Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Общество с ограниченной ответственностью "Вайлдберриз Банк" является небольшим российским банком и среди них занимает 279 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Февраля 2024 г.) величина активов-нетто банка ВАЙЛДБЕРРИЗ БАНК составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств юридических лиц (т.е. является расчетным клиентским), а вкладывает средства в основном в кредиты, причем больше в кредиты физическим лицам (т.е. является розничным кредитным).
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 11 371 | (1.19%) | 4 271 | (0.23%) |
Корреспондентские счета | 267 670 | (28.01%) | 271 532 | (14.31%) |
Другие счета | 164 603 | (17.22%) | 119 277 | (6.29%) |
Депозиты в Банке России | 510 000 | (53.37%) | 1 500 000 | (79.07%) |
Кредиты банкам | 2 016 | (0.21%) | 2 016 | (0.11%) |
Ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Потенциально ликвидные активы | 955 660 | (100.00%) | 1 897 096 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Корреспондентские счета, Кредиты банкам, Ценные бумаги, сильно увеличились суммы Депозиты в Банке России, уменьшились суммы Другие счета, сильно уменьшились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 0.96 до 1.90 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 6 459 | (0.85%) | 262 009 | (27.57%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 0 | (0.00%) | 1 | (0.00%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 750 124 | (98.51%) | 683 915 | (71.97%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 4 915 | (0.65%) | 4 314 | (0.45%) |
Текущие обязательства | 761 498 | (100.00%) | 950 238 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно увеличились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, в целом Текущие обязательства увеличились за период с 0.76 до 0.95 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 199.64%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим норматив текущей (Н3) ликвидности, минимальное значение которого установлено 50%. Тут мы видим, что норматив Н3 сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 126.4 | 119.6 | 129.6 | 131.8 | 127.8 | 100.5 | 108.4 | 101.2 | 107.8 | 125.5 | 109.7 | 123.6 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 119.6 | 116.7 | 118.0 | 136.6 | 137.7 | 110.2 | 132.3 | 108.4 | 125.5 | 131.3 | 115.1 | 199.6 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 , сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка ООО «Вайлдберриз Банк» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 8.02% в общем объеме активов, в то же время объем процентных обязательств составляет 66.35% в общем объеме пассивов. Мы видим, что тут есть некоторый дисбаланс в том, что процентные обязательства вкладываются в непроцентные активы. Однако, объем доходных активов намного ниже среднего показателя по небольшим российским банкам (77%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 2 016 | (0.72%) | 2 016 | (1.14%) |
Ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 277 340 | (99.28%) | 174 593 | (98.86%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 234 241 | (83.85%) | 129 076 | (73.09%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 13 875 | (4.97%) | 11 530 | (6.53%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 85 652 | (30.66%) | 88 694 | (50.22%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -56 428 | (-20.20%) | -54 707 | (-30.98%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 279 356 | (100.00%) | 176 609 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, уменьшились суммы - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно уменьшились суммы - в т.ч. корпоративные кредиты, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 36.8% c 0.28 до 0.18 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 6 459 | (0.68%) | 262 009 | (16.18%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 0 | (0.00%) | 1 | (0.00%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 750 124 | (79.14%) | 683 915 | (42.24%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 15 733 | (1.66%) | 15 952 | (0.99%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 4 915 | (0.52%) | 4 314 | (0.27%) |
Обязательства | 947 821 | (100.00%) | 1 619 308 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства корпоративных клиентов, , сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 70.8% c 0.95 до 1.62 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка ООО «Вайлдберриз Банк» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 290 000 | (73.65%) | 290 000 | (49.73%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 25 590 | (6.50%) | 25 590 | (4.39%) |
Резервный фонд | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 0 | (0.00%) | 168 272 | (28.85%) |
Чистая прибыль текущего года | 78 169 | (19.85%) | 99 333 | (17.03%) |
Балансовый капитал | 393 759 | (100.00%) | 583 195 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 48.1%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 304 174 | (66.78%) | 291 153 | (45.96%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 151 298 | (33.22%) | 342 399 | (54.04%) |
Капитал (по ф.123) | 455 472 | (100.00%) | 633 552 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 0.63 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 57.5 | 52.0 | 51.8 | 78.4 | 82.7 | 76.2 | 84.3 | 72.7 | 87.6 | 106.7 | 116.7 | 142.0 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 50.4 | 46.0 | 40.8 | 58.4 | 60.4 | 55.4 | 58.5 | 49.7 | 57.8 | 60.2 | 63.5 | 64.3 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 0.32 | 0.32 | 0.32 | 0.40 | 0.41 | 0.41 | 0.43 | 0.44 | 0.46 | 0.53 | 0.55 | 0.63 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года и последнего полугодия довольно велика и имеет тенденцию к значительному росту, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 0.9 | 2.4 | 0.8 | 6.9 | 10.7 | 13.5 | 17.3 | 16.0 | 25.5 | 30.9 | 39.8 | 38.3 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 5.2 | 9.8 | 9.1 | 13.5 | 16.6 | 15.5 | 17.2 | 14.9 | 16.8 | 18.5 | 24.6 | 23.7 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия неустойчива и имеет тенденцию к значительному росту. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия неустойчива и имеет тенденцию к значительному росту.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату намного выше среднего показателя по российским банкам (около 4-5%). Точнее даже можно сказать, что банка ВАЙЛДБЕРРИЗ БАНК практически потерял большую часть своих кредитов.
Уровень резервирования на последнюю рассматриваемую дату намного выше среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Февраля 2024 г.