Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Акционерное общество "Райффайзенбанк" является крупнейшим российским банком и среди них занимает 13 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Июня 2024 г.) величина активов-нетто банка РАЙФФАЙЗЕНБАНК составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств юридических лиц (т.е. является расчетным клиентским), а вкладывает средства в основном в кредиты.
РАЙФФАЙЗЕНБАНК - дочерний иностранный банк.
РАЙФФАЙЗЕНБАНК - имеет право работать с Пенсионным фондом РФ и может привлекать его средства в доверительное управление, в депозиты и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право открывать счета и вклады по закону 213-ФЗ от 21 июля 2014 г., т.е. организациям, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности РФ; в кредитную организацию назначены уполномоченные представители Банка России.
(по состоянию на 15 Июня 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
Эксперт РА | ruAAA (Наивысший уровень кредитоспособности) | стабильный | ||
АКРА | AAA(RU) (Наивысший уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 131 010 684 | (8.78%) | 128 109 740 | (8.26%) |
Корреспондентские счета | 449 373 392 | (30.11%) | 446 533 138 | (28.81%) |
Другие счета | 119 327 724 | (8.00%) | 128 861 454 | (8.31%) |
Депозиты в Банке России | 144 000 000 | (9.65%) | 177 000 000 | (11.42%) |
Кредиты банкам | 614 668 052 | (41.19%) | 637 186 949 | (41.10%) |
Ценные бумаги | 33 811 423 | (2.27%) | 32 480 844 | (2.10%) |
Потенциально ликвидные активы | 1 492 191 257 | (100.00%) | 1 550 172 107 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Корреспондентские счета, Другие счета, Кредиты банкам, Ценные бумаги, увеличились суммы Депозиты в Банке России, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 1492.19 до 1550.17 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 57 900 987 | (4.29%) | 64 058 129 | (4.84%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 29 827 337 | (2.21%) | 37 054 573 | (2.80%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 642 321 175 | (47.59%) | 642 390 619 | (48.51%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 649 458 731 | (48.12%) | 617 665 904 | (46.65%) |
Текущие обязательства | 1 349 680 893 | (100.00%) | 1 324 114 652 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Средства кредитных организаций, Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), увеличились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 1349.68 до 1324.11 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 117.07%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (360.83%) и Н3 (458.65%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 167.9 | 190.4 | 168.6 | 205.3 | 301.7 | 376.9 | 289.6 | 300.4 | 286.7 | 293.7 | 340.6 | 360.8 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 350.2 | 349.7 | 313.4 | 398.3 | 454.8 | 485.1 | 428.5 | 403.9 | 392.7 | 404.7 | 432.7 | 458.7 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 106.8 | 107.0 | 110.0 | 109.6 | 110.7 | 108.2 | 109.0 | 110.7 | 110.6 | 111.7 | 115.5 | 117.1 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 20.2 | 19.7 | 19.3 | 18.6 | 18.0 | 17.5 | 16.9 | 16.5 | 16.0 | 15.6 | 15.3 | 15.0 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года довольно велика и имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года и последнего полугодия довольно велика и имеет тенденцию к увеличению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к незначительному росту.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка АО «Райффайзенбанк» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 52.86% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 72.12% в общем объеме пассивов. Однако, объем доходных активов намного ниже среднего показателя по крупнейшим российским банкам (87%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 614 668 052 | (53.47%) | 637 186 949 | (55.66%) |
Ценные бумаги | 33 811 423 | (2.94%) | 32 480 844 | (2.84%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 44 694 869 | (3.89%) | 42 139 816 | (3.68%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 18 | (0.00%) | 18 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 492 844 533 | (42.87%) | 467 085 671 | (40.80%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 266 519 573 | (23.18%) | 252 157 771 | (22.03%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 255 455 191 | (22.22%) | 246 733 521 | (21.55%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 27 393 215 | (2.38%) | 25 310 912 | (2.21%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -56 523 446 | (-4.92%) | -57 116 533 | (-4.99%) |
Производные финансовые инструменты | 8 305 041 | (0.72%) | 7 999 856 | (0.70%) |
Активы, приносящие прямой доход | 1 149 629 049 | (100.00%) | 1 144 753 320 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 0.4% c 1149.63 до 1144.75 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 57 900 987 | (3.46%) | 64 058 129 | (3.80%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 29 827 337 | (1.78%) | 37 054 573 | (2.20%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 7 225 621 | (0.43%) | 3 440 406 | (0.20%) |
Средства корпоративных клиентов | 655 981 575 | (39.20%) | 655 163 453 | (38.84%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 13 660 400 | (0.82%) | 12 772 834 | (0.76%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 4 901 237 | (0.29%) | 5 293 578 | (0.31%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 649 458 731 | (38.81%) | 617 665 904 | (36.62%) |
Обязательства | 1 673 413 132 | (100.00%) | 1 686 831 948 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства кредитных организаций, Средства корпоративных клиентов, , а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 0.8% c 1673.41 до 1686.83 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка АО «Райффайзенбанк» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 36 711 260 | (8.11%) | 36 711 260 | (7.67%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 8 334 114 | (1.84%) | 9 855 974 | (2.06%) |
Резервный фонд | 1 835 563 | (0.41%) | 1 835 563 | (0.38%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 391 866 576 | (86.52%) | 391 866 575 | (81.83%) |
Чистая прибыль текущего года | 23 641 999 | (5.22%) | 55 675 772 | (11.63%) |
Балансовый капитал | 452 927 592 | (100.00%) | 478 874 255 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 5.7%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 440 966 192 | (94.11%) | 440 436 318 | (88.16%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 27 594 049 | (5.89%) | 59 132 330 | (11.84%) |
Капитал (по ф.123) | 468 560 241 | (100.00%) | 499 568 648 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 499.57 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 33.9 | 35.4 | 36.1 | 37.6 | 39.5 | 40.3 | 39.7 | 40.8 | 41.4 | 42.7 | 44.3 | 45.5 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 27.0 | 27.3 | 27.5 | 27.4 | 28.0 | 28.0 | 27.0 | 27.1 | 39.2 | 39.5 | 40.0 | 40.3 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 27.0 | 27.3 | 27.5 | 27.4 | 28.0 | 28.0 | 27.0 | 27.1 | 39.2 | 39.5 | 40.0 | 40.3 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 383.79 | 396.21 | 401.17 | 417.72 | 429.33 | 438.35 | 446.72 | 458.27 | 468.56 | 478.78 | 490.75 | 499.57 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года и последнего полугодия довольно велика и имеет тенденцию к увеличению, а сумма капитала в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 1.9 | 2.1 | 2.5 | 2.3 | 2.1 | 2.3 | 2.0 | 2.1 | 2.4 | 2.4 | 2.2 | 2.2 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 5.2 | 5.3 | 5.2 | 5.2 | 5.1 | 5.3 | 4.7 | 4.8 | 4.9 | 5.2 | 4.7 | 4.9 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию практически не меняться, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июня 2024 г.