Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Акционерное общество "Сумитомо Мицуи Рус Банк" является крупным российским банком и среди них занимает 66 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Февраля 2024 г.) величина активов-нетто банка СМБСР БАНК составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств юридических лиц (т.е. является расчетным клиентским), а вкладывает средства в основном в кредиты. Банк является клиринговым, т.е. широко использующий в работе межбанковские расчеты (привлекает средства кредитных организаций и размещает эти средства в других кредитных организациях).
СМБСР БАНК - дочерний иностранный банк.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Корреспондентские счета | 18 395 140 | (18.36%) | 28 563 445 | (31.27%) |
Другие счета | 372 644 | (0.37%) | 312 376 | (0.34%) |
Депозиты в Банке России | 76 500 000 | (76.34%) | 53 000 000 | (58.03%) |
Кредиты банкам | 4 942 008 | (4.93%) | 9 456 335 | (10.35%) |
Ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Потенциально ликвидные активы | 100 209 792 | (100.00%) | 91 332 156 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Другие счета, Ценные бумаги, сильно увеличились суммы Корреспондентские счета, Кредиты банкам, уменьшились суммы Депозиты в Банке России, в целом объем Потенциально ликвидные активы уменьшился за период с 100.21 до 91.33 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 17 025 302 | (46.84%) | 16 268 574 | (41.93%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 1 147 209 | (3.16%) | 625 940 | (1.61%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 10 513 633 | (28.92%) | 9 623 483 | (24.80%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 8 812 193 | (24.24%) | 12 906 956 | (33.27%) |
Текущие обязательства | 36 351 128 | (100.00%) | 38 799 013 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Средства кредитных организаций, Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, увеличились суммы Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно уменьшились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, в целом Текущие обязательства увеличились за период с 36.35 до 38.80 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 235.40%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (155.95%) и Н3 (164.68%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 153.5 | 94.9 | 135.9 | 170.0 | 214.1 | 182.1 | 157.6 | 216.4 | 224.4 | 534.3 | 208.1 | 155.9 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 102.6 | 102.9 | 100.5 | 140.4 | 135.4 | 135.0 | 138.2 | 161.0 | 154.7 | 146.3 | 295.1 | 164.7 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 281.4 | 267.5 | 241.8 | 295.4 | 291.4 | 295.8 | 280.3 | 274.2 | 275.7 | 270.8 | 229.8 | 235.4 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 52.1 | 52.6 | 53.0 | 26.3 | 25.3 | 21.8 | 19.5 | 15.3 | 9.0 | 7.8 | 1.3 | 0.9 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года неустойчива и имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года довольно велика и имеет тенденцию к незначительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка АО «СМБСР Банк» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 13.12% в общем объеме активов, в то же время объем процентных обязательств составляет 73.28% в общем объеме пассивов. Мы видим, что тут есть некоторый дисбаланс в том, что процентные обязательства вкладываются в непроцентные активы. Однако, объем доходных активов намного ниже среднего показателя по крупным российским банкам (84%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 4 942 008 | (44.25%) | 9 456 335 | (75.85%) |
Ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 6 225 211 | (55.75%) | 3 010 112 | (24.15%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 8 217 499 | (73.59%) | 3 486 479 | (27.97%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -1 992 288 | (-17.84%) | -476 367 | (-3.82%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 11 167 219 | (100.00%) | 12 466 447 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно увеличились суммы Кредиты банкам, сильно уменьшились суммы - в т.ч. корпоративные кредиты, а общая сумма доходных активов увеличилась на 11.6% c 11.17 до 12.47 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 17 025 302 | (19.17%) | 16 268 574 | (21.58%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 1 147 209 | (1.29%) | 625 940 | (0.83%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 15 823 044 | (17.82%) | 15 624 632 | (20.72%) |
Средства корпоративных клиентов | 56 965 695 | (64.15%) | 40 366 084 | (53.54%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 46 452 062 | (52.31%) | 30 742 601 | (40.78%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 8 812 193 | (9.92%) | 12 906 956 | (17.12%) |
Обязательства | 88 801 706 | (100.00%) | 75 394 656 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства кредитных организаций, , уменьшились суммы Средства корпоративных клиентов, а общая сумма процентных обязательств уменьшилась на 15.1% c 88.80 до 75.39 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка АО «СМБСР Банк» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 6 400 000 | (34.55%) | 6 400 000 | (32.56%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 2 800 000 | (15.12%) | 2 800 000 | (14.24%) |
Резервный фонд | 423 405 | (2.29%) | 423 405 | (2.15%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 6 323 606 | (34.14%) | 9 589 530 | (48.79%) |
Чистая прибыль текущего года | 2 574 245 | (13.90%) | 443 423 | (2.26%) |
Балансовый капитал | 18 521 256 | (100.00%) | 19 656 358 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 6.1%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 14 379 978 | (75.54%) | 14 379 857 | (68.72%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 4 655 481 | (24.46%) | 6 544 154 | (31.28%) |
Капитал (по ф.123) | 19 035 459 | (100.00%) | 20 924 011 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 20.92 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 54.7 | 58.5 | 53.2 | 100.7 | 118.3 | 118.1 | 116.5 | 119.8 | 128.5 | 134.0 | 156.9 | 155.2 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 44.0 | 47.5 | 42.4 | 82.7 | 94.5 | 93.4 | 91.1 | 92.1 | 97.1 | 100.5 | 110.4 | 106.7 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 44.0 | 47.5 | 42.4 | 82.7 | 94.5 | 93.4 | 91.1 | 92.1 | 97.1 | 100.5 | 110.4 | 106.7 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 16.29 | 16.17 | 16.43 | 17.50 | 18.00 | 18.18 | 18.38 | 18.70 | 19.04 | 19.17 | 20.43 | 20.92 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года довольно велика и имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению, а сумма капитала в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 0.1 | 0.1 | 0.1 | 11.9 | 13.9 | 14.1 | 14.4 | 14.7 | 15.5 | 15.4 | 6.7 | 4.0 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия довольно мала и имеет тенденцию практически не меняться. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года неустойчива и имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному падению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Февраля 2024 г.