Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Июля 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
"Азиатско-Тихоокеанский Банк" (Акционерное общество) является крупным российским банком и среди них занимает 40 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Июня 2024 г.) величина активов-нетто банка АЗИАТСКО-ТИХООКЕАНСКИЙ БАНК составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем эти средства достаточно диверсифицированы (между юридическими и физическими лицами), а вкладывает средства в основном в кредиты, причем больше в кредиты физическим лицам (т.е. является розничным кредитным).
АЗИАТСКО-ТИХООКЕАНСКИЙ БАНК - имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; в кредитную организацию назначены уполномоченные представители Банка России.
(по состоянию на 15 Июня 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
Эксперт РА | ruBBB+ (Умеренный уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 12 794 358 | (15.16%) | 11 240 759 | (13.07%) |
Корреспондентские счета | 14 365 481 | (17.03%) | 12 782 034 | (14.86%) |
Другие счета | 1 190 205 | (1.41%) | 1 840 753 | (2.14%) |
Депозиты в Банке России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредиты банкам | 32 728 300 | (38.79%) | 33 682 672 | (39.16%) |
Ценные бумаги | 23 493 995 | (27.84%) | 26 672 925 | (31.01%) |
Потенциально ликвидные активы | 84 375 763 | (100.00%) | 86 022 416 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Корреспондентские счета, Депозиты в Банке России, Кредиты банкам, Ценные бумаги, сильно увеличились суммы Другие счета, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 84.38 до 86.02 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 9 331 458 | (9.64%) | 13 386 177 | (13.37%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 2 833 452 | (2.93%) | 3 728 958 | (3.73%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 60 156 095 | (62.12%) | 58 425 521 | (58.37%) |
Государственные средства на счетах | 407 800 | (0.42%) | 1 220 473 | (1.22%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 26 938 930 | (27.82%) | 27 061 364 | (27.04%) |
Текущие обязательства | 96 834 283 | (100.00%) | 100 093 535 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Средства на счетах корп.клиентов, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), увеличились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, сильно увеличились суммы Государственные средства на счетах, в целом Текущие обязательства увеличились за период с 96.83 до 100.09 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 85.94%, что означает недостаточный запас прочности для преодоления возможного оттока клиентов, однако банк является крупным и такой значительный отток маловероятен.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (87.87%) и Н3 (149.08%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 72.8 | 64.9 | 66.3 | 69.0 | 64.7 | 81.8 | 76.1 | 84.5 | 85.0 | 92.3 | 90.8 | 87.9 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 147.6 | 141.3 | 102.6 | 139.8 | 131.6 | 123.1 | 164.5 | 163.9 | 132.4 | 178.4 | 159.7 | 149.1 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 87.3 | 87.5 | 87.9 | 92.3 | 94.1 | 97.2 | 93.3 | 90.2 | 87.1 | 82.4 | 86.4 | 85.9 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 47.2 | 48.4 | 49.8 | 50.6 | 50.7 | 48.4 | 49.4 | 48.9 | 49.3 | 48.5 | 48.8 | 48.6 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к незначительному падению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка «Азиатско-Тихоокеанский Банк» (АО) можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 83.19% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 80.71% в общем объеме пассивов. Объем доходных активов примерно соответствует среднему показателю по крупным российским банкам (84%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 32 728 300 | (17.99%) | 33 682 672 | (17.19%) |
Ценные бумаги | 23 493 995 | (12.92%) | 26 672 925 | (13.61%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 24 640 753 | (13.55%) | 28 019 204 | (14.30%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 745 640 | (0.41%) | 745 640 | (0.38%) |
- в т.ч. векселя | 393 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 123 175 802 | (67.71%) | 133 195 183 | (67.97%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 35 825 073 | (19.69%) | 41 541 543 | (21.20%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 91 241 298 | (50.16%) | 95 463 387 | (48.71%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 9 611 775 | (5.28%) | 9 437 065 | (4.82%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -15 491 693 | (-8.52%) | -15 174 759 | (-7.74%) |
Производные финансовые инструменты | 2 506 486 | (1.38%) | 2 412 934 | (1.23%) |
Активы, приносящие прямой доход | 181 904 583 | (100.00%) | 195 963 714 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, а общая сумма доходных активов увеличилась на 7.7% c 181.90 до 195.96 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 1 533 693 | (0.79%) | 1 383 628 | (0.68%) |
Средства кредитных организаций | 9 331 458 | (4.81%) | 13 386 177 | (6.62%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 2 833 452 | (1.46%) | 3 728 958 | (1.85%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 2 506 486 | (1.29%) | 4 808 360 | (2.38%) |
Средства корпоративных клиентов | 74 594 820 | (38.44%) | 76 714 176 | (37.96%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 14 438 725 | (7.44%) | 18 288 655 | (9.05%) |
Государственные средства | 407 800 | (0.21%) | 1 220 473 | (0.60%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 66 472 738 | (34.25%) | 68 205 902 | (33.75%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 26 938 930 | (13.88%) | 27 061 364 | (13.39%) |
Обязательства | 194 080 376 | (100.00%) | 202 079 067 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства корпоративных клиентов, , увеличились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 4.1% c 194.08 до 202.08 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка «Азиатско-Тихоокеанский Банк» (АО) можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 8 672 936 | (28.31%) | 8 672 936 | (25.89%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 5 119 672 | (16.71%) | 5 125 542 | (15.30%) |
Резервный фонд | 303 442 | (0.99%) | 303 442 | (0.91%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 17 481 638 | (57.06%) | 17 502 511 | (52.25%) |
Чистая прибыль текущего года | 843 683 | (2.75%) | 3 876 813 | (11.57%) |
Балансовый капитал | 30 636 233 | (100.00%) | 33 495 644 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 9.3%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 19 005 484 | (66.35%) | 25 817 079 | (80.85%) |
Добавочный капитал, итого | 918 692 | (3.21%) | 897 869 | (2.81%) |
Дополнительный капитал, итого | 8 719 095 | (30.44%) | 5 217 958 | (16.34%) |
Капитал (по ф.123) | 28 643 271 | (100.00%) | 31 932 906 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 31.93 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 14.4 | 14.6 | 14.6 | 14.8 | 15.1 | 15.4 | 15.0 | 15.6 | 15.3 | 15.6 | 15.2 | 15.7 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 12.1 | 11.9 | 11.5 | 11.4 | 11.4 | 11.2 | 10.7 | 10.5 | 10.2 | 13.6 | 12.9 | 12.8 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 12.6 | 12.4 | 12.1 | 12.0 | 11.9 | 11.7 | 11.2 | 11.0 | 10.7 | 14.1 | 13.4 | 13.2 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 22.89 | 23.64 | 24.21 | 24.97 | 25.68 | 26.45 | 27.12 | 28.60 | 28.64 | 30.08 | 30.75 | 31.93 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к незначительному росту, а сумма капитала в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 7.4 | 7.0 | 6.5 | 6.3 | 6.3 | 5.9 | 6.1 | 6.0 | 5.6 | 6.1 | 6.0 | 5.2 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 12.5 | 11.7 | 10.8 | 10.5 | 10.5 | 9.7 | 9.8 | 9.7 | 9.0 | 9.8 | 9.7 | 8.3 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июня 2024 г.