Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Акционерный коммерческий банк "АК БАРС" (публичное акционерное общество) является крупнейшим российским банком и среди них занимает 20 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Апреля 2024 г.) величина активов-нетто банка АК БАРС БАНК составила .
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем эти средства достаточно диверсифицированы (между юридическими и физическими лицами), а вкладывает средства в основном в кредиты.
АК БАРС БАНК - банк с государственным участием.
АК БАРС БАНК - имеет право работать с Пенсионным фондом РФ и может привлекать его средства в доверительное управление, в депозиты и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право открывать счета и вклады по закону 213-ФЗ от 21 июля 2014 г., т.е. организациям, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности РФ; в кредитную организацию назначены уполномоченные представители Банка России.
(по состоянию на 15 Апреля 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
Эксперт РА | ruA (Умеренно высокий уровень кредитоспособности) | стабильный | ||
АКРА | A(RU) (Умеренно высокий уровень кредитоспособности) | стабильный | ||
НКР | A (Умеренно высокий уровень кредитоспособности) |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 29 818 823 | (7.86%) | 29 002 451 | (7.55%) |
Корреспондентские счета | 46 130 862 | (12.17%) | 17 036 923 | (4.44%) |
Другие счета | 10 232 169 | (2.70%) | 6 019 831 | (1.57%) |
Депозиты в Банке России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредиты банкам | 153 005 862 | (40.35%) | 180 367 917 | (46.98%) |
Ценные бумаги | 173 197 591 | (45.68%) | 184 185 673 | (47.98%) |
Потенциально ликвидные активы | 379 191 656 | (100.00%) | 383 903 402 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Депозиты в Банке России, Кредиты банкам, Ценные бумаги, сильно уменьшились суммы Корреспондентские счета, Другие счета, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 379.19 до 383.90 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 65 657 043 | (28.73%) | 79 739 550 | (34.56%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 3 139 732 | (1.37%) | 3 389 284 | (1.47%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 108 163 442 | (47.33%) | 104 486 907 | (45.29%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 5 759 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 54 728 437 | (23.95%) | 46 496 193 | (20.15%) |
Текущие обязательства | 228 548 922 | (100.00%) | 230 728 409 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства на счетах корп.клиентов, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), увеличились суммы Средства кредитных организаций, сильно увеличились суммы Государственные средства на счетах, в целом Текущие обязательства увеличились за период с 228.55 до 230.73 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 166.39%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (69.99%) и Н3 (138.63%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 59.7 | 45.2 | 45.8 | 45.3 | 47.5 | 53.1 | 64.8 | 65.6 | 108.3 | 48.4 | 48.5 | 70.0 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 217.2 | 126.2 | 132.2 | 138.4 | 134.8 | 114.4 | 252.5 | 221.8 | 142.8 | 258.6 | 191.3 | 138.6 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 201.7 | 159.1 | 153.4 | 160.0 | 176.5 | 162.3 | 174.4 | 177.6 | 165.9 | 179.1 | 167.9 | 166.4 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 39.6 | 36.8 | 37.4 | 34.7 | 33.7 | 33.7 | 41.5 | 41.3 | 41.3 | 39.9 | 38.9 | 39.4 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2, а также норматив текущей ликвидности Н3 и отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка ПАО «АК БАРС» БАНК можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 80.46% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 83.60% в общем объеме пассивов. Однако, объем доходных активов ниже среднего показателя по крупнейшим российским банкам (87%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 153 005 862 | (29.34%) | 180 367 917 | (24.37%) |
Ценные бумаги | 173 197 591 | (33.21%) | 184 185 673 | (24.89%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 147 466 283 | (28.28%) | 157 007 755 | (21.22%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 33 549 630 | (6.43%) | 33 075 851 | (4.47%) |
- в т.ч. векселя | 78 523 | (0.02%) | 67 200 | (0.01%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 346 980 363 | (66.53%) | 375 050 778 | (50.68%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 180 764 508 | (34.66%) | 206 539 447 | (27.91%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 179 237 262 | (34.37%) | 182 010 515 | (24.59%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 27 490 100 | (5.27%) | 19 588 433 | (2.65%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -40 511 507 | (-7.77%) | -33 087 617 | (-4.47%) |
Производные финансовые инструменты | 436 528 | (0.08%) | 442 647 | (0.06%) |
Активы, приносящие прямой доход | 521 517 202 | (100.00%) | 740 047 015 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, а общая сумма доходных активов увеличилась на 41.9% c 521.52 до 740.05 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 10 523 154 | (1.35%) | 9 773 980 | (1.19%) |
Средства кредитных организаций | 65 657 043 | (8.42%) | 79 739 550 | (9.70%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 3 139 732 | (0.40%) | 3 389 284 | (0.41%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 60 863 252 | (7.80%) | 75 272 881 | (9.15%) |
Средства корпоративных клиентов | 468 027 913 | (59.99%) | 478 552 475 | (58.20%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 359 864 471 | (46.13%) | 374 065 568 | (45.49%) |
Государственные средства | 31 311 409 | (4.01%) | 45 206 058 | (5.50%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 98 192 415 | (12.59%) | 102 771 518 | (12.50%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 54 728 437 | (7.01%) | 46 496 193 | (5.65%) |
Обязательства | 780 172 723 | (100.00%) | 822 229 300 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства корпоративных клиентов, , увеличились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 5.4% c 780.17 до 822.23 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка ПАО «АК БАРС» БАНК можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 48 015 396 | (51.62%) | 48 015 396 | (49.24%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 15 083 493 | (16.21%) | 14 606 184 | (14.98%) |
Резервный фонд | 1 131 454 | (1.22%) | 1 131 454 | (1.16%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 25 563 467 | (27.48%) | 31 973 825 | (32.79%) |
Чистая прибыль текущего года | 6 357 227 | (6.83%) | 4 620 353 | (4.74%) |
Балансовый капитал | 93 023 725 | (100.00%) | 97 511 830 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 4.8%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 62 850 730 | (65.16%) | 84 309 365 | (85.69%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 33 611 633 | (34.84%) | 14 078 571 | (14.31%) |
Капитал (по ф.123) | 96 462 363 | (100.00%) | 98 387 936 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 98.39 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 12.0 | 12.6 | 12.9 | 13.4 | 13.8 | 14.7 | 14.9 | 15.1 | 14.0 | 14.3 | 14.5 | 14.1 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 9.2 | 9.6 | 9.3 | 9.2 | 9.2 | 9.4 | 9.4 | 9.4 | 9.2 | 9.3 | 9.2 | 12.1 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 9.2 | 9.6 | 9.3 | 9.2 | 9.2 | 9.4 | 9.4 | 9.4 | 9.2 | 9.3 | 9.2 | 12.1 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 77.95 | 82.75 | 87.00 | 91.16 | 94.93 | 98.51 | 100.30 | 101.35 | 96.46 | 96.63 | 99.29 | 98.39 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 4.9 | 3.7 | 3.6 | 3.6 | 3.1 | 3.4 | 3.7 | 3.7 | 5.0 | 4.9 | 3.4 | 3.3 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 9.2 | 6.3 | 6.5 | 6.2 | 6.0 | 6.7 | 7.5 | 7.5 | 9.2 | 8.4 | 8.5 | 6.8 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к незначительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Апреля 2024 г.