Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Общество с ограниченной ответственностью "Автоторгбанк" является средним российским банком и среди них занимает 178 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Февраля 2024 г.) величина активов-нетто банка АТБ БАНК составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств юридических лиц (т.е. является расчетным клиентским), а вкладывает средства в основном в кредиты, причем больше в кредиты физическим лицам (т.е. является розничным кредитным).
(по состоянию на 15 Февраля 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
Эксперт РА | ruBB (Умеренно низкий уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 689 864 | (16.28%) | 632 933 | (13.42%) |
Корреспондентские счета | 361 011 | (8.52%) | 527 804 | (11.19%) |
Другие счета | 342 002 | (8.07%) | 84 237 | (1.79%) |
Депозиты в Банке России | 1 300 000 | (30.69%) | 1 100 000 | (23.32%) |
Кредиты банкам | 986 431 | (23.28%) | 998 231 | (21.16%) |
Ценные бумаги | 572 453 | (13.51%) | 1 399 717 | (29.67%) |
Потенциально ликвидные активы | 4 236 486 | (100.00%) | 4 717 604 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Депозиты в Банке России, Кредиты банкам, увеличились суммы Корреспондентские счета, сильно увеличились суммы Ценные бумаги, сильно уменьшились суммы Другие счета, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 4.24 до 4.72 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 17 430 | (0.43%) | 10 884 | (0.28%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 6 655 | (0.16%) | 7 465 | (0.19%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 2 273 036 | (55.50%) | 2 405 792 | (61.39%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 1 804 938 | (44.07%) | 1 502 195 | (38.33%) |
Текущие обязательства | 4 095 404 | (100.00%) | 3 918 871 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, уменьшились суммы Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно уменьшились суммы Средства кредитных организаций, в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 4.10 до 3.92 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 120.38%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (59.55%) и Н3 (81.79%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 75.1 | 76.8 | 97.3 | 84.6 | 122.1 | 92.4 | 79.6 | 64.7 | 84.1 | 38.2 | 36.0 | 59.6 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 99.2 | 71.4 | 77.5 | 87.3 | 105.7 | 79.5 | 80.0 | 84.4 | 85.1 | 114.8 | 118.2 | 81.8 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 82.9 | 96.3 | 83.8 | 99.4 | 139.7 | 104.1 | 93.9 | 97.1 | 103.4 | 128.2 | 158.8 | 120.4 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 89.0 | 104.4 | 93.7 | 55.5 | 56.4 | 64.6 | 70.3 | 84.3 | 86.9 | 80.2 | 84.1 | 85.1 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года неустойчива и имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному падению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию практически не меняться, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному росту, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка ООО «АТБ» Банк можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 65.50% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 52.05% в общем объеме пассивов. Однако, объем доходных активов ниже среднего показателя по средним российским банкам (81%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 986 431 | (12.25%) | 998 231 | (12.24%) |
Ценные бумаги | 572 453 | (7.11%) | 1 399 717 | (17.17%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 674 442 | (8.37%) | 1 476 970 | (18.11%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 17 838 | (0.22%) | 28 955 | (0.36%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 6 495 754 | (80.65%) | 5 755 470 | (70.59%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 3 232 297 | (40.13%) | 2 396 773 | (29.40%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 5 102 255 | (63.35%) | 5 268 707 | (64.62%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 521 407 | (6.47%) | 525 407 | (6.44%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -2 360 205 | (-29.30%) | -2 435 417 | (-29.87%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 8 054 638 | (100.00%) | 8 153 418 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно увеличились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, уменьшились суммы - в т.ч. корпоративные кредиты, а общая сумма доходных активов увеличилась на 1.2% c 8.05 до 8.15 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 17 430 | (0.17%) | 10 884 | (0.11%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 6 655 | (0.06%) | 7 465 | (0.08%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 4 373 036 | (42.36%) | 4 755 792 | (49.00%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 2 100 000 | (20.34%) | 2 350 000 | (24.21%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 614 955 | (5.96%) | 75 814 | (0.78%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 1 804 938 | (17.48%) | 1 502 195 | (15.48%) |
Обязательства | 10 323 842 | (100.00%) | 9 705 449 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства корпоративных клиентов, , сильно уменьшились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств уменьшилась на 6.0% c 10.32 до 9.71 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка ООО «АТБ» Банк можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 1 000 000 | (37.98%) | 1 000 000 | (36.45%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 7 421 | (0.28%) | 7 228 | (0.26%) |
Резервный фонд | 100 100 | (3.80%) | 100 100 | (3.65%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 1 636 925 | (62.17%) | 1 641 334 | (59.83%) |
Чистая прибыль текущего года | -77 448 | (-2.94%) | 15 514 | (0.57%) |
Балансовый капитал | 2 633 166 | (100.00%) | 2 743 259 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 4.2%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 1 891 663 | (42.59%) | 1 893 138 | (42.50%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 2 549 964 | (57.41%) | 2 561 618 | (57.50%) |
Капитал (по ф.123) | 4 441 627 | (100.00%) | 4 454 756 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 4.45 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 38.1 | 35.6 | 39.2 | 41.6 | 40.5 | 41.7 | 43.4 | 44.2 | 40.7 | 40.3 | 40.6 | 45.3 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 14.1 | 13.5 | 13.7 | 19.7 | 18.8 | 18.9 | 19.6 | 19.8 | 17.3 | 17.3 | 17.8 | 19.3 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 14.1 | 13.5 | 13.7 | 19.7 | 18.8 | 18.9 | 19.6 | 19.8 | 17.3 | 17.3 | 17.8 | 19.3 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 4.09 | 3.97 | 4.32 | 4.23 | 4.31 | 4.41 | 4.42 | 4.45 | 4.44 | 4.43 | 4.32 | 4.45 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года довольно велика и имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к незначительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 4.6 | 3.5 | 4.3 | 6.1 | 5.3 | 5.9 | 6.2 | 5.7 | 5.3 | 4.6 | 4.8 | 5.7 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 33.1 | 27.1 | 27.6 | 26.7 | 23.6 | 25.6 | 28.7 | 27.3 | 24.1 | 20.5 | 22.8 | 26.5 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования на последнюю рассматриваемую дату намного выше среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Февраля 2024 г.