3 | 84.3 | 70.2 | 62.4 | 30.6 | 47.2 | 33.3 | 37.4 | 81.2 | 95.1 | 69.7 | 69.8 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 89.9 | 85.6 | 70.9 | 92.1 | 89.9 | 110.4 | 87.2 | 89.1 | 88.8 | 91.9 | 84.6 | 103.5 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 50.1 | 51.8 | 48.7 | 69.2 | 66.8 | 72.3 | 61.2 | 63.7 | 64.3 | 60.6 | 73.3 | 53.1 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 103.0 | 105.9 | 100.9 | 105.5 | 111.0 | 106.2 | 98.6 | 95.8 | 91.1 | 80.5 | 87.3 | 89.8 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года неустойчива и имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному росту, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию практически не меняться, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка АО «Банк ДОМ.РФ» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 86.74% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 82.41% в общем объеме пассивов. Объем доходных активов примерно соответствует среднему показателю по крупнейшим российским банкам (87%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 335 934 609 | (15.64%) | 88 228 510 | (4.25%) |
Ценные бумаги | 337 918 308 | (15.74%) | 350 605 471 | (16.90%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 261 870 868 | (12.20%) | 271 084 077 | (13.07%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 91 988 070 | (4.28%) | 95 553 524 | (4.61%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 56 710 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 1 472 853 410 | (68.59%) | 1 635 318 923 | (78.83%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 1 068 591 687 | (49.76%) | 1 176 306 584 | (56.70%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 436 988 398 | (20.35%) | 498 485 634 | (24.03%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 27 099 592 | (1.26%) | 25 414 393 | (1.23%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -59 826 267 | (-2.79%) | -64 887 688 | (-3.13%) |
Производные финансовые инструменты | 526 724 | (0.02%) | 381 025 | (0.02%) |
Активы, приносящие прямой доход | 2 147 289 761 | (100.00%) | 2 074 533 929 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно уменьшились суммы Кредиты банкам, Участие в уставных капиталах, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 3.4% c 2147.29 до 2074.53 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 9 712 563 | (0.47%) | 9 679 308 | (0.46%) |
Средства кредитных организаций | 68 300 641 | (3.33%) | 22 004 403 | (1.04%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 186 672 | (0.01%) | 516 662 | (0.02%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 67 822 701 | (3.31%) | 21 065 196 | (1.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 1 009 742 579 | (49.28%) | 1 017 713 813 | (48.28%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 737 888 869 | (36.02%) | 803 844 411 | (38.14%) |
Государственные средства | 74 779 978 | (3.65%) | 67 207 385 | (3.19%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 135 910 532 | (6.63%) | 168 196 645 | (7.98%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 583 339 534 | (28.47%) | 637 387 632 | (30.24%) |
Обязательства | 2 048 814 557 | (100.00%) | 2 107 865 276 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства корпоративных клиентов, , сильно уменьшились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 2.9% c 2048.81 до 2107.87 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка АО «Банк ДОМ.РФ» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 108 900 100 | (40.19%) | 108 900 100 | (38.38%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 152 544 201 | (56.30%) | 157 554 145 | (55.52%) |
Резервный фонд | 2 893 329 | (1.07%) | 2 893 329 | (1.02%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 839 921 | (0.31%) | 35 006 849 | (12.34%) |
Чистая прибыль текущего года | 27 994 276 | (10.33%) | 6 929 305 | (2.44%) |
Балансовый капитал | 270 951 760 | (100.00%) | 283 773 707 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 4.7%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 239 355 289 | (90.44%) | 238 925 297 | (90.07%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 25 306 863 | (9.56%) | 26 332 204 | (9.93%) |
Капитал (по ф.123) | 264 662 152 | (100.00%) | 265 257 501 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 265.26 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 18.7 | 16.9 | 16.9 | 12.4 | 11.4 | 11.5 | 16.5 | 15.5 | 15.4 | 14.7 | 13.2 | 13.0 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 17.0 | 15.7 | 15.6 | 11.8 | 10.6 | 10.3 | 15.1 | 14.1 | 13.9 | 13.1 | 12.0 | 11.7 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 17.0 | 15.7 | 15.6 | 11.8 | 10.6 | 10.3 | 15.1 | 14.1 | 13.9 | 13.1 | 12.0 | 11.7 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 123.21 | 120.93 | 122.33 | 166.81 | 164.77 | 171.26 | 262.34 | 263.21 | 264.66 | 267.22 | 262.12 | 265.26 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года имеет тенденцию к незначительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 5.0 | 5.3 | 5.5 | 2.2 | 2.1 | 2.0 | 2.0 | 1.9 | 1.7 | 1.7 | 1.6 | 1.7 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 4.3 | 4.3 | 4.9 | 4.2 | 4.2 | 3.8 | 3.8 | 3.6 | 3.5 | 3.6 | 3.3 | 3.9 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года неустойчива и имеет тенденцию к значительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Февраля 2024 г.