Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Акционерное общество "Банк Стрела" является небольшим российским банком и среди них занимает 306 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Февраля 2024 г.) величина активов-нетто банка СТРЕЛА составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги. Банк большую часть пассивов держит в источниках собственных средств, т.е., скорее всего, обслуживает интересы акционеров.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Корреспондентские счета | 55 983 | (4.76%) | 33 843 | (2.48%) |
Другие счета | 284 085 | (24.17%) | 399 975 | (29.33%) |
Депозиты в Банке России | 835 200 | (71.06%) | 929 700 | (68.18%) |
Кредиты банкам | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Потенциально ликвидные активы | 1 175 268 | (100.00%) | 1 363 518 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Депозиты в Банке России, Кредиты банкам, Ценные бумаги, увеличились суммы Другие счета, сильно уменьшились суммы Корреспондентские счета, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 1.18 до 1.36 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 540 990 | (99.95%) | 658 894 | (99.97%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 100 | (0.02%) | 100 | (0.02%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 20 | (0.00%) | 12 | (0.00%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 226 | (0.04%) | 210 | (0.03%) |
Текущие обязательства | 541 236 | (100.00%) | 659 116 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), увеличились суммы Средства кредитных организаций, сильно уменьшились суммы Средства на счетах корп.клиентов, в целом Текущие обязательства увеличились за период с 0.54 до 0.66 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 206.87%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим норматив текущей (Н3) ликвидности, минимальное значение которого установлено 50%. Тут мы видим, что норматив Н3 сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 9571.9 | 11738.9 | 9226.3 | 194.9 | 209.7 | 191.1 | 206.4 | 207.9 | 218.9 | 213.9 | 172.6 | 177.4 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 47345.0 | 46960.0 | 45977.9 | 199.7 | 205.4 | 193.3 | 204.8 | 205.1 | 217.1 | 212.9 | 170.3 | 206.9 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 , сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года неустойчива и имеет тенденцию к значительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года неустойчива и имеет тенденцию к значительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка «Банк Стрела» АО можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 0 | (0.00%) | 0 | ( - ) |
Ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | ( - ) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | ( - ) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | ( - ) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | ( - ) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | ( - ) |
Кредитный портфель (чистый) | -1 | (100.00%) | 0 | ( - ) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 0 | (0.00%) | 0 | ( - ) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 0 | (0.00%) | 0 | ( - ) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 45 | (-4500.00%) | 25 | ( - ) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -46 | (4600.00%) | -25 | ( - ) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | ( - ) |
Активы, приносящие прямой доход | -1 | (100.00%) | 0 | ( - ) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, а общая сумма доходных активов увеличилась на -100.0% c -0.00 до 0.00 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 540 990 | (94.82%) | 658 894 | (80.88%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 100 | (0.02%) | 100 | (0.01%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 20 | (0.00%) | 12 | (0.00%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 168 | (0.03%) | 166 | (0.02%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 226 | (0.04%) | 210 | (0.03%) |
Обязательства | 570 546 | (100.00%) | 814 696 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, , увеличились суммы Средства кредитных организаций, сильно уменьшились суммы Средства корпоративных клиентов, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 42.8% c 0.57 до 0.81 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка «Банк Стрела» АО можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 51 290 | (7.13%) | 51 290 | (7.80%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 339 985 | (47.24%) | 339 985 | (51.70%) |
Резервный фонд | 2 564 | (0.36%) | 2 564 | (0.39%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 32 716 | (4.55%) | 437 026 | (66.46%) |
Чистая прибыль текущего года | 370 055 | (51.42%) | 16 475 | (2.51%) |
Балансовый капитал | 719 675 | (100.00%) | 657 567 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) уменьшились на 8.6%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 403 455 | (57.92%) | 400 603 | (63.43%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 293 120 | (42.08%) | 231 012 | (36.57%) |
Капитал (по ф.123) | 696 575 | (100.00%) | 631 615 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 0.63 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 243.6 | 326.9 | 303.9 | 223.6 | 233.7 | 205.4 | 221.1 | 169.8 | 236.3 | 237.8 | 195.6 | 203.0 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 243.6 | 326.9 | 303.9 | 149.8 | 148.6 | 130.6 | 138.2 | 104.0 | 136.9 | 135.6 | 108.2 | 128.7 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 0.40 | 0.39 | 0.39 | 0.72 | 0.75 | 0.63 | 0.64 | 0.66 | 0.70 | 0.71 | 0.72 | 0.63 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года и последнего полугодия довольно велика и имеет тенденцию к уменьшению, а сумма капитала в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия довольно мала и имеет тенденцию практически не меняться. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия довольно мала и имеет тенденцию практически не меняться.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Февраля 2024 г.