Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Акционерное общество "СЕВЕРГАЗБАНК" является крупным российским банком и среди них занимает 72 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Февраля 2024 г.) величина активов-нетто банка СГБ составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств юридических лиц (т.е. является расчетным клиентским), а вкладывает средства в основном в кредиты.
Банк СГБ - имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право открывать счета и вклады по закону 213-ФЗ от 21 июля 2014 г., т.е. организациям, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности РФ; в кредитную организацию назначены уполномоченные представители Банка России.
(по состоянию на 15 Февраля 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
НРА | A- (Высокая кредитоспособность, третий уровень) | |||
Эксперт РА | ruA- (Умеренно высокий уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 1 121 795 | (2.68%) | 930 917 | (1.84%) |
Корреспондентские счета | 4 383 135 | (10.47%) | 4 987 953 | (9.87%) |
Другие счета | 363 788 | (0.87%) | 357 680 | (0.71%) |
Депозиты в Банке России | 5 000 000 | (11.94%) | 12 700 000 | (25.12%) |
Кредиты банкам | 20 539 261 | (49.04%) | 23 214 359 | (45.93%) |
Ценные бумаги | 10 604 429 | (25.32%) | 8 492 223 | (16.80%) |
Потенциально ликвидные активы | 41 879 634 | (100.00%) | 50 547 690 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Корреспондентские счета, Другие счета, Кредиты банкам, сильно увеличились суммы Депозиты в Банке России, уменьшились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Ценные бумаги, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 41.88 до 50.55 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 7 144 818 | (22.19%) | 6 188 291 | (15.02%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 2 479 | (0.01%) | 16 160 | (0.04%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 15 856 470 | (49.25%) | 25 542 087 | (62.01%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 9 194 643 | (28.56%) | 9 458 892 | (22.96%) |
Текущие обязательства | 32 195 931 | (100.00%) | 41 189 270 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Средства кредитных организаций, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно увеличились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства на счетах корп.клиентов, в целом Текущие обязательства увеличились за период с 32.20 до 41.19 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 122.72%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (62.02%) и Н3 (120.17%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 78.7 | 32.1 | 59.5 | 34.7 | 46.4 | 58.4 | 55.9 | 51.7 | 88.3 | 106.8 | 59.9 | 62.0 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 128.9 | 166.7 | 136.6 | 121.8 | 118.9 | 141.0 | 103.7 | 111.2 | 100.5 | 95.5 | 114.3 | 120.2 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 101.3 | 110.4 | 112.9 | 109.0 | 109.7 | 116.1 | 109.1 | 113.9 | 130.1 | 133.7 | 129.4 | 122.7 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 38.8 | 41.9 | 40.6 | 45.2 | 42.7 | 42.5 | 44.4 | 46.9 | 47.2 | 46.9 | 47.3 | 46.4 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года и последнего полугодия неустойчива и имеет тенденцию к увеличению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка АО «БАНК СГБ» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 72.40% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 90.22% в общем объеме пассивов. Однако, объем доходных активов ниже среднего показателя по крупным российским банкам (84%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 20 539 261 | (34.68%) | 23 214 359 | (39.78%) |
Ценные бумаги | 10 604 429 | (17.91%) | 8 492 223 | (14.55%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 10 934 248 | (18.46%) | 8 750 792 | (14.99%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 188 647 | (0.32%) | 189 993 | (0.33%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 134 112 | (0.23%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 27 943 763 | (47.19%) | 26 656 478 | (45.67%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 10 982 416 | (18.54%) | 9 666 443 | (16.56%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 17 724 484 | (29.93%) | 17 641 318 | (30.23%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 751 656 | (1.27%) | 653 523 | (1.12%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -1 635 024 | (-2.76%) | -1 561 760 | (-2.68%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 59 221 565 | (100.00%) | 58 363 060 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долевые ценные бумаги, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, уменьшились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, сильно уменьшились суммы Участие в уставных капиталах, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 1.4% c 59.22 до 58.36 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 638 030 | (0.94%) | 686 255 | (0.91%) |
Средства кредитных организаций | 7 144 818 | (10.58%) | 6 188 291 | (8.17%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 2 479 | (0.00%) | 16 160 | (0.02%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 7 132 821 | (10.56%) | 6 161 281 | (8.14%) |
Средства корпоративных клиентов | 35 276 465 | (52.22%) | 43 052 946 | (56.86%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 19 419 995 | (28.75%) | 17 510 859 | (23.12%) |
Государственные средства | 100 000 | (0.15%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 12 082 638 | (17.89%) | 12 911 193 | (17.05%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 9 194 643 | (13.61%) | 9 458 892 | (12.49%) |
Обязательства | 67 555 273 | (100.00%) | 75 723 112 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства кредитных организаций, , увеличились суммы Средства корпоративных клиентов, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 12.1% c 67.56 до 75.72 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка АО «БАНК СГБ» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 661 215 | (13.61%) | 661 215 | (13.52%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 248 681 | (5.12%) | 415 699 | (8.50%) |
Резервный фонд | 33 061 | (0.68%) | 33 061 | (0.68%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 3 664 883 | (75.45%) | 4 161 911 | (85.08%) |
Чистая прибыль текущего года | 801 264 | (16.50%) | 107 124 | (2.19%) |
Балансовый капитал | 4 857 499 | (100.00%) | 4 891 533 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 0.7%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 3 465 048 | (61.50%) | 3 448 561 | (59.37%) |
Добавочный капитал, итого | 1 250 000 | (22.18%) | 1 250 000 | (21.52%) |
Дополнительный капитал, итого | 919 437 | (16.32%) | 1 109 588 | (19.10%) |
Капитал (по ф.123) | 5 634 485 | (100.00%) | 5 808 149 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 5.81 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 16.0 | 16.6 | 16.1 | 17.3 | 17.4 | 17.3 | 16.2 | 16.7 | 15.9 | 16.4 | 16.7 | 16.8 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 9.6 | 9.6 | 8.6 | 11.1 | 11.0 | 11.0 | 10.2 | 10.5 | 9.9 | 10.2 | 10.1 | 10.1 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 13.3 | 13.5 | 12.5 | 15.1 | 15.0 | 15.0 | 13.8 | 14.2 | 13.4 | 13.9 | 13.8 | 13.7 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 5.36 | 5.43 | 5.22 | 5.46 | 5.53 | 5.49 | 5.56 | 5.57 | 5.63 | 5.63 | 5.73 | 5.81 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года имеет тенденцию к незначительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту, а сумма капитала в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к незначительному росту.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 1.9 | 1.9 | 1.8 | 1.7 | 1.7 | 1.7 | 1.7 | 1.5 | 1.5 | 1.5 | 1.3 | 1.3 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 3.0 | 2.6 | 2.5 | 3.4 | 3.4 | 3.5 | 3.5 | 3.3 | 3.3 | 3.3 | 3.2 | 3.0 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию практически не меняться, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Февраля 2024 г.