Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Публичное Акционерное Общество Банк "АЛЕКСАНДРОВСКИЙ" является средним российским банком и среди них занимает 146 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Мая 2024 г.) величина активов-нетто банка АЛЕКСАНДРОВСКИЙ составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем эти средства достаточно диверсифицированы (между юридическими и физическими лицами).
(по состоянию на 15 Мая 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
Эксперт РА | ruB+ (Низкий уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 139 880 | (1.38%) | 141 985 | (1.43%) |
Корреспондентские счета | 594 927 | (5.88%) | 562 304 | (5.68%) |
Другие счета | 341 486 | (3.37%) | 90 553 | (0.91%) |
Депозиты в Банке России | 0 | (0.00%) | 310 000 | (3.13%) |
Кредиты банкам | 1 454 569 | (14.37%) | 204 568 | (2.07%) |
Ценные бумаги | 7 593 550 | (75.00%) | 8 596 476 | (86.78%) |
Потенциально ликвидные активы | 10 124 412 | (100.00%) | 9 905 886 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Корреспондентские счета, Ценные бумаги, сильно увеличились суммы Депозиты в Банке России, сильно уменьшились суммы Другие счета, Кредиты банкам, в целом объем Потенциально ликвидные активы уменьшился за период с 10.12 до 9.91 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 327 976 | (7.66%) | 1 219 550 | (30.83%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 8 098 | (0.19%) | 8 102 | (0.20%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 2 345 823 | (54.81%) | 2 207 575 | (55.81%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 1 605 882 | (37.52%) | 528 389 | (13.36%) |
Текущие обязательства | 4 279 681 | (100.00%) | 3 955 514 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, сильно уменьшились суммы Прочие средства (физ. и юр. лиц), в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 4.28 до 3.96 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 250.43%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (74.19%) и Н3 (71.98%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 68.2 | 50.0 | 67.8 | 52.8 | 43.6 | 45.4 | 48.4 | 112.0 | 93.8 | 52.0 | 126.9 | 74.2 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 100.7 | 154.1 | 144.9 | 73.2 | 118.1 | 79.3 | 87.5 | 108.1 | 103.1 | 76.5 | 76.6 | 72.0 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 299.9 | 292.5 | 268.1 | 274.5 | 268.0 | 196.4 | 226.6 | 325.0 | 236.6 | 237.8 | 241.6 | 250.4 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 11.2 | 11.5 | 11.2 | 12.6 | 12.0 | 12.9 | 12.2 | 11.1 | 10.9 | 10.4 | 9.8 | 8.2 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка ПАО Банк «АЛЕКСАНДРОВСКИЙ» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 83.87% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 81.00% в общем объеме пассивов. Объем доходных активов примерно соответствует среднему показателю по средним российским банкам (81%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 1 454 569 | (8.92%) | 204 568 | (1.26%) |
Ценные бумаги | 7 593 550 | (46.58%) | 8 596 476 | (52.92%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 7 679 524 | (47.11%) | 8 681 727 | (53.45%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 7 254 137 | (44.50%) | 7 442 966 | (45.82%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 6 660 490 | (40.86%) | 6 870 987 | (42.30%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 532 595 | (3.27%) | 522 466 | (3.22%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 468 501 | (2.87%) | 455 443 | (2.80%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -407 449 | (-2.50%) | -405 930 | (-2.50%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 16 302 256 | (100.00%) | 16 244 010 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно уменьшились суммы Кредиты банкам, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 0.4% c 16.30 до 16.24 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 327 976 | (2.02%) | 1 219 550 | (7.51%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 8 098 | (0.05%) | 8 102 | (0.05%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 1 000 098 | (6.16%) |
Средства корпоративных клиентов | 5 484 718 | (33.76%) | 5 751 081 | (35.44%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 3 138 895 | (19.32%) | 3 543 506 | (21.83%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 8 014 766 | (49.33%) | 7 913 571 | (48.76%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 1 605 882 | (9.88%) | 528 389 | (3.26%) |
Обязательства | 16 247 713 | (100.00%) | 16 228 727 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства корпоративных клиентов, , сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств уменьшилась на 0.1% c 16.25 до 16.23 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка ПАО Банк «АЛЕКСАНДРОВСКИЙ» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 204 618 | (6.56%) | 204 618 | (6.52%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 925 495 | (29.69%) | 925 495 | (29.48%) |
Резервный фонд | 31 006 | (0.99%) | 31 006 | (0.99%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 1 986 295 | (63.72%) | 1 979 472 | (63.04%) |
Чистая прибыль текущего года | 50 225 | (1.61%) | 90 561 | (2.88%) |
Балансовый капитал | 3 117 194 | (100.00%) | 3 139 805 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 0.7%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 2 192 954 | (78.80%) | 2 416 537 | (83.73%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 589 878 | (21.20%) | 469 712 | (16.27%) |
Капитал (по ф.123) | 2 782 832 | (100.00%) | 2 886 249 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 2.89 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 15.2 | 15.7 | 15.6 | 14.4 | 14.6 | 14.5 | 14.4 | 14.8 | 14.6 | 14.6 | 15.3 | 14.9 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 12.4 | 12.6 | 12.6 | 11.9 | 12.1 | 12.0 | 11.7 | 11.9 | 11.7 | 11.7 | 13.2 | 12.8 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 12.4 | 12.6 | 12.6 | 11.9 | 12.1 | 12.0 | 11.7 | 11.9 | 11.7 | 11.7 | 13.2 | 12.8 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 2.79 | 2.83 | 2.83 | 2.75 | 2.73 | 2.73 | 2.76 | 2.78 | 2.78 | 2.82 | 2.88 | 2.89 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1, а также сумма капитала в течение года имеет тенденцию практически не меняться, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту. Видим улучшение достаточности капитала и соответственно надежности.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 5.2 | 5.2 | 5.9 | 5.5 | 6.0 | 5.6 | 5.7 | 5.6 | 5.1 | 5.5 | 5.6 | 5.7 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 4.9 | 5.5 | 5.3 | 4.7 | 5.1 | 4.8 | 4.8 | 4.8 | 4.5 | 4.9 | 5.0 | 5.0 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию практически не меняться. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к незначительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Мая 2024 г.