Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК "СТРОЙЛЕСБАНК" ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ является небольшим российским банком и среди них занимает 213 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Февраля 2024 г.) величина активов-нетто банка СТРОЙЛЕСБАНК составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем эти средства достаточно диверсифицированы (между юридическими и физическими лицами), а вкладывает средства в основном в кредиты, причем больше в кредиты физическим лицам (т.е. является розничным кредитным).
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 43 153 | (2.01%) | 47 835 | (1.88%) |
Корреспондентские счета | 95 109 | (4.43%) | 142 075 | (5.57%) |
Другие счета | 19 259 | (0.90%) | 19 709 | (0.77%) |
Депозиты в Банке России | 1 990 000 | (92.66%) | 2 340 000 | (91.78%) |
Кредиты банкам | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Потенциально ликвидные активы | 2 147 521 | (100.00%) | 2 549 619 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Другие счета, Депозиты в Банке России, Кредиты банкам, Ценные бумаги, увеличились суммы Корреспондентские счета, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 2.15 до 2.55 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 21 565 | (5.88%) | 19 241 | (4.96%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 132 | (0.04%) | 76 | (0.02%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 286 357 | (78.04%) | 297 471 | (76.69%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 58 994 | (16.08%) | 71 167 | (18.35%) |
Текущие обязательства | 366 916 | (100.00%) | 387 879 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Средства кредитных организаций, Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, увеличились суммы Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно уменьшились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, в целом Текущие обязательства увеличились за период с 0.37 до 0.39 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 657.32%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (58.17%) и Н3 (173.69%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 67.6 | 35.2 | 67.9 | 55.3 | 32.0 | 53.9 | 213.8 | 35.0 | 48.1 | 244.1 | 32.9 | 58.2 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 124.8 | 197.3 | 157.6 | 153.1 | 131.2 | 140.2 | 177.3 | 178.8 | 172.9 | 227.2 | 202.4 | 173.7 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 278.1 | 304.2 | 289.0 | 645.7 | 561.2 | 562.1 | 497.9 | 511.7 | 585.3 | 595.3 | 747.2 | 657.3 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 58.5 | 54.7 | 55.9 | 69.5 | 75.2 | 68.4 | 70.3 | 70.9 | 70.0 | 66.4 | 64.9 | 59.6 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года неустойчива и имеет тенденцию к незначительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года довольно велика и имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка КБ «СТРОЙЛЕСБАНК» (ООО) можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 48.78% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 63.86% в общем объеме пассивов. Однако, объем доходных активов намного ниже среднего показателя по небольшим российским банкам (77%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 3 154 530 | (100.00%) | 2 824 507 | (100.00%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 3 298 127 | (104.55%) | 2 941 267 | (104.13%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 175 572 | (5.57%) | 213 013 | (7.54%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 62 572 | (1.98%) | 105 502 | (3.74%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -381 741 | (-12.10%) | -435 275 | (-15.41%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 3 154 530 | (100.00%) | 2 824 507 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, увеличились суммы - в т.ч. кредиты физ. лицам, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 10.5% c 3.15 до 2.82 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 21 565 | (0.55%) | 19 241 | (0.50%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 132 | (0.00%) | 76 | (0.00%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 2 019 894 | (51.37%) | 2 005 248 | (51.64%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 1 733 537 | (44.09%) | 1 707 777 | (43.98%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 1 510 086 | (38.40%) | 1 535 757 | (39.55%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 58 994 | (1.50%) | 71 167 | (1.83%) |
Обязательства | 3 932 019 | (100.00%) | 3 883 383 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства кредитных организаций, Средства корпоративных клиентов, , а общая сумма процентных обязательств уменьшилась на 1.2% c 3.93 до 3.88 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка КБ «СТРОЙЛЕСБАНК» (ООО) можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 1 021 000 | (54.65%) | 1 021 000 | (53.55%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 92 205 | (4.93%) | 90 536 | (4.75%) |
Резервный фонд | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 672 897 | (36.01%) | 799 913 | (41.96%) |
Чистая прибыль текущего года | 100 745 | (5.39%) | 13 512 | (0.71%) |
Балансовый капитал | 1 868 406 | (100.00%) | 1 906 520 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 2.0%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 1 351 049 | (87.23%) | 1 347 267 | (85.89%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 197 789 | (12.77%) | 221 276 | (14.11%) |
Капитал (по ф.123) | 1 548 838 | (100.00%) | 1 568 543 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 1.57 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 30.8 | 31.8 | 32.0 | 37.6 | 36.7 | 35.9 | 36.1 | 37.4 | 39.3 | 40.3 | 42.3 | 44.5 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 26.9 | 27.8 | 27.6 | 35.7 | 34.6 | 34.7 | 34.3 | 34.8 | 35.1 | 36.2 | 38.5 | 39.3 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 26.9 | 27.8 | 27.6 | 35.7 | 34.6 | 34.7 | 34.3 | 34.8 | 35.1 | 36.2 | 38.5 | 39.3 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 1.35 | 1.35 | 1.37 | 1.46 | 1.47 | 1.44 | 1.45 | 1.49 | 1.55 | 1.54 | 1.52 | 1.57 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года и последнего полугодия довольно велика и имеет тенденцию к увеличению, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 6.4 | 4.7 | 4.2 | 1.6 | 1.4 | 1.5 | 1.6 | 1.7 | 1.8 | 1.8 | 3.2 | 3.2 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 20.1 | 20.8 | 18.4 | 13.7 | 12.8 | 12.6 | 12.6 | 12.1 | 10.8 | 12.1 | 14.1 | 13.4 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года неустойчива и имеет тенденцию к значительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному росту. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования на последнюю рассматриваемую дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Февраля 2024 г.