Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Акционерный коммерческий банк "АК БАРС" (публичное акционерное общество) является крупнейшим российским банком и среди них занимает 19 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Февраля 2024 г.) величина активов-нетто банка АК БАРС БАНК составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем эти средства достаточно диверсифицированы (между юридическими и физическими лицами), а вкладывает средства в основном в кредиты.
АК БАРС БАНК - банк с государственным участием.
АК БАРС БАНК - имеет право работать с Пенсионным фондом РФ и может привлекать его средства в доверительное управление, в депозиты и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право открывать счета и вклады по закону 213-ФЗ от 21 июля 2014 г., т.е. организациям, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности РФ; в кредитную организацию назначены уполномоченные представители Банка России.
(по состоянию на 15 Февраля 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
Эксперт РА | ruA (Умеренно высокий уровень кредитоспособности) | стабильный | ||
АКРА | A(RU) (Умеренно высокий уровень кредитоспособности) | стабильный | ||
НКР | A (Умеренно высокий уровень кредитоспособности) |
За прошедший месяц поменялись рейтинги:
- Эксперт РА: Национальный увеличился (был ruA-);
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 29 540 530 | (7.52%) | 28 160 292 | (7.61%) |
Корреспондентские счета | 46 096 103 | (11.73%) | 16 274 004 | (4.40%) |
Другие счета | 15 161 264 | (3.86%) | 12 541 718 | (3.39%) |
Депозиты в Банке России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредиты банкам | 177 545 113 | (45.19%) | 173 132 189 | (46.76%) |
Ценные бумаги | 155 917 885 | (39.68%) | 173 489 979 | (46.86%) |
Потенциально ликвидные активы | 392 925 409 | (100.00%) | 370 231 379 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Депозиты в Банке России, Кредиты банкам, Ценные бумаги, уменьшились суммы Другие счета, сильно уменьшились суммы Корреспондентские счета, в целом объем Потенциально ликвидные активы уменьшился за период с 392.93 до 370.23 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 41 522 341 | (18.43%) | 49 606 535 | (23.99%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 2 882 157 | (1.28%) | 2 120 557 | (1.03%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 122 409 755 | (54.34%) | 110 384 289 | (53.39%) |
Государственные средства на счетах | 14 933 | (0.01%) | 8 344 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 61 320 839 | (27.22%) | 46 747 988 | (22.61%) |
Текущие обязательства | 225 267 868 | (100.00%) | 206 747 156 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Средства кредитных организаций, Средства на счетах корп.клиентов, Средства на счетах физ.лиц, уменьшились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно уменьшились суммы Государственные средства на счетах, в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 225.27 до 206.75 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 179.07%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (48.39%) и Н3 (258.56%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 67.4 | 47.7 | 59.7 | 45.2 | 45.8 | 45.3 | 47.5 | 53.1 | 64.8 | 65.6 | 108.3 | 48.4 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 185.6 | 219.4 | 217.2 | 126.2 | 132.2 | 138.4 | 134.8 | 114.4 | 252.5 | 221.8 | 142.8 | 258.6 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 225.1 | 208.4 | 201.7 | 159.1 | 153.4 | 160.0 | 176.5 | 162.3 | 174.4 | 177.6 | 165.9 | 179.1 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 37.9 | 40.7 | 39.6 | 36.8 | 37.4 | 34.7 | 33.7 | 33.7 | 41.5 | 41.3 | 41.3 | 39.9 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному росту, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к незначительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка ПАО «АК БАРС» БАНК можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 80.71% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 83.85% в общем объеме пассивов. Однако, объем доходных активов ниже среднего показателя по крупнейшим российским банкам (87%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 177 545 113 | (26.13%) | 173 132 189 | (24.91%) |
