Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Акционерный коммерческий банк "Абсолют Банк" (публичное акционерное общество) является крупным российским банком и среди них занимает 37 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Июня 2024 г.) величина активов-нетто банка АБСОЛЮТ БАНК составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем эти средства достаточно диверсифицированы (между юридическими и физическими лицами), а вкладывает средства в основном в кредиты, причем больше в кредиты физическим лицам (т.е. является розничным кредитным).
АБСОЛЮТ БАНК - банк с государственным участием.
АБСОЛЮТ БАНК - имеет право работать с Пенсионным фондом РФ и может привлекать его средства в доверительное управление, в депозиты и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право открывать счета и вклады по закону 213-ФЗ от 21 июля 2014 г., т.е. организациям, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности РФ; в кредитную организацию назначены уполномоченные представители Банка России.
(по состоянию на 15 Июня 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
Эксперт РА | ruA- (Умеренно высокий уровень кредитоспособности) | стабильный | ||
НКР | A- (Умеренно высокий уровень кредитоспособности) |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 3 055 262 | (3.69%) | 2 170 264 | (2.84%) |
Корреспондентские счета | 8 899 154 | (10.76%) | 5 469 905 | (7.16%) |
Другие счета | 615 071 | (0.74%) | 1 010 335 | (1.32%) |
Депозиты в Банке России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредиты банкам | 21 931 703 | (26.51%) | 18 742 699 | (24.54%) |
Ценные бумаги | 48 223 409 | (58.29%) | 48 996 374 | (64.14%) |
Потенциально ликвидные активы | 82 724 248 | (100.00%) | 76 389 119 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Депозиты в Банке России, Кредиты банкам, Ценные бумаги, сильно увеличились суммы Другие счета, уменьшились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, сильно уменьшились суммы Корреспондентские счета, в целом объем Потенциально ликвидные активы уменьшился за период с 82.72 до 76.39 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 2 952 854 | (4.28%) | 3 677 786 | (6.12%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 1 366 928 | (1.98%) | 1 367 106 | (2.27%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 40 629 045 | (58.91%) | 37 152 239 | (61.77%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 25 386 309 | (36.81%) | 19 312 598 | (32.11%) |
Текущие обязательства | 68 968 208 | (100.00%) | 60 142 623 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, увеличились суммы Средства кредитных организаций, уменьшились суммы Прочие средства (физ. и юр. лиц), в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 68.97 до 60.14 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 127.01%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (70.78%) и Н3 (125.19%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 88.0 | 63.4 | 86.8 | 71.3 | 89.5 | 77.6 | 116.5 | 92.7 | 82.8 | 86.9 | 93.6 | 70.8 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 192.2 | 158.5 | 159.9 | 153.5 | 123.9 | 136.8 | 198.3 | 179.5 | 137.5 | 176.7 | 193.6 | 125.2 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 142.1 | 125.5 | 131.5 | 128.6 | 116.0 | 109.6 | 137.7 | 124.4 | 119.9 | 132.1 | 134.5 | 127.0 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 43.5 | 43.3 | 43.6 | 42.4 | 42.5 | 43.0 | 43.8 | 44.6 | 45.1 | 45.3 | 45.5 | 45.6 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию практически не меняться, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка АКБ «Абсолют Банк» (ПАО) можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 86.10% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 75.50% в общем объеме пассивов. Объем доходных активов примерно соответствует среднему показателю по крупным российским банкам (84%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 21 931 703 | (9.10%) | 18 742 699 | (7.71%) |
Ценные бумаги | 48 223 409 | (20.02%) | 48 996 374 | (20.16%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 48 763 076 | (20.24%) | 49 511 677 | (20.38%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 351 | (0.00%) | 458 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 170 736 507 | (70.88%) | 175 247 741 | (72.12%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 67 603 440 | (28.06%) | 69 210 561 | (28.48%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 107 190 018 | (44.50%) | 110 289 589 | (45.39%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 14 392 831 | (5.97%) | 14 385 316 | (5.92%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -18 449 782 | (-7.66%) | -18 637 725 | (-7.67%) |
Производные финансовые инструменты | 3 216 | (0.00%) | 9 696 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 240 894 835 | (100.00%) | 242 996 510 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долговые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, увеличились суммы - в т.ч. долевые ценные бумаги, а общая сумма доходных активов увеличилась на 0.9% c 240.89 до 243.00 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 1 579 191 | (0.67%) | 1 117 099 | (0.47%) |
Средства кредитных организаций | 2 952 854 | (1.25%) | 3 677 786 | (1.56%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 1 366 928 | (0.58%) | 1 367 106 | (0.58%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 1 545 000 | (0.65%) | 2 281 139 | (0.97%) |
Средства корпоративных клиентов | 92 691 799 | (39.14%) | 92 305 013 | (39.24%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 52 062 754 | (21.99%) | 55 152 774 | (23.44%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 2 000 000 | (0.85%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 89 203 162 | (37.67%) | 92 656 895 | (39.38%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 25 386 309 | (10.72%) | 19 312 598 | (8.21%) |
Обязательства | 236 794 183 | (100.00%) | 235 259 509 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Средства корпоративных клиентов, , увеличились суммы Средства кредитных организаций, уменьшились суммы Кредиты от Банка России, а общая сумма процентных обязательств уменьшилась на 0.6% c 236.79 до 235.26 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка АКБ «Абсолют Банк» (ПАО) можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 9 392 407 | (20.72%) | 9 392 407 | (19.99%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 6 955 316 | (15.34%) | 6 913 369 | (14.72%) |
Резервный фонд | 469 620 | (1.04%) | 469 620 | (1.00%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 30 597 488 | (67.50%) | 30 597 488 | (65.13%) |
Чистая прибыль текущего года | -394 103 | (-0.87%) | 1 245 312 | (2.65%) |
Балансовый капитал | 45 326 303 | (100.00%) | 46 980 045 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 3.6%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 41 586 103 | (86.23%) | 45 004 641 | (90.00%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 6 642 946 | (13.77%) | 4 998 682 | (10.00%) |
Капитал (по ф.123) | 48 229 049 | (100.00%) | 50 003 323 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 50.00 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 15.3 | 14.9 | 15.4 | 15.9 | 15.7 | 15.9 | 16.0 | 16.2 | 16.5 | 16.8 | 16.7 | 16.0 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 13.0 | 12.6 | 12.7 | 13.0 | 13.9 | 13.8 | 13.7 | 13.9 | 14.2 | 15.2 | 14.9 | 14.4 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 13.0 | 12.6 | 12.7 | 13.0 | 13.9 | 13.8 | 13.7 | 13.9 | 14.2 | 15.2 | 14.9 | 14.4 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 44.94 | 45.24 | 46.00 | 46.48 | 46.96 | 47.45 | 48.15 | 48.06 | 48.23 | 50.03 | 50.24 | 50.00 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1, а также сумма капитала в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту. Видим улучшение достаточности капитала и соответственно надежности.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 8.1 | 8.0 | 8.5 | 8.5 | 8.2 | 8.6 | 8.5 | 8.7 | 8.5 | 8.3 | 8.5 | 8.4 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 8.6 | 8.4 | 8.8 | 8.6 | 8.5 | 8.9 | 9.7 | 9.9 | 9.8 | 9.8 | 9.9 | 9.9 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию практически не меняться. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июня 2024 г.