Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Акционерный Коммерческий Банк "Алмазэргиэнбанк" Акционерное общество является средним российским банком и среди них занимает 112 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Января 2024 г.) величина активов-нетто банка АЛМАЗЭРГИЭНБАНК составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем эти средства достаточно диверсифицированы (между юридическими и физическими лицами), а вкладывает средства в основном в кредиты, причем больше в кредиты физическим лицам (т.е. является розничным кредитным).
АЛМАЗЭРГИЭНБАНК - банк с государственным участием.
АЛМАЗЭРГИЭНБАНК - имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право открывать счета и вклады по закону 213-ФЗ от 21 июля 2014 г., т.е. организациям, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности РФ.
(по состоянию на 15 Января 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
НРА | BBB- (Достаточная кредитоспособность, третий уровень) | |||
Эксперт РА | ruBBB- (Умеренный уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 1 188 891 | (19.13%) | 1 183 707 | (11.06%) |
Корреспондентские счета | 1 040 396 | (16.74%) | 1 493 429 | (13.95%) |
Другие счета | 541 055 | (8.70%) | 1 075 984 | (10.05%) |
Депозиты в Банке России | 650 000 | (10.46%) | 2 850 000 | (26.62%) |
Кредиты банкам | 2 328 716 | (37.46%) | 3 543 756 | (33.11%) |
Ценные бумаги | 693 477 | (11.16%) | 829 689 | (7.75%) |
Потенциально ликвидные активы | 6 216 115 | (100.00%) | 10 704 422 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Ценные бумаги, увеличились суммы Корреспондентские счета, сильно увеличились суммы Другие счета, Депозиты в Банке России, Кредиты банкам, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 6.22 до 10.70 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 559 555 | (4.58%) | 771 914 | (4.80%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 7 703 | (0.06%) | 11 972 | (0.07%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 7 539 413 | (61.65%) | 10 293 635 | (64.04%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 4 130 191 | (33.77%) | 5 009 385 | (31.16%) |
Текущие обязательства | 12 229 159 | (100.00%) | 16 074 934 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, увеличились суммы Средства кредитных организаций, Средства на счетах корп.клиентов, Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно увеличились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, в целом Текущие обязательства увеличились за период с 12.23 до 16.07 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 66.59%, что означает недостаточный запас прочности для преодоления возможного оттока клиентов.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (41.66%) и Н3 (107.15%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 123.1 | 134.4 | 76.2 | 104.1 | 84.5 | 65.4 | 78.4 | 111.7 | 84.6 | 118.4 | 120.0 | 41.7 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 90.5 | 78.1 | 78.5 | 75.8 | 127.3 | 130.2 | 113.0 | 121.4 | 127.0 | 128.3 | 160.5 | 107.1 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 37.6 | 34.8 | 42.7 | 38.9 | 62.4 | 60.3 | 54.7 | 45.3 | 50.8 | 50.5 | 47.3 | 66.6 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 49.8 | 49.0 | 47.0 | 46.8 | 45.8 | 46.9 | 47.6 | 49.0 | 50.3 | 50.6 | 52.1 | 54.7 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года неустойчива и имеет тенденцию к незначительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному росту, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка АКБ «Алмазэргиэнбанк» АО можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 65.73% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 78.78% в общем объеме пассивов. Однако, объем доходных активов ниже среднего показателя по средним российским банкам (81%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 2 328 716 | (7.99%) | 3 543 756 | (20.10%) |
Ценные бумаги | 693 477 | (2.38%) | 829 689 | (4.71%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 677 833 | (2.33%) | 763 423 | (4.33%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 288 181 | (0.99%) | 342 731 | (1.94%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 533 416 | (1.83%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 25 596 262 | (87.80%) | 25 538 716 | (144.85%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 16 555 692 | (56.79%) | 16 084 525 | (91.23%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 11 003 330 | (37.74%) | 11 236 872 | (63.73%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 1 723 169 | (5.91%) | 1 707 134 | (9.68%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -3 685 929 | (-12.64%) | -3 489 815 | (-19.79%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 29 151 871 | (100.00%) | 17 631 651 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно увеличились суммы Кредиты банкам, сильно уменьшились суммы Участие в уставных капиталах, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 39.5% c 29.15 до 17.63 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 559 555 | (1.78%) | 771 914 | (2.18%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 7 703 | (0.02%) | 11 972 | (0.03%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 205 258 | (0.65%) | 153 839 | (0.43%) |
Средства корпоративных клиентов | 9 514 075 | (30.30%) | 11 957 164 | (33.73%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 1 974 662 | (6.29%) | 1 663 529 | (4.69%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 13 882 514 | (44.21%) | 14 217 773 | (40.10%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 4 130 191 | (13.15%) | 5 009 385 | (14.13%) |
Обязательства | 31 403 843 | (100.00%) | 35 452 756 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, , увеличились суммы Средства кредитных организаций, Средства корпоративных клиентов, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 12.9% c 31.40 до 35.45 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка АКБ «Алмазэргиэнбанк» АО можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 4 241 109 | (84.45%) | 4 241 109 | (80.13%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 415 673 | (8.28%) | 415 719 | (7.85%) |
Резервный фонд | 262 750 | (5.23%) | 262 750 | (4.96%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 243 602 | (4.85%) | 243 602 | (4.60%) |
Чистая прибыль текущего года | 179 987 | (3.58%) | 445 977 | (8.43%) |
Балансовый капитал | 5 022 105 | (100.00%) | 5 292 820 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 5.4%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 3 518 766 | (63.60%) | 3 524 022 | (62.43%) |
Добавочный капитал, итого | 1 408 000 | (25.45%) | 1 408 000 | (24.95%) |
Дополнительный капитал, итого | 605 483 | (10.94%) | 712 387 | (12.62%) |
Капитал (по ф.123) | 5 532 249 | (100.00%) | 5 644 409 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 5.64 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 13.9 | 13.9 | 14.5 | 14.3 | 15.0 | 15.0 | 14.9 | 14.7 | 14.4 | 14.4 | 15.0 | 14.1 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 8.4 | 8.3 | 8.6 | 8.1 | 9.9 | 9.7 | 9.5 | 9.3 | 9.3 | 9.3 | 9.2 | 8.9 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 12.9 | 12.9 | 13.2 | 12.8 | 13.8 | 13.5 | 13.3 | 13.0 | 13.0 | 13.0 | 12.9 | 12.5 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 4.46 | 4.35 | 4.56 | 4.49 | 5.45 | 5.56 | 5.58 | 5.62 | 5.53 | 5.55 | 5.78 | 5.64 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию практически не меняться, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 5.9 | 6.3 | 6.0 | 6.0 | 5.1 | 5.1 | 5.3 | 5.6 | 5.5 | 5.6 | 5.9 | 5.2 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 15.4 | 15.9 | 14.0 | 14.1 | 11.2 | 11.4 | 11.8 | 11.6 | 11.7 | 11.6 | 12.0 | 10.8 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Января 2024 г.