Ценные бумаги | 155 917 885 | (22.95%) | 173 489 979 | (24.96%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 132 174 558 | (19.45%) | 146 853 755 | (21.13%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 31 779 243 | (4.68%) | 33 724 717 | (4.85%) |
- в т.ч. векселя | 80 743 | (0.01%) | 67 200 | (0.01%) |
Участие в уставных капиталах | 1 991 596 | (0.29%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 342 902 504 | (50.46%) | 347 735 972 | (50.03%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 185 543 844 | (27.31%) | 181 412 791 | (26.10%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 178 320 764 | (26.24%) | 179 673 845 | (25.85%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 20 560 894 | (3.03%) | 27 992 774 | (4.03%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -41 522 998 | (-6.11%) | -41 343 438 | (-5.95%) |
Производные финансовые инструменты | 1 152 667 | (0.17%) | 728 509 | (0.10%) |
Активы, приносящие прямой доход | 679 509 765 | (100.00%) | 695 086 649 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно уменьшились суммы Участие в уставных капиталах, а общая сумма доходных активов увеличилась на 2.3% c 679.51 до 695.09 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 10 635 599 | (1.31%) | 10 331 932 | (1.35%) |
Средства кредитных организаций | 41 522 341 | (5.13%) | 49 606 535 | (6.48%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 2 882 157 | (0.36%) | 2 120 557 | (0.28%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 37 949 420 | (4.69%) | 46 734 399 | (6.10%) |
Средства корпоративных клиентов | 472 966 767 | (58.44%) | 481 716 358 | (62.88%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 350 557 012 | (43.32%) | 371 332 069 | (48.47%) |
Государственные средства | 58 015 232 | (7.17%) | 27 319 753 | (3.57%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 101 254 878 | (12.51%) | 99 081 723 | (12.93%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 61 320 839 | (7.58%) | 46 747 988 | (6.10%) |
Обязательства | 809 286 252 | (100.00%) | 766 049 805 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства кредитных организаций, Средства корпоративных клиентов, , а общая сумма процентных обязательств уменьшилась на 5.3% c 809.29 до 766.05 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка ПАО «АК БАРС» БАНК можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 48 015 396 | (54.94%) | 48 015 396 | (50.42%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 12 223 309 | (13.99%) | 15 246 593 | (16.01%) |
Резервный фонд | 1 131 454 | (1.29%) | 1 131 454 | (1.19%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 25 563 467 | (29.25%) | 31 678 514 | (33.27%) |
Чистая прибыль текущего года | 2 794 622 | (3.20%) | 1 526 350 | (1.60%) |
Балансовый капитал | 87 398 826 | (100.00%) | 95 226 748 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 9.0%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 62 815 429 | (62.62%) | 62 800 562 | (64.99%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 37 488 770 | (37.38%) | 33 830 816 | (35.01%) |
Капитал (по ф.123) | 100 304 199 | (100.00%) | 96 631 378 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 96.63 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 12.4 | 12.1 | 12.0 | 12.6 | 12.9 | 13.4 | 13.8 | 14.7 | 14.9 | 15.1 | 14.0 | 14.3 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 9.7 | 9.4 | 9.2 | 9.6 | 9.3 | 9.2 | 9.2 | 9.4 | 9.4 | 9.4 | 9.2 | 9.3 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 9.7 | 9.4 | 9.2 | 9.6 | 9.3 | 9.2 | 9.2 | 9.4 | 9.4 | 9.4 | 9.2 | 9.3 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 76.63 | 76.37 | 77.95 | 82.75 | 87.00 | 91.16 | 94.93 | 98.51 | 100.30 | 101.35 | 96.46 | 96.63 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 5.0 | 5.1 | 4.9 | 3.7 | 3.6 | 3.6 | 3.1 | 3.4 | 3.7 | 3.7 | 5.0 | 4.9 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 9.4 | 8.9 | 9.2 | 6.3 | 6.5 | 6.2 | 6.0 | 6.7 | 7.5 | 7.5 | 9.2 | 8.4 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному росту. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к незначительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Февраля 2024 г.