Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Коммерческий Банк "Сельмашбанк" (публичное акционерное общество) является небольшим российским банком и среди них занимает 284 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Февраля 2024 г.) величина активов-нетто банка СЕЛЬМАШБАНК составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем эти средства достаточно диверсифицированы (между юридическими и физическими лицами), а вкладывает средства в основном в кредиты.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 82 782 | (3.49%) | 97 682 | (6.43%) |
Корреспондентские счета | 653 342 | (27.58%) | 533 671 | (35.11%) |
Другие счета | 14 878 | (0.63%) | 14 276 | (0.94%) |
Депозиты в Банке России | 618 000 | (26.09%) | 15 000 | (0.99%) |
Кредиты банкам | 939 340 | (39.65%) | 859 340 | (56.54%) |
Ценные бумаги | 60 826 | (2.57%) | 0 | (0.00%) |
Потенциально ликвидные активы | 2 369 168 | (100.00%) | 1 519 969 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Другие счета, Кредиты банкам, уменьшились суммы Корреспондентские счета, сильно уменьшились суммы Депозиты в Банке России, Ценные бумаги, в целом объем Потенциально ликвидные активы уменьшился за период с 2.37 до 1.52 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 120 | (0.01%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 120 | (0.01%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 514 062 | (59.16%) | 545 717 | (68.85%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 354 757 | (40.83%) | 246 847 | (31.15%) |
Текущие обязательства | 868 939 | (100.00%) | 792 564 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, уменьшились суммы Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно уменьшились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 0.87 до 0.79 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 191.78%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим норматив текущей (Н3) ликвидности, минимальное значение которого установлено 50%. Тут мы видим, что норматив Н3 сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 94.9 | 108.8 | 100.2 | 100.9 | 94.0 | 101.1 | 134.9 | 113.8 | 141.6 | 123.2 | 84.6 | 139.3 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 117.0 | 121.3 | 106.3 | 168.0 | 119.8 | 116.1 | 162.2 | 281.2 | 272.7 | 299.7 | 201.6 | 191.8 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 , сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка ПАО КБ «Сельмашбанк» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 64.24% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 61.30% в общем объеме пассивов. Однако, объем доходных активов ниже среднего показателя по небольшим российским банкам (77%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 939 340 | (64.76%) | 859 340 | (65.95%) |
Ценные бумаги | 60 826 | (4.19%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 60 887 | (4.20%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 450 405 | (31.05%) | 443 756 | (34.05%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 302 075 | (20.82%) | 312 971 | (24.02%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 164 817 | (11.36%) | 150 234 | (11.53%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 28 812 | (1.99%) | 9 500 | (0.73%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -45 299 | (-3.12%) | -28 949 | (-2.22%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 1 450 571 | (100.00%) | 1 303 096 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно уменьшились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 10.2% c 1.45 до 1.30 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 120 | (0.01%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 120 | (0.01%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 1 502 762 | (69.45%) | 661 417 | (52.65%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 988 700 | (45.69%) | 115 700 | (9.21%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 267 635 | (12.37%) | 326 374 | (25.98%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 354 757 | (16.40%) | 246 847 | (19.65%) |
Обязательства | 2 163 778 | (100.00%) | 1 256 158 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, , сильно уменьшились суммы Средства кредитных организаций, Средства корпоративных клиентов, а общая сумма процентных обязательств уменьшилась на 41.9% c 2.16 до 1.26 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка ПАО КБ «Сельмашбанк» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 136 100 | (18.57%) | 136 100 | (17.62%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 36 865 | (5.03%) | 43 674 | (5.66%) |
Резервный фонд | 6 805 | (0.93%) | 6 805 | (0.88%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 512 780 | (69.96%) | 585 297 | (75.80%) |
Чистая прибыль текущего года | 47 768 | (6.52%) | 9 029 | (1.17%) |
Балансовый капитал | 732 986 | (100.00%) | 772 210 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 5.4%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 647 514 | (89.40%) | 647 223 | (86.30%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 76 782 | (10.60%) | 102 735 | (13.70%) |
Капитал (по ф.123) | 724 296 | (100.00%) | 749 958 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 0.75 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 30.8 | 33.8 | 34.8 | 68.7 | 56.6 | 59.7 | 53.4 | 61.9 | 60.5 | 58.7 | 69.0 | 67.1 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 29.0 | 31.5 | 31.9 | 66.8 | 54.1 | 56.5 | 49.8 | 57.4 | 55.8 | 53.3 | 62.3 | 59.9 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 0.62 | 0.63 | 0.64 | 0.69 | 0.70 | 0.71 | 0.71 | 0.72 | 0.72 | 0.73 | 0.74 | 0.75 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года довольно велика и имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 2.4 | 2.5 | 2.4 | 2.9 | 1.9 | 2.3 | 1.8 | 2.3 | 2.0 | 1.4 | 0.9 | 0.7 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 2.4 | 1.5 | 0.7 | 4.8 | 3.3 | 3.3 | 2.6 | 3.3 | 3.2 | 2.5 | 2.6 | 2.2 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года неустойчива и имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному падению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия неустойчива и имеет тенденцию к уменьшению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Февраля 2024 г.