Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Июля 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Общество с ограниченной ответственностью "Чайна Констракшн Банк" является крупным российским банком и среди них занимает 66 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Июня 2024 г.) величина активов-нетто банка ЧАЙНА КОНСТРАКШН БАНК составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств юридических лиц (т.е. является расчетным клиентским), а вкладывает средства в основном в кредиты.
ЧАЙНА КОНСТРАКШН БАНК - дочерний иностранный банк.
ЧАЙНА КОНСТРАКШН БАНК - имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право открывать счета и вклады по закону 213-ФЗ от 21 июля 2014 г., т.е. организациям, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности РФ.
(по состоянию на 15 Июня 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
Эксперт РА | ruAA (Высокий уровень кредитоспособности) | стабильный | ||
АКРА | AAA(RU) (Наивысший уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 41 851 | (0.06%) | 51 908 | (0.05%) |
Корреспондентские счета | 11 857 052 | (16.91%) | 30 796 499 | (31.29%) |
Другие счета | 468 897 | (0.67%) | 383 141 | (0.39%) |
Депозиты в Банке России | 49 700 000 | (70.89%) | 64 300 000 | (65.34%) |
Кредиты банкам | 7 746 463 | (11.05%) | 2 584 028 | (2.63%) |
Ценные бумаги | 298 125 | (0.43%) | 297 126 | (0.30%) |
Потенциально ликвидные активы | 70 112 388 | (100.00%) | 98 412 702 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Ценные бумаги, увеличились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Депозиты в Банке России, сильно увеличились суммы Корреспондентские счета, уменьшились суммы Другие счета, сильно уменьшились суммы Кредиты банкам, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 70.11 до 98.41 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 3 601 351 | (12.94%) | 4 272 664 | (7.61%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 1 464 960 | (5.27%) | 3 346 446 | (5.96%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 21 487 888 | (77.24%) | 48 271 943 | (86.03%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 2 731 754 | (9.82%) | 3 566 085 | (6.36%) |
Текущие обязательства | 27 820 993 | (100.00%) | 56 110 692 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Средства кредитных организаций, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, увеличились суммы Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно увеличились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства на счетах корп.клиентов, в целом Текущие обязательства увеличились за период с 27.82 до 56.11 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 175.39%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (123.88%) и Н3 (117.62%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 82.8 | 84.5 | 91.7 | 106.5 | 98.2 | 138.2 | 133.9 | 141.7 | 115.5 | 124.4 | 113.9 | 123.9 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 116.9 | 113.0 | 113.0 | 117.7 | 119.8 | 128.2 | 117.7 | 126.1 | 123.1 | 108.5 | 117.8 | 117.6 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 192.4 | 185.2 | 161.9 | 155.2 | 151.9 | 155.3 | 228.4 | 234.1 | 252.0 | 237.2 | 194.5 | 175.4 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 22.1 | 21.7 | 21.6 | 19.5 | 17.6 | 16.0 | 14.5 | 13.5 | 13.0 | 12.1 | 11.9 | 11.3 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию практически не меняться, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка ООО «Чайна Констракшн Банк» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 4.63% в общем объеме активов, в то же время объем процентных обязательств составляет 90.47% в общем объеме пассивов. Мы видим, что тут есть некоторый дисбаланс в том, что процентные обязательства вкладываются в непроцентные активы. Однако, объем доходных активов намного ниже среднего показателя по крупным российским банкам (84%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 7 746 463 | (76.36%) | 2 584 028 | (53.93%) |
Ценные бумаги | 298 125 | (2.94%) | 297 126 | (6.20%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 298 250 | (2.94%) | 297 189 | (6.20%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 2 085 280 | (20.56%) | 1 828 897 | (38.17%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 1 912 298 | (18.85%) | 1 564 379 | (32.65%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 270 928 | (2.67%) | 205 493 | (4.29%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 678 106 | (6.68%) | 745 239 | (15.55%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -776 052 | (-7.65%) | -686 214 | (-14.32%) |
Производные финансовые инструменты | 14 210 | (0.14%) | 81 034 | (1.69%) |
Активы, приносящие прямой доход | 10 144 078 | (100.00%) | 4 791 085 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, уменьшились суммы - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно уменьшились суммы Кредиты банкам, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 52.8% c 10.14 до 4.79 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 3 601 351 | (5.41%) | 4 272 664 | (4.54%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 1 464 960 | (2.20%) | 3 346 446 | (3.55%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 2 031 556 | (3.05%) | 378 825 | (0.40%) |
Средства корпоративных клиентов | 59 540 247 | (89.48%) | 85 776 670 | (91.06%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 38 052 359 | (57.19%) | 37 504 727 | (39.81%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 57 841 | (0.09%) | 37 740 | (0.04%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 2 731 754 | (4.11%) | 3 566 085 | (3.79%) |
Обязательства | 66 541 723 | (100.00%) | 94 198 073 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства кредитных организаций, , увеличились суммы Средства корпоративных клиентов, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 41.6% c 66.54 до 94.20 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка ООО «Чайна Констракшн Банк» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 4 200 000 | (47.82%) | 4 200 000 | (45.03%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 54 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Резервный фонд | 159 985 | (1.82%) | 209 623 | (2.25%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 4 036 056 | (45.95%) | 3 986 418 | (42.74%) |
Чистая прибыль текущего года | 387 538 | (4.41%) | 931 956 | (9.99%) |
Балансовый капитал | 8 783 633 | (100.00%) | 9 327 997 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 6.2%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 7 599 613 | (86.22%) | 8 425 081 | (89.49%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 1 214 621 | (13.78%) | 989 160 | (10.51%) |
Капитал (по ф.123) | 8 814 234 | (100.00%) | 9 414 241 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 9.41 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 47.9 | 44.6 | 46.5 | 46.9 | 56.2 | 58.4 | 58.1 | 62.7 | 65.5 | 68.9 | 61.5 | 54.9 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 46.8 | 43.6 | 44.6 | 43.7 | 51.8 | 52.6 | 52.4 | 55.3 | 56.5 | 63.7 | 56.4 | 49.1 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 46.8 | 43.6 | 44.6 | 43.7 | 51.8 | 52.6 | 52.4 | 55.3 | 56.5 | 63.7 | 56.4 | 49.1 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 7.75 | 7.76 | 7.91 | 8.12 | 8.25 | 8.44 | 8.44 | 8.63 | 8.81 | 9.11 | 9.18 | 9.41 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года довольно велика и имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться, а сумма капитала в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 1.8 | 2.0 | 3.0 | 3.4 | 5.8 | 4.6 | 4.9 | 6.1 | 6.4 | 8.6 | 15.2 | 14.6 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 3.1 | 3.3 | 4.7 | 5.0 | 8.2 | 6.2 | 6.2 | 7.4 | 7.3 | 8.6 | 14.7 | 13.5 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия неустойчива и имеет тенденцию к значительному росту. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия неустойчива и имеет тенденцию к значительному росту.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату намного выше среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования на последнюю рассматриваемую дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июня 2024 г.