Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Публичное акционерное общество РОСБАНК является крупнейшим российским банком и среди них занимает 14 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Января 2024 г.) величина активов-нетто банка РОСБАНК составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств юридических лиц (т.е. является расчетным клиентским), а вкладывает средства в основном в кредиты, причем больше в кредиты физическим лицам (т.е. является розничным кредитным).
РОСБАНК - дочерний иностранный банк.
РОСБАНК - находится в ломбардном списке, и Банком России принимаются в качестве залога облигации рассматриваемой кредитной организации; имеет право работать с Пенсионным фондом РФ и может привлекать его средства в доверительное управление, в депозиты и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право открывать счета и вклады по закону 213-ФЗ от 21 июля 2014 г., т.е. организациям, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности РФ; в кредитную организацию назначены уполномоченные представители Банка России.
(по состоянию на 15 Января 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
Эксперт РА | ruAAA (Наивысший уровень кредитоспособности) | стабильный | ||
АКРА | AAA(RU) (Наивысший уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 16 623 209 | (3.52%) | 14 738 005 | (2.65%) |
Корреспондентские счета | 197 661 727 | (41.87%) | 168 881 802 | (30.35%) |
Другие счета | 26 696 865 | (5.65%) | 11 656 663 | (2.09%) |
Депозиты в Банке России | 0 | (0.00%) | 100 000 000 | (17.97%) |
Кредиты банкам | 135 630 009 | (28.73%) | 134 494 037 | (24.17%) |
Ценные бумаги | 95 639 991 | (20.26%) | 157 269 894 | (28.26%) |
Потенциально ликвидные активы | 472 140 688 | (100.00%) | 556 526 126 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Корреспондентские счета, Кредиты банкам, сильно увеличились суммы Депозиты в Банке России, Ценные бумаги, сильно уменьшились суммы Другие счета, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 472.14 до 556.53 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 109 955 021 | (12.62%) | 182 139 083 | (18.58%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 96 988 030 | (11.14%) | 113 219 105 | (11.55%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 467 521 455 | (53.68%) | 505 373 811 | (51.54%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 293 492 712 | (33.70%) | 293 016 487 | (29.88%) |
Текущие обязательства | 870 969 188 | (100.00%) | 980 529 381 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, в целом Текущие обязательства увеличились за период с 870.97 до 980.53 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 56.76%, что означает недостаточный запас прочности для преодоления возможного оттока клиентов, однако банк является крупным и такой значительный отток маловероятен.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (41.68%) и Н3 (76.36%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 129.2 | 95.1 | 87.2 | 59.0 | 42.9 | 46.3 | 52.7 | 41.6 | 47.7 | 50.3 | 63.8 | 41.7 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 147.1 | 153.4 | 126.4 | 113.8 | 106.6 | 106.6 | 86.3 | 79.3 | 73.4 | 68.6 | 75.2 | 76.4 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 59.8 | 58.9 | 61.1 | 51.7 | 73.5 | 85.4 | 85.4 | 61.9 | 54.2 | 52.2 | 60.0 | 56.8 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 50.5 | 50.9 | 52.0 | 52.4 | 53.7 | 53.4 | 56.1 | 55.9 | 57.9 | 59.7 | 61.4 | 62.8 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года неустойчива и имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к значительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к незначительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка ПАО РОСБАНК можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 75.68% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 82.25% в общем объеме пассивов. Однако, объем доходных активов ниже среднего показателя по крупнейшим российским банкам (87%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 135 630 009 | (8.59%) | 134 494 037 | (11.36%) |
Ценные бумаги | 95 639 991 | (6.06%) | 157 269 894 | (13.29%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 97 745 481 | (6.19%) | 128 992 439 | (10.90%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 111 113 | (0.01%) | 30 514 275 | (2.58%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 56 040 442 | (3.55%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 1 261 784 198 | (79.89%) | 1 452 872 192 | (122.73%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 565 487 672 | (35.80%) | 685 637 309 | (57.92%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 713 103 206 | (45.15%) | 783 085 094 | (66.15%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 24 721 635 | (1.57%) | 24 104 017 | (2.04%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -43 484 121 | (-2.75%) | -43 454 781 | (-3.67%) |
Производные финансовые инструменты | 30 386 267 | (1.92%) | 29 782 701 | (2.52%) |
Активы, приносящие прямой доход | 1 579 480 907 | (100.00%) | 1 183 765 386 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. кредиты физ. лицам, увеличились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. корпоративные кредиты, сильно увеличились суммы - в т.ч. долевые ценные бумаги, сильно уменьшились суммы Участие в уставных капиталах, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 25.1% c 1579.48 до 1183.77 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 1 180 101 | (0.07%) | 1 332 472 | (0.07%) |
Средства кредитных организаций | 109 955 021 | (6.40%) | 182 139 083 | (9.14%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 96 988 030 | (5.65%) | 113 219 105 | (5.68%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 9 510 251 | (0.55%) | 66 432 441 | (3.34%) |
Средства корпоративных клиентов | 774 697 136 | (45.09%) | 840 990 242 | (42.22%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 307 175 681 | (17.88%) | 335 616 431 | (16.85%) |
Государственные средства | 40 000 000 | (2.33%) | 71 000 000 | (3.56%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 233 932 607 | (13.62%) | 342 493 426 | (17.19%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 293 492 712 | (17.08%) | 293 016 487 | (14.71%) |
Обязательства | 1 718 009 060 | (100.00%) | 1 991 915 663 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства корпоративных клиентов, , сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 15.9% c 1718.01 до 1991.92 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка ПАО РОСБАНК можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 15 514 019 | (8.03%) | 15 514 019 | (7.92%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 47 042 827 | (24.34%) | 49 308 118 | (25.16%) |
Резервный фонд | 923 376 | (0.48%) | 923 376 | (0.47%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 99 152 521 | (51.30%) | 99 297 063 | (50.67%) |
Чистая прибыль текущего года | 32 096 052 | (16.61%) | 32 803 101 | (16.74%) |
Балансовый капитал | 193 276 212 | (100.00%) | 195 961 875 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 1.4%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 171 764 498 | (69.84%) | 171 465 773 | (71.04%) |
Добавочный капитал, итого | 41 225 765 | (16.76%) | 38 117 527 | (15.79%) |
Дополнительный капитал, итого | 32 934 166 | (13.39%) | 31 785 997 | (13.17%) |
Капитал (по ф.123) | 245 924 429 | (100.00%) | 241 369 297 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 241.37 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 15.4 | 15.6 | 15.6 | 15.1 | 16.7 | 16.0 | 15.1 | 14.5 | 14.9 | 13.9 | 12.9 | 12.8 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 10.8 | 10.8 | 10.7 | 10.4 | 12.4 | 11.5 | 10.7 | 10.2 | 10.4 | 9.9 | 9.3 | 9.1 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 12.4 | 12.5 | 12.3 | 12.1 | 14.8 | 13.9 | 13.1 | 12.7 | 12.9 | 12.1 | 11.3 | 11.2 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 203.74 | 206.50 | 208.63 | 208.41 | 237.70 | 239.17 | 242.58 | 243.64 | 245.92 | 243.58 | 238.65 | 241.37 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 2.7 | 2.6 | 2.5 | 2.6 | 1.9 | 1.8 | 1.7 | 1.6 | 1.7 | 1.7 | 1.4 | 1.6 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 1.9 | 2.0 | 2.0 | 2.0 | 3.5 | 3.3 | 3.2 | 3.1 | 3.2 | 3.1 | 2.7 | 2.8 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к значительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Января 2024 г.