Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Акционерное общество "Черноморский банк развития и реконструкции" является средним российским банком и среди них занимает 198 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Февраля 2024 г.) величина активов-нетто банка ЧБРР составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем эти средства достаточно диверсифицированы (между юридическими и физическими лицами).
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 284 218 | (5.05%) | 260 169 | (4.32%) |
Корреспондентские счета | 89 301 | (1.59%) | 60 933 | (1.01%) |
Другие счета | 35 943 | (0.64%) | 32 122 | (0.53%) |
Депозиты в Банке России | 5 210 000 | (92.66%) | 5 670 000 | (94.08%) |
Кредиты банкам | 3 489 | (0.06%) | 3 489 | (0.06%) |
Ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Потенциально ликвидные активы | 5 622 951 | (100.00%) | 6 026 713 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Другие счета, Депозиты в Банке России, Кредиты банкам, Ценные бумаги, уменьшились суммы Корреспондентские счета, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 5.62 до 6.03 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 2 360 | (0.07%) | 1 298 | (0.04%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 1 714 249 | (50.69%) | 1 708 861 | (51.59%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 1 665 031 | (49.24%) | 1 602 097 | (48.37%) |
Текущие обязательства | 3 381 640 | (100.00%) | 3 312 256 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно уменьшились суммы Средства кредитных организаций, в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 3.38 до 3.31 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 181.95%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим норматив текущей (Н3) ликвидности, минимальное значение которого установлено 50%. Тут мы видим, что норматив Н3 сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 112.5 | 112.4 | 116.1 | 108.2 | 113.3 | 109.7 | 105.4 | 113.7 | 116.1 | 113.8 | 120.9 | 119.7 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 105.5 | 104.8 | 108.2 | 161.3 | 158.2 | 157.4 | 151.5 | 158.9 | 166.3 | 164.5 | 168.4 | 182.0 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 , сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к незначительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка АО «Банк ЧБРР» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 17.41% в общем объеме активов, в то же время объем процентных обязательств составляет 84.19% в общем объеме пассивов. Мы видим, что тут есть некоторый дисбаланс в том, что процентные обязательства вкладываются в непроцентные активы. Однако, объем доходных активов намного ниже среднего показателя по средним российским банкам (81%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 3 489 | (0.25%) | 3 489 | (0.26%) |
Ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 1 377 616 | (99.75%) | 1 345 109 | (99.74%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 1 427 323 | (103.35%) | 1 397 143 | (103.60%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 77 023 | (5.58%) | 76 327 | (5.66%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 118 438 | (8.58%) | 37 111 | (2.75%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -245 168 | (-17.75%) | -165 472 | (-12.27%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 1 381 105 | (100.00%) | 1 348 598 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 2.4% c 1.38 до 1.35 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 2 360 | (0.04%) | 1 298 | (0.02%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 2 265 773 | (34.79%) | 2 313 499 | (34.10%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 551 524 | (8.47%) | 604 638 | (8.91%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 2 349 611 | (36.07%) | 2 602 737 | (38.36%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 1 665 031 | (25.56%) | 1 602 097 | (23.61%) |
Обязательства | 6 513 192 | (100.00%) | 6 784 726 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства корпоративных клиентов, , сильно уменьшились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 4.2% c 6.51 до 6.78 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка АО «Банк ЧБРР» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 195 975 | (23.25%) | 195 975 | (20.41%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 75 936 | (9.01%) | 75 936 | (7.91%) |
Резервный фонд | 36 580 | (4.34%) | 36 580 | (3.81%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 283 701 | (33.65%) | 600 287 | (62.53%) |
Чистая прибыль текущего года | 250 891 | (29.76%) | 51 262 | (5.34%) |
Балансовый капитал | 843 083 | (100.00%) | 960 040 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 13.9%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 502 209 | (61.40%) | 501 721 | (53.05%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 315 712 | (38.60%) | 444 019 | (46.95%) |
Капитал (по ф.123) | 817 921 | (100.00%) | 945 740 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 0.95 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 20.2 | 19.8 | 20.8 | 26.7 | 26.9 | 23.1 | 24.0 | 25.7 | 27.3 | 28.5 | 29.4 | 31.6 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 10.5 | 10.1 | 10.0 | 21.9 | 21.7 | 16.8 | 16.6 | 16.8 | 17.2 | 17.0 | 16.8 | 17.2 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 0.55 | 0.56 | 0.60 | 0.81 | 0.82 | 0.71 | 0.74 | 0.79 | 0.82 | 0.86 | 0.90 | 0.95 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1, а также сумма капитала в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 11.9 | 9.4 | 9.8 | 6.7 | 6.7 | 7.0 | 7.2 | 7.2 | 7.3 | 2.4 | 2.4 | 2.5 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 12.3 | 14.6 | 10.0 | 15.1 | 14.9 | 14.9 | 14.8 | 14.8 | 15.1 | 10.7 | 10.6 | 10.9 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия неустойчива и имеет тенденцию к значительному падению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Февраля 2024 г.