Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Публичное Акционерное Общество Банк "АЛЕКСАНДРОВСКИЙ" является средним российским банком и среди них занимает 148 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Февраля 2024 г.) величина активов-нетто банка АЛЕКСАНДРОВСКИЙ составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем эти средства достаточно диверсифицированы (между юридическими и физическими лицами), а вкладывает средства в основном в кредиты.
(по состоянию на 15 Февраля 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
Эксперт РА | ruB+ (Низкий уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 164 919 | (2.03%) | 139 880 | (1.38%) |
Корреспондентские счета | 517 704 | (6.38%) | 594 927 | (5.88%) |
Другие счета | 65 421 | (0.81%) | 341 486 | (3.37%) |
Депозиты в Банке России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредиты банкам | 248 923 | (3.07%) | 1 454 569 | (14.37%) |
Ценные бумаги | 7 117 165 | (87.71%) | 7 593 550 | (75.00%) |
Потенциально ликвидные активы | 8 114 132 | (100.00%) | 10 124 412 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Корреспондентские счета, Депозиты в Банке России, Ценные бумаги, сильно увеличились суммы Другие счета, Кредиты банкам, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 8.11 до 10.12 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 1 232 180 | (29.83%) | 327 976 | (7.66%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 7 680 | (0.19%) | 8 098 | (0.19%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 2 269 502 | (54.94%) | 2 345 823 | (54.81%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 629 257 | (15.23%) | 1 605 882 | (37.52%) |
Текущие обязательства | 4 130 939 | (100.00%) | 4 279 681 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, сильно увеличились суммы Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно уменьшились суммы Средства кредитных организаций, в целом Текущие обязательства увеличились за период с 4.13 до 4.28 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 236.57%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (93.77%) и Н3 (103.10%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 108.8 | 192.1 | 123.2 | 68.2 | 50.0 | 67.8 | 52.8 | 43.6 | 45.4 | 48.4 | 112.0 | 93.8 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 182.0 | 231.1 | 188.6 | 100.7 | 154.1 | 144.9 | 73.2 | 118.1 | 79.3 | 87.5 | 108.1 | 103.1 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 168.3 | 226.3 | 171.4 | 299.9 | 292.5 | 268.1 | 274.5 | 268.0 | 196.4 | 226.6 | 325.0 | 236.6 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 11.4 | 10.7 | 10.4 | 11.2 | 11.5 | 11.2 | 12.6 | 12.0 | 12.9 | 12.2 | 11.1 | 10.9 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года неустойчива и имеет тенденцию к значительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному росту, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года неустойчива и имеет тенденцию к значительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к незначительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка ПАО Банк «АЛЕКСАНДРОВСКИЙ» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 84.18% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 81.58% в общем объеме пассивов. Объем доходных активов примерно соответствует среднему показателю по средним российским банкам (81%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 248 923 | (1.59%) | 1 454 569 | (8.92%) |
Ценные бумаги | 7 117 165 | (45.46%) | 7 593 550 | (46.58%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 7 204 176 | (46.02%) | 7 679 524 | (47.11%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 113 764 | (0.73%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 8 175 548 | (52.22%) | 7 254 137 | (44.50%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 7 507 685 | (47.96%) | 6 660 490 | (40.86%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 596 930 | (3.81%) | 532 595 | (3.27%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 493 730 | (3.15%) | 468 501 | (2.87%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -422 797 | (-2.70%) | -407 449 | (-2.50%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 15 655 400 | (100.00%) | 16 302 256 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно увеличились суммы Кредиты банкам, сильно уменьшились суммы Участие в уставных капиталах, а общая сумма доходных активов увеличилась на 4.1% c 15.66 до 16.30 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 1 232 180 | (8.08%) | 327 976 | (2.02%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 7 680 | (0.05%) | 8 098 | (0.05%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 1 063 053 | (6.97%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 4 297 320 | (28.17%) | 5 484 718 | (33.76%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 2 027 818 | (13.29%) | 3 138 895 | (19.32%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 8 219 957 | (53.89%) | 8 014 766 | (49.33%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 629 257 | (4.13%) | 1 605 882 | (9.88%) |
Обязательства | 15 254 057 | (100.00%) | 16 247 713 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, , увеличились суммы Средства корпоративных клиентов, сильно уменьшились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 6.5% c 15.25 до 16.25 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка ПАО Банк «АЛЕКСАНДРОВСКИЙ» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 204 618 | (6.80%) | 204 618 | (6.56%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 870 988 | (28.96%) | 925 495 | (29.69%) |
Резервный фонд | 31 006 | (1.03%) | 31 006 | (0.99%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 1 802 656 | (59.94%) | 1 986 295 | (63.72%) |
Чистая прибыль текущего года | 207 919 | (6.91%) | 50 225 | (1.61%) |
Балансовый капитал | 3 007 333 | (100.00%) | 3 117 194 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 3.7%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 2 211 850 | (81.03%) | 2 192 954 | (78.80%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 517 908 | (18.97%) | 589 878 | (21.20%) |
Капитал (по ф.123) | 2 729 758 | (100.00%) | 2 782 832 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 2.78 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 13.8 | 14.6 | 14.0 | 15.2 | 15.7 | 15.6 | 14.4 | 14.6 | 14.5 | 14.4 | 14.8 | 14.6 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 10.9 | 12.2 | 11.6 | 12.4 | 12.6 | 12.6 | 11.9 | 12.1 | 12.0 | 11.7 | 11.9 | 11.7 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 10.9 | 12.2 | 11.6 | 12.4 | 12.6 | 12.6 | 11.9 | 12.1 | 12.0 | 11.7 | 11.9 | 11.7 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 2.03 | 2.08 | 2.07 | 2.79 | 2.83 | 2.83 | 2.75 | 2.73 | 2.73 | 2.76 | 2.78 | 2.78 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года имеет тенденцию к незначительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 7.6 | 8.1 | 8.2 | 5.2 | 5.2 | 5.9 | 5.5 | 6.0 | 5.6 | 5.7 | 5.6 | 5.1 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 2.7 | 2.1 | 1.9 | 4.9 | 5.5 | 5.3 | 4.7 | 5.1 | 4.8 | 4.8 | 4.8 | 4.5 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Февраля 2024 г.