Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Акционерное общество Коммерческий банк "Соколовский" является небольшим российским банком и среди них занимает 276 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Февраля 2024 г.) величина активов-нетто банка СОКОЛОВСКИЙ составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств юридических лиц (т.е. является расчетным клиентским), а вкладывает средства в основном в кредиты.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 26 666 | (2.01%) | 66 757 | (2.95%) |
Корреспондентские счета | 92 529 | (6.97%) | 63 594 | (2.81%) |
Другие счета | 66 836 | (5.04%) | 71 645 | (3.16%) |
Депозиты в Банке России | 937 600 | (70.64%) | 1 848 477 | (81.58%) |
Кредиты банкам | 203 648 | (15.34%) | 215 438 | (9.51%) |
Ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Потенциально ликвидные активы | 1 327 279 | (100.00%) | 2 265 911 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Другие счета, Кредиты банкам, Ценные бумаги, сильно увеличились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Депозиты в Банке России, уменьшились суммы Корреспондентские счета, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 1.33 до 2.27 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 386 289 | (52.04%) | 385 780 | (36.84%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 87 | (0.01%) | 125 | (0.01%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 337 022 | (45.40%) | 414 536 | (39.59%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 18 956 | (2.55%) | 246 728 | (23.56%) |
Текущие обязательства | 742 267 | (100.00%) | 1 047 044 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Средства кредитных организаций, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, увеличились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства на счетах корп.клиентов, сильно увеличились суммы Прочие средства (физ. и юр. лиц), в целом Текущие обязательства увеличились за период с 0.74 до 1.05 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 216.41%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим норматив текущей (Н3) ликвидности, минимальное значение которого установлено 50%. Тут мы видим, что норматив Н3 сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 119.0 | 113.7 | 111.9 | 162.8 | 143.9 | 155.4 | 158.0 | 137.0 | 148.1 | 208.3 | 188.0 | 195.3 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 73.5 | 65.9 | 65.6 | 172.4 | 151.5 | 163.4 | 169.5 | 185.2 | 178.8 | 230.6 | 213.5 | 216.4 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 , сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года неустойчива и имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка АО КБ «Соколовский» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 9.66% в общем объеме активов, в то же время объем процентных обязательств составляет 50.71% в общем объеме пассивов. Мы видим, что тут есть некоторый дисбаланс в том, что процентные обязательства вкладываются в непроцентные активы. Однако, объем доходных активов намного ниже среднего показателя по небольшим российским банкам (77%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 203 648 | (90.11%) | 215 438 | (91.02%) |
Ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 22 339 | (9.89%) | 21 258 | (8.98%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 623 | (0.28%) | 5 533 | (2.34%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 22 190 | (9.82%) | 21 269 | (8.99%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 0 | (0.00%) | 153 | (0.06%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -474 | (-0.21%) | -5 697 | (-2.41%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 225 987 | (100.00%) | 236 696 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно увеличились суммы - в т.ч. корпоративные кредиты, а общая сумма доходных активов увеличилась на 4.7% c 0.23 до 0.24 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 386 289 | (38.94%) | 385 780 | (27.31%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 87 | (0.01%) | 125 | (0.01%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 437 022 | (44.05%) | 610 036 | (43.19%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 100 000 | (10.08%) | 195 500 | (13.84%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 83 008 | (8.37%) | 7 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 18 956 | (1.91%) | 246 728 | (17.47%) |
Обязательства | 992 104 | (100.00%) | 1 412 566 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства кредитных организаций, , увеличились суммы Средства корпоративных клиентов, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 42.4% c 0.99 до 1.41 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка АО КБ «Соколовский» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 303 500 | (68.48%) | 303 500 | (29.25%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 0 | (0.00%) | 600 000 | (57.82%) |
Резервный фонд | 38 991 | (8.80%) | 38 991 | (3.76%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 63 021 | (14.22%) | 95 010 | (9.16%) |
Чистая прибыль текущего года | 37 662 | (8.50%) | 242 | (0.02%) |
Балансовый капитал | 443 174 | (100.00%) | 1 037 743 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 134.2%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 403 275 | (91.31%) | 403 464 | (38.92%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 38 356 | (8.69%) | 633 123 | (61.08%) |
Капитал (по ф.123) | 441 631 | (100.00%) | 1 036 587 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 1.04 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 65.8 | 61.8 | 63.6 | 82.7 | 65.7 | 73.9 | 74.4 | 71.1 | 73.1 | 74.4 | 146.0 | 160.9 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 65.8 | 61.8 | 62.9 | 81.1 | 63.6 | 70.8 | 69.6 | 65.9 | 66.7 | 67.1 | 56.8 | 62.6 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 0.42 | 0.42 | 0.42 | 0.41 | 0.42 | 0.42 | 0.43 | 0.44 | 0.44 | 0.45 | 1.04 | 1.04 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года довольно велика и имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному росту, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному росту.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 3.8 | 3.3 | 3.5 | - | - | - | - | - | - | - | - | 0.1 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 34.0 | 32.4 | 33.0 | 1.1 | 2.1 | 3.2 | 2.9 | 1.5 | 1.6 | 1.6 | 1.4 | 3.8 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к значительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года неустойчива и имеет тенденцию к значительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Февраля 2024 г.