Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
общество с ограниченной ответственностью небанковская кредитная организация "ЮМани" является средним российским банком и среди них занимает 159 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Февраля 2024 г.) величина активов-нетто НКО ЮМАНИ составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств юридических лиц (т.е. является расчетным клиентским). Банк большую часть пассивов держит в источниках собственных средств, т.е., скорее всего, обслуживает интересы акционеров.
НКО ЮМАНИ - имеет право открывать счета и вклады по закону 213-ФЗ от 21 июля 2014 г., т.е. организациям, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности РФ.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Корреспондентские счета | 559 823 | (3.94%) | 616 624 | (4.14%) |
Другие счета | 1 059 993 | (7.46%) | 894 931 | (6.00%) |
Депозиты в Банке России | 12 580 000 | (88.59%) | 13 400 000 | (89.86%) |
Кредиты банкам | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Потенциально ликвидные активы | 14 199 816 | (100.00%) | 14 911 555 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Корреспондентские счета, Другие счета, Депозиты в Банке России, Кредиты банкам, Ценные бумаги, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 14.20 до 14.91 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 1 521 962 | (91.14%) | 1 608 162 | (91.97%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 13 086 | (0.78%) | 13 254 | (0.76%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 140 574 | (8.42%) | 134 557 | (7.70%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 7 434 | (0.45%) | 5 899 | (0.34%) |
Текущие обязательства | 1 669 970 | (100.00%) | 1 748 618 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, уменьшились суммы Прочие средства (физ. и юр. лиц), в целом Текущие обязательства увеличились за период с 1.67 до 1.75 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 852.76%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Важен для рассмотрения норматив ликвидности НКО (Н15), минимальное значение которого установлено в 100%. Тут мы видим, что норматив Н15 сейчас на достаточном уровне. Повторимся, это все на настоящий момент.
Теперь отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение года:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив ликвидности НКО (мин.100%) | 153.5 | 153.1 | 176.4 | 150.3 | 161.1 | 163.3 | 165.7 | 149.2 | 165.4 | 168.2 | 130.5 | 176.8 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 295.1 | 447.2 | 533.2 | 794.8 | 1071.8 | 1004.4 | 1023.5 | 1479.3 | 850.3 | 743.5 | 670.0 | 852.8 |
Другие коэффициенты для оценки ликвидности ООО НКО «ЮМани» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 0 | ( - ) | 0 | ( - ) |
Ценные бумаги | 0 | ( - ) | 0 | ( - ) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 0 | ( - ) | 0 | ( - ) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | ( - ) | 0 | ( - ) |
- в т.ч. векселя | 0 | ( - ) | 0 | ( - ) |
Участие в уставных капиталах | 0 | ( - ) | 0 | ( - ) |
Кредитный портфель (чистый) | 0 | ( - ) | 0 | ( - ) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 0 | ( - ) | 0 | ( - ) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 0 | ( - ) | 0 | ( - ) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 0 | ( - ) | 0 | ( - ) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | 0 | ( - ) | 0 | ( - ) |
Производные финансовые инструменты | 0 | ( - ) | 0 | ( - ) |
Активы, приносящие прямой доход | 0 | ( - ) | 0 | ( - ) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 0.0% c 0.00 до 0.00 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 1 521 962 | (16.89%) | 1 608 162 | (17.82%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 13 086 | (0.15%) | 13 254 | (0.15%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 140 574 | (1.56%) | 134 557 | (1.49%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 7 434 | (0.08%) | 5 899 | (0.07%) |
Обязательства | 9 010 443 | (100.00%) | 9 022 302 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства кредитных организаций, Средства корпоративных клиентов, , а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 0.1% c 9.01 до 9.02 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов ООО НКО «ЮМани» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 90 000 | (1.24%) | 90 000 | (1.13%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Резервный фонд | 4 500 | (0.06%) | 4 500 | (0.06%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 5 653 610 | (77.96%) | 7 641 447 | (95.72%) |
Чистая прибыль текущего года | 1 504 281 | (20.74%) | 247 169 | (3.10%) |
Балансовый капитал | 7 252 391 | (100.00%) | 7 983 116 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 10.1%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 5 687 322 | (79.09%) | 5 714 107 | (71.89%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 1 503 449 | (20.91%) | 2 234 394 | (28.11%) |
Капитал (по ф.123) | 7 190 771 | (100.00%) | 7 948 501 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 7.95 млрд.руб.
Другие важные показатели рассмотрим подробнее в течение всего года:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 76.3 | 75.7 | 79.0 | 59.1 | 62.1 | 63.2 | 66.9 | 65.9 | 72.0 | 75.2 | 72.7 | 80.6 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 10.09 | 10.26 | 10.44 | 6.13 | 6.31 | 6.46 | 6.74 | 6.92 | 7.19 | 7.51 | 7.75 | 7.95 |
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Февраля 2024 г.