Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Апреля 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Общество с ограниченной ответственностью "Чайна сельскохозяйственный банк" является средним российским банком и среди них занимает 149 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Апреля 2024 г.) величина активов-нетто банка ЧАЙНАСЕЛЬХОЗБАНК составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств юридических лиц (т.е. является расчетным клиентским), а вкладывает средства в основном в кредиты. Банк большую часть пассивов держит в источниках собственных средств, т.е., скорее всего, обслуживает интересы акционеров.
ЧАЙНАСЕЛЬХОЗБАНК - дочерний иностранный банк.
(по состоянию на 15 Апреля 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
АКРА | AAA(RU) (Наивысший уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Корреспондентские счета | 1 232 965 | (11.96%) | 6 415 368 | (40.85%) |
Другие счета | 19 265 | (0.19%) | 64 637 | (0.41%) |
Депозиты в Банке России | 4 840 000 | (46.97%) | 7 400 000 | (47.12%) |
Кредиты банкам | 2 503 724 | (24.30%) | 799 646 | (5.09%) |
Ценные бумаги | 1 709 244 | (16.59%) | 1 024 244 | (6.52%) |
Потенциально ликвидные активы | 10 305 198 | (100.00%) | 15 703 895 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, сильно увеличились суммы Корреспондентские счета, Другие счета, Депозиты в Банке России, сильно уменьшились суммы Кредиты банкам, Ценные бумаги, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 10.31 до 15.70 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 2 250 153 | (36.66%) | 1 496 673 | (21.30%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 250 153 | (4.08%) | 496 673 | (7.07%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 3 887 193 | (63.33%) | 5 522 882 | (78.60%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 983 | (0.02%) | 6 978 | (0.10%) |
Текущие обязательства | 6 138 329 | (100.00%) | 7 026 533 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, увеличились суммы Средства на счетах корп.клиентов, сильно увеличились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно уменьшились суммы Средства кредитных организаций, в целом Текущие обязательства увеличились за период с 6.14 до 7.03 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 223.49%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (112.07%) и Н3 (189.69%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 4842.4 | 164.6 | 142.0 | 149.7 | 416.3 | 499.0 | 397.0 | 240.0 | 82.6 | 126.8 | 107.8 | 112.1 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 2989.7 | 116.4 | 116.0 | 117.6 | 139.5 | 108.5 | 114.4 | 120.7 | 138.4 | 139.2 | 144.2 | 189.7 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 250.8 | 124.8 | 138.1 | 140.7 | 145.4 | 148.5 | 130.2 | 136.5 | 167.9 | 180.3 | 160.1 | 223.5 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 28.4 | 8.4 | 8.0 | 7.3 | 6.6 | 5.7 | 4.6 | 3.5 | 2.6 | 1.8 | 0.9 | 0.1 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года и последнего полугодия неустойчива и имеет тенденцию к значительному падению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года и последнего полугодия неустойчива и имеет тенденцию к увеличению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка ООО «Чайнасельхозбанк» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 28.22% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 37.06% в общем объеме пассивов. Однако, объем доходных активов намного ниже среднего показателя по средним российским банкам (81%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 2 503 724 | (62.19%) | 799 646 | (14.46%) |
Ценные бумаги | 1 709 244 | (42.45%) | 1 024 244 | (18.52%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 1 727 008 | (42.89%) | 1 027 472 | (18.58%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 7 392 993 | (183.62%) | 3 706 262 | (67.02%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 7 599 145 | (188.74%) | 3 840 192 | (69.44%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 0 | (0.00%) | 3 | (0.00%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -206 152 | (-5.12%) | -133 933 | (-2.42%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 4 026 155 | (100.00%) | 5 530 152 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно уменьшились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. корпоративные кредиты, а общая сумма доходных активов увеличилась на 37.4% c 4.03 до 5.53 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 2 250 153 | (27.30%) | 1 496 673 | (15.80%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 250 153 | (3.04%) | 496 673 | (5.24%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 2 000 000 | (24.27%) | 1 000 000 | (10.56%) |
Средства корпоративных клиентов | 3 887 193 | (47.16%) | 5 722 882 | (60.41%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 200 000 | (2.11%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 983 | (0.01%) | 6 978 | (0.07%) |
Обязательства | 8 242 210 | (100.00%) | 9 472 712 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, , увеличились суммы Средства корпоративных клиентов, сильно уменьшились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 14.9% c 8.24 до 9.47 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка ООО «Чайнасельхозбанк» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 7 556 038 | (77.27%) | 7 556 038 | (74.62%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 822 688 | (8.41%) | 819 222 | (8.09%) |
Резервный фонд | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 407 834 | (4.17%) | 1 368 981 | (13.52%) |
Чистая прибыль текущего года | 1 006 524 | (10.29%) | 381 671 | (3.77%) |
Балансовый капитал | 9 779 217 | (100.00%) | 10 125 460 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 3.5%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 8 812 964 | (85.50%) | 8 844 936 | (82.92%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 1 495 186 | (14.50%) | 1 822 107 | (17.08%) |
Капитал (по ф.123) | 10 308 150 | (100.00%) | 10 667 043 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 10.67 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 163.4 | 144.5 | 142.4 | 145.6 | 147.4 | 132.8 | 156.8 | 157.7 | 140.4 | 169.1 | 140.5 | 187.1 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 142.1 | 131.6 | 126.6 | 128.3 | 129.2 | 114.9 | 135.1 | 135.7 | 120.1 | 142.7 | 118.4 | 155.2 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 142.1 | 131.6 | 126.6 | 128.3 | 129.2 | 114.9 | 135.1 | 135.7 | 120.1 | 142.7 | 118.4 | 155.2 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 9.53 | 9.62 | 9.86 | 9.96 | 10.02 | 10.15 | 10.23 | 10.24 | 10.31 | 10.45 | 10.49 | 10.67 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года и последнего полугодия довольно велика и имеет тенденцию к увеличению, а сумма капитала в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к незначительному росту.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | - | - | - | - | - | - | 0.6 | - | - | - | - | - |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 2.1 | 3.3 | 2.5 | 2.4 | 2.4 | 1.9 | 2.1 | 2.1 | 2.0 | 2.3 | 2.2 | 2.9 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия довольно мала и имеет тенденцию практически не меняться. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Апреля 2024 г.