Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Акционерное общество "Солид Банк" является средним российским банком и среди них занимает 163 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Февраля 2024 г.) величина активов-нетто банка СОЛИД БАНК составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем эти средства достаточно диверсифицированы (между юридическими и физическими лицами).
(по состоянию на 15 Февраля 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
НРА | BB- (Кредитоспособность ниже средней) | |||
Эксперт РА | ruBB- (Умеренно низкий уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 397 567 | (5.80%) | 491 483 | (7.08%) |
Корреспондентские счета | 2 627 242 | (38.34%) | 2 897 943 | (41.72%) |
Другие счета | 35 983 | (0.53%) | 61 201 | (0.88%) |
Депозиты в Банке России | 610 000 | (8.90%) | 142 000 | (2.04%) |
Кредиты банкам | 506 140 | (7.39%) | 964 799 | (13.89%) |
Ценные бумаги | 2 676 243 | (39.05%) | 2 572 448 | (37.04%) |
Потенциально ликвидные активы | 6 853 175 | (100.00%) | 6 945 624 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Корреспондентские счета, Ценные бумаги, увеличились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, сильно увеличились суммы Другие счета, Кредиты банкам, сильно уменьшились суммы Депозиты в Банке России, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 6.85 до 6.95 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 2 973 649 | (48.17%) | 2 136 235 | (40.41%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 2 380 024 | (38.55%) | 931 277 | (17.62%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 1 620 874 | (26.26%) | 1 851 715 | (35.03%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 1 579 007 | (25.58%) | 1 298 640 | (24.56%) |
Текущие обязательства | 6 173 530 | (100.00%) | 5 286 590 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, уменьшились суммы Средства кредитных организаций, Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно уменьшились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 6.17 до 5.29 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 131.38%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (73.63%) и Н3 (91.86%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 62.9 | 33.7 | 58.9 | 90.7 | 59.2 | 94.7 | 79.1 | 68.7 | 55.9 | 67.6 | 63.7 | 73.6 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 66.5 | 75.3 | 70.5 | 109.2 | 108.4 | 103.6 | 101.4 | 102.5 | 92.0 | 107.8 | 94.5 | 91.9 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 152.3 | 183.0 | 156.4 | 154.9 | 144.6 | 120.5 | 120.8 | 99.5 | 111.0 | 126.1 | 138.5 | 131.4 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 70.3 | 70.7 | 71.4 | 67.8 | 58.2 | 45.8 | 53.6 | 53.7 | 51.6 | 55.5 | 62.8 | 64.1 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка АО «Солид Банк» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 62.09% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 74.22% в общем объеме пассивов. Однако, объем доходных активов ниже среднего показателя по средним российским банкам (81%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 506 140 | (4.90%) | 964 799 | (9.58%) |
Ценные бумаги | 2 676 243 | (25.92%) | 2 572 448 | (25.55%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 2 717 881 | (26.32%) | 2 421 069 | (24.05%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 184 250 | (1.83%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 259 342 | (2.51%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 6 885 125 | (66.67%) | 6 530 308 | (64.86%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 6 246 718 | (60.49%) | 5 967 070 | (59.27%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 507 889 | (4.92%) | 477 507 | (4.74%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 800 463 | (7.75%) | 748 888 | (7.44%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -669 945 | (-6.49%) | -663 157 | (-6.59%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 10 326 850 | (100.00%) | 10 067 555 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно увеличились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долевые ценные бумаги, сильно уменьшились суммы Участие в уставных капиталах, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 2.5% c 10.33 до 10.07 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 2 973 649 | (20.66%) | 2 136 235 | (15.20%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 2 380 024 | (16.53%) | 931 277 | (6.63%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 162 193 | (1.13%) | 570 940 | (4.06%) |
Средства корпоративных клиентов | 3 003 165 | (20.86%) | 3 866 071 | (27.52%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 1 382 291 | (9.60%) | 2 014 356 | (14.34%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 4 909 540 | (34.11%) | 4 683 852 | (33.34%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 1 579 007 | (10.97%) | 1 298 640 | (9.24%) |
Обязательства | 14 394 526 | (100.00%) | 14 049 651 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, , увеличились суммы Средства корпоративных клиентов, уменьшились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств уменьшилась на 2.4% c 14.39 до 14.05 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка АО «Солид Банк» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 1 504 946 | (75.88%) | 1 504 946 | (69.52%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 21 196 | (1.07%) | 21 196 | (0.98%) |
Резервный фонд | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 173 831 | (8.76%) | 479 431 | (22.15%) |
Чистая прибыль текущего года | 287 552 | (14.50%) | 163 499 | (7.55%) |
Балансовый капитал | 1 983 286 | (100.00%) | 2 164 833 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 9.2%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 1 323 510 | (57.25%) | 1 426 998 | (57.73%) |
Добавочный капитал, итого | 290 000 | (12.54%) | 290 000 | (11.73%) |
Дополнительный капитал, итого | 698 309 | (30.21%) | 754 981 | (30.54%) |
Капитал (по ф.123) | 2 311 819 | (100.00%) | 2 471 979 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 2.47 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 16.0 | 16.5 | 16.4 | 16.5 | 16.2 | 16.7 | 16.1 | 16.5 | 16.0 | 17.3 | 16.4 | 17.2 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 8.3 | 8.5 | 8.7 | 8.8 | 9.1 | 9.2 | 8.9 | 8.9 | 9.2 | 9.6 | 9.8 | 10.0 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 10.9 | 11.1 | 11.4 | 11.0 | 11.3 | 11.4 | 11.0 | 11.0 | 11.2 | 11.7 | 11.7 | 12.0 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 1.78 | 1.80 | 1.76 | 2.21 | 2.17 | 2.21 | 2.22 | 2.26 | 2.31 | 2.39 | 2.45 | 2.47 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года имеет тенденцию практически не меняться, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению, а сумма капитала в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 14.7 | 16.3 | 15.1 | 11.2 | 9.7 | 9.2 | 8.8 | 9.9 | 9.9 | 11.3 | 9.8 | 9.2 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 2.7 | 2.7 | 2.4 | 9.6 | 8.3 | 7.7 | 7.4 | 8.3 | 8.3 | 8.9 | 7.9 | 8.1 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года неустойчива и имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Февраля 2024 г.