Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Акционерное общество "Яндекс Банк" является средним российским банком и среди них занимает 125 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Февраля 2024 г.) величина активов-нетто банка ЯНДЕКС БАНК составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств населения (т.е. в этом смысле является розничным клиентским), а вкладывает средства в основном в кредиты, причем больше в кредиты физическим лицам (т.е. является розничным кредитным).
ЯНДЕКС БАНК - дочерний иностранный банк.
ЯНДЕКС БАНК - имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих.
(по состоянию на 15 Февраля 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
АКРА | A(RU) (Умеренно высокий уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Корреспондентские счета | 446 782 | (2.88%) | 1 829 220 | (13.04%) |
Другие счета | 1 245 330 | (8.04%) | 185 660 | (1.32%) |
Депозиты в Банке России | 12 300 000 | (79.41%) | 0 | (0.00%) |
Кредиты банкам | 994 900 | (6.42%) | 8 995 300 | (64.11%) |
Ценные бумаги | 503 110 | (3.25%) | 3 021 030 | (21.53%) |
Потенциально ликвидные активы | 15 490 122 | (100.00%) | 14 031 210 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, сильно увеличились суммы Корреспондентские счета, Кредиты банкам, Ценные бумаги, сильно уменьшились суммы Другие счета, Депозиты в Банке России, в целом объем Потенциально ликвидные активы уменьшился за период с 15.49 до 14.03 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 807 244 | (44.58%) | 1 037 291 | (50.81%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 10 | (0.00%) | 11 | (0.00%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 792 369 | (43.76%) | 628 935 | (30.81%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 211 083 | (11.66%) | 375 164 | (18.38%) |
Текущие обязательства | 1 810 696 | (100.00%) | 2 041 390 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, увеличились суммы Средства кредитных организаций, сильно увеличились суммы Прочие средства (физ. и юр. лиц), уменьшились суммы Средства на счетах корп.клиентов, в целом Текущие обязательства увеличились за период с 1.81 до 2.04 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 687.34%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (42.82%) и Н3 (104.60%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 1704.8 | 364.0 | 669.3 | 118.1 | 101.9 | 127.7 | 149.0 | 39.2 | 140.9 | 58.3 | 47.7 | 42.8 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 1399.1 | 1391.4 | 1926.4 | 527.5 | 451.0 | 464.0 | 278.8 | 160.3 | 146.6 | 98.8 | 98.3 | 104.6 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 2256.8 | 2573.3 | 4170.7 | 2003.6 | 1570.5 | 2145.4 | 1887.5 | 611.0 | 855.5 | 657.4 | 315.7 | 687.3 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | - | - | - | 12.6 | 11.1 | 13.7 | 16.3 | 28.2 | 36.4 | 67.2 | 43.0 | 49.6 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2, а также норматив текущей ликвидности Н3 и отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года довольно велика и имеет тенденцию к значительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка АО «Яндекс Банк» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 87.89% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 60.98% в общем объеме пассивов. Однако, объем доходных активов превышает средний показатель по средним российским банкам (81%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 994 900 | (15.96%) | 8 995 300 | (30.64%) |
Ценные бумаги | 503 110 | (8.07%) | 3 021 030 | (10.29%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 503 110 | (8.07%) | 3 025 684 | (10.30%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 4 734 748 | (75.97%) | 17 345 872 | (59.08%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 0 | (0.00%) | 300 804 | (1.02%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 4 988 025 | (80.03%) | 17 729 979 | (60.38%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 54 014 | (0.87%) | 193 504 | (0.66%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -307 291 | (-4.93%) | -878 415 | (-2.99%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 6 232 758 | (100.00%) | 29 362 202 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, сильно увеличились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, а общая сумма доходных активов увеличилась на 371.1% c 6.23 до 29.36 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 807 244 | (5.73%) | 1 037 291 | (4.43%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 10 | (0.00%) | 11 | (0.00%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 792 369 | (5.63%) | 628 935 | (2.69%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 8 882 517 | (63.06%) | 15 684 043 | (67.03%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 211 083 | (1.50%) | 375 164 | (1.60%) |
Обязательства | 14 086 016 | (100.00%) | 23 398 980 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, , увеличились суммы Средства кредитных организаций, уменьшились суммы Средства корпоративных клиентов, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 66.1% c 14.09 до 23.40 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка АО «Яндекс Банк» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 560 000 | (7.30%) | 560 000 | (5.60%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 8 589 653 | (111.95%) | 12 613 968 | (126.04%) |
Резервный фонд | 26 320 | (0.34%) | 26 320 | (0.26%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 0 | (0.00%) | -3 239 941 | (-32.37%) |
Чистая прибыль текущего года | -1 503 058 | (-19.59%) | 47 842 | (0.48%) |
Балансовый капитал | 7 672 915 | (100.00%) | 10 008 189 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 30.4%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 3 489 625 | (47.43%) | 4 691 128 | (90.37%) |
Добавочный капитал, итого | 500 000 | (6.80%) | 500 000 | (9.63%) |
Дополнительный капитал, итого | 3 367 910 | (45.77%) | 0 | (0.00%) |
Капитал (по ф.123) | 7 357 535 | (100.00%) | 5 191 128 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 5.19 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 255.1 | 234.0 | 332.5 | 291.8 | 269.0 | 208.8 | 146.0 | 93.9 | 83.9 | 31.4 | 21.5 | 16.6 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 114.9 | 109.1 | 183.8 | 155.7 | 145.9 | 120.3 | 86.4 | 58.1 | 39.8 | 16.5 | 19.8 | 15.0 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 201.6 | 191.5 | 263.3 | 178.5 | 167.1 | 138.0 | 99.0 | 66.5 | 45.5 | 18.9 | 21.5 | 16.6 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 1.47 | 1.42 | 2.09 | 6.40 | 6.35 | 5.89 | 5.79 | 5.58 | 7.36 | 6.71 | 6.17 | 5.19 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года и последнего полугодия неустойчива и имеет тенденцию к значительному падению, а сумма капитала в течение года неустойчива и имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | - | - | - | 0.1 | 0.3 | 0.3 | 0.2 | 0.5 | 0.9 | 0.4 | 0.5 | 0.7 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | - | - | - | 2.0 | 3.8 | 2.6 | 1.5 | 2.9 | 5.2 | 2.6 | 3.6 | 3.2 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года довольно мала и имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Февраля 2024 г